Modernisasi Sistem APU-PPT: Mendeteksi Modus Baru Pencucian Uang Melalui Kripto, Virtual Asset, dan Fintech
Modernisasi Sistem APU-PPT: Mendeteksi Modus Baru Pencucian Uang Melalui Kripto, Virtual Asset, dan Fintech
Description
Perkembangan teknologi keuangan telah menghadirkan berbagai inovasi seperti cryptocurrency, virtual asset, fintech, digital wallet, dan sistem pembayaran berbasis blockchain yang memberikan kemudahan transaksi. Namun, di sisi lain, inovasi tersebut juga membuka peluang munculnya modus baru Tindak Pidana Pencucian Uang (TPPU) dan pendanaan terorisme yang semakin kompleks serta sulit dideteksi melalui metode konvensional. Oleh karena itu, lembaga perbankan perlu memodernisasi sistem Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU-PPT) agar mampu mengidentifikasi pola transaksi yang mencurigakan, memanfaatkan teknologi analitik, serta memenuhi ketentuan regulator dan standar internasional. Pelatihan ini memberikan pemahaman mengenai perkembangan modus kejahatan keuangan berbasis aset virtual, strategi deteksi dini, penguatan sistem monitoring transaksi, serta penerapan pendekatan berbasis risiko (Risk-Based Approach) dalam pengelolaan risiko APU-PPT
Objectives
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami perkembangan modus pencucian uang dan pendanaan terorisme melalui kripto, virtual asset, dan fintech.
- Memahami regulasi APU-PPT yang berlaku bagi industri perbankan serta standar internasional.
- Mengidentifikasi indikator transaksi mencurigakan yang melibatkan aset virtual dan platform digital.
- Menerapkan pendekatan berbasis risiko (Risk-Based Approach) dalam pengawasan transaksi.
- Memanfaatkan teknologi dan data analytics untuk meningkatkan efektivitas deteksi transaksi mencurigakan.
- Menyusun strategi penguatan sistem APU-PPT yang adaptif terhadap perkembangan teknologi keuangan.
- Meningkatkan koordinasi antarunit dalam pelaporan dan penanganan transaksi keuangan mencurigakan.
Course outline
1. Tren Kejahatan Keuangan Digital
- Perkembangan ekosistem digital dan aset virtual.
- Evolusi modus pencucian uang di era digital.
- Pemanfaatan fintech, cryptocurrency, stablecoin, dan virtual asset dalam kejahatan keuangan.
- Tantangan bagi industri perbankan.
- Dampak terhadap stabilitas sistem keuangan.
2. Regulasi APU-PPT dan Standar Internasional
- Ketentuan regulator terkait penerapan APU-PPT.
- Prinsip Risk-Based Approach (RBA).
- Rekomendasi internasional mengenai virtual asset dan Virtual Asset Service Provider (VASP).
- Peran bank dalam pencegahan TPPU dan pendanaan terorisme.
- Kewajiban pelaporan dan kepatuhan.
3. Memahami Karakteristik Kripto, Virtual Asset, dan Fintech
- Jenis-jenis aset virtual.
- Teknologi blockchain dan karakteristik transaksi.
- Digital wallet dan virtual exchange.
- Produk dan layanan fintech yang berpotensi disalahgunakan.
- Risiko anonimitas dan transaksi lintas negara.
4. Teknik Deteksi Modus Baru Pencucian Uang
- Identifikasi pola transaksi mencurigakan.
- Red flags transaksi yang melibatkan aset virtual.
- Layering melalui platform digital.
- Money mule dan nominee account.
- Pemanfaatan rekening bank sebagai jalur masuk dan keluar dana.
5. Penguatan Customer Due Diligence (CDD) dan Enhanced Due Diligence (EDD)
- Identifikasi profil risiko nasabah.
- Verifikasi beneficial ownership.
- Enhanced Due Diligence pada nasabah berisiko tinggi.
- Monitoring hubungan usaha secara berkelanjutan.
- Pembaruan data nasabah secara periodik.
6. Transaction Monitoring Berbasis Teknologi
- Sistem monitoring transaksi berbasis parameter risiko.
- Data analytics dan machine learning untuk deteksi anomali.
- Integrasi data lintas sistem.
- Pengembangan skenario monitoring transaksi.
- Optimalisasi alert management.
7. Investigasi Internal dan Pelaporan Transaksi Mencurigakan
- Teknik analisis transaksi keuangan.
- Penyusunan kronologi transaksi.
- Dokumentasi hasil investigasi.
- Penyusunan Laporan Transaksi Keuangan Mencurigakan (LTKM).
- Koordinasi dengan fungsi kepatuhan dan regulator.
8. Tata Kelola dan Manajemen Risiko APU-PPT
- Peran Dewan Komisaris dan Direksi.
- Peran Compliance Officer dan Unit APU-PPT.
- Kebijakan dan prosedur internal.
- Audit dan evaluasi efektivitas sistem APU-PPT.
- Penguatan budaya kepatuhan.
9. Studi Kasus Modus Pencucian Uang Berbasis Digital
- Analisis kasus penggunaan cryptocurrency dalam TPPU.
- Studi kasus penyalahgunaan fintech dan dompet digital.
- Evaluasi kelemahan sistem pengendalian internal.
- Pembelajaran dari kasus nasional dan internasional.
- Best practices dalam pencegahan dan deteksi dini.
10. Workshop Modernisasi Sistem APU-PPT
- Simulasi identifikasi transaksi mencurigakan.
- Penyusunan parameter monitoring berbasis risiko.
- Analisis red flags transaksi digital.
- Penyusunan rencana penguatan sistem APU-PPT.
- Penyusunan action plan implementasi di lingkungan bank.
Participants
- APUPPT
- Kepatuhan
- Anti Fraud
- Manajemen Risiko
- Governance, Risk & Compliance (GRC)
- Audit Internal
- Investigasi Internal
- Teknologi Informasi
- Keamanan Informasi
- Cyber Security
- Digital Banking
- Fintech Partnership
- Operasional
- Legal
- Customer Due Diligence (CDD)
- Enhanced Due Diligence (EDD)
- Transaction Monitoring
- Direksi
- Komisaris
- Quality Assurance
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
