Credit Excellence: Membangun Kompetensi Profesional Kredit Perbankan
Credit Excellence: Membangun Kompetensi Profesional Kredit Perbankan
Description
Fungsi perkreditan merupakan salah satu pilar utama dalam bisnis perbankan yang berperan penting dalam mendorong pertumbuhan ekonomi sekaligus menjadi sumber pendapatan utama bank. Namun demikian, kegiatan perkreditan juga mengandung risiko yang tinggi sehingga memerlukan pengelolaan yang profesional, objektif, dan berlandaskan prinsip kehati-hatian (prudential banking). Kualitas proses perkreditan, mulai dari analisis, persetujuan, pencairan, hingga pemantauan kredit, sangat menentukan kesehatan portofolio kredit dan keberlanjutan kinerja bank.
Perkembangan dunia usaha, transformasi digital, perubahan profil risiko debitur, serta dinamika regulasi menuntut insan perkreditan untuk terus meningkatkan kompetensinya. Seorang profesional kredit tidak hanya dituntut memiliki kemampuan analitis yang kuat, tetapi juga memahami aspek bisnis, manajemen risiko, kepatuhan, komunikasi, dan etika profesi dalam setiap proses pengambilan keputusan.
Objectives
- Memahami peran strategis fungsi perkreditan dalam mendukung pertumbuhan bisnis dan menjaga kualitas aset bank.
- Menerapkan prinsip-prinsip analisis kredit yang komprehensif, objektif, dan berbasis risiko.
- Menganalisis kelayakan debitur melalui evaluasi aspek karakter, kapasitas, kondisi usaha, kemampuan keuangan, dan agunan.
- Mengidentifikasi, mengukur, dan memitigasi risiko kredit sesuai dengan prinsip kehati-hatian dan kebijakan bank.
- Menyusun rekomendasi kredit yang didukung analisis yang sistematis, akurat, dan dapat dipertanggungjawabkan.
- Meningkatkan profesionalisme, integritas, dan kemampuan pengambilan keputusan dalam pengelolaan kredit yang sehat dan berkelanjutan.
Course outline
- 1. Credit Excellence dalam Industri Perbankan
- Peran strategis fungsi kredit dalam bisnis bank.
- Karakteristik profesional kredit yang unggul.
- Tren dan tantangan pengelolaan kredit di era digital.
- 2. Prinsip-Prinsip Analisis Kredit
- Konsep analisis kelayakan kredit.
- Pendekatan 5C (Character, Capacity, Capital, Collateral, Condition of Economy).
- Analisis sektor industri dan prospek bisnis debitur.
- Identifikasi faktor risiko kredit.
- 3. Analisis Laporan Keuangan dan Kemampuan Pembayaran
- Interpretasi laporan keuangan.
- Analisis rasio keuangan dan arus kas.
- Evaluasi kemampuan membayar (repayment capacity).
- Proyeksi kinerja usaha debitur.
- 4. Manajemen Risiko Kredit
- Identifikasi dan pengukuran risiko kredit.
- Penetapan struktur fasilitas kredit yang sesuai.
- Teknik mitigasi risiko kredit.
- Early Warning System (EWS) dan pemantauan kualitas kredit.
- 5. Penyusunan Rekomendasi Kredit
- Teknik menyusun memorandum analisis kredit.
- Penyajian hasil analisis secara objektif dan berbasis data.
- Pengambilan keputusan kredit yang konsisten dan sesuai kebijakan.
- 6. Monitoring dan Pengelolaan Portofolio Kredit
- Monitoring pascapencairan kredit.
- Evaluasi kualitas portofolio kredit.
- Penanganan kredit bermasalah secara dini.
- Strategi menjaga kualitas aset produktif.
- 7. Profesionalisme dan Best Practices Perkreditan
- Etika profesi dan integritas dalam proses kredit.
- Tata kelola (Good Corporate Governance) dalam perkreditan.
- Studi kasus analisis dan pengambilan keputusan kredit.
- Penyusunan rencana pengembangan kompetensi profesional kredit.
Participants
- Kredit
- Analis Kredit
- Manajemen Risiko Kredit
- Account Officer (AO)
- Relationship Manager (RM)
- Komite Kredit
- Bisnis Kredit
- Kredit Komersial
- Kredit UMKM
- Leadership Kredit / Credit Management
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
