Keabsahan Hukum Digital Onboarding, E-KYC, dan Biometric Authentication dalam Transaksi Perbankan

Scheduled 06 – 07 Juli 2026 Malang

Registration

Keabsahan Hukum Digital Onboarding, E-KYC, dan Biometric Authentication dalam Transaksi Perbankan

06 – 07 Juli 2026 Malang Hotel Ibis Style

Description

Transformasi digital di industri perbankan telah mendorong penerapan Digital Onboarding, Electronic Know Your Customer (E-KYC), dan Biometric Authentication sebagai fondasi layanan perbankan modern. Teknologi ini memungkinkan proses pembukaan rekening, verifikasi identitas, hingga otorisasi transaksi dilakukan secara digital tanpa mengurangi aspek keamanan dan kepatuhan terhadap regulasi. Namun, implementasinya harus memenuhi ketentuan hukum yang berlaku agar memiliki kekuatan pembuktian, melindungi data pribadi nasabah, serta memitigasi risiko hukum, operasional, dan siber. Pelatihan ini memberikan pemahaman komprehensif mengenai aspek legal, regulasi, tata kelola, serta praktik terbaik dalam penerapan layanan digital perbankan..

Oleh karena itu, analisis terhadap regulasi terkait digital payment, QRIS, dan sistem pembayaran elektronik menjadi penting untuk memahami kerangka hukum, kebijakan, serta implikasi terhadap industri keuangan dan masyarakat.

Objectives

Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:

Memahami konsep dan dasar hukum Digital Onboarding, E-KYC, dan Biometric Authentication.
Memahami regulasi yang mengatur identifikasi dan verifikasi nasabah secara elektronik.
Mengetahui keabsahan dokumen elektronik, tanda tangan elektronik, dan bukti digital dalam perspektif hukum.
Memahami pengelolaan data biometrik sesuai prinsip perlindungan data pribadi.
Mengidentifikasi risiko hukum, kepatuhan, dan keamanan dalam implementasi layanan digital.
Menyusun kebijakan dan prosedur Digital Onboarding yang sesuai dengan ketentuan regulator.
Menerapkan tata kelola yang mendukung kepatuhan terhadap regulasi perbankan dan perlindungan konsumen.

Course outline

1. Transformasi Digital dalam Industri Perbankan

Tren digitalisasi layanan perbankan.
Konsep Digital Onboarding dan E-KYC.
Perkembangan teknologi autentikasi biometrik.
Tantangan hukum dalam layanan perbankan digital.

2. Landasan Hukum Digital Onboarding

Regulasi mengenai identifikasi dan verifikasi nasabah.
Keabsahan pembukaan rekening secara digital.
Persyaratan legal dokumen elektronik.
Prinsip kepatuhan terhadap regulasi perbankan.

3. Implementasi Electronic Know Your Customer (E-KYC)

Prinsip Customer Due Diligence (CDD).
Risk Based Approach dalam E-KYC.
Verifikasi identitas berbasis data elektronik.
Integrasi dengan sistem identitas nasional.
Pencegahan pencucian uang dan pendanaan terorisme.

4. Keabsahan Biometric Authentication

Jenis-jenis autentikasi biometrik.
Validitas biometrik sebagai alat autentikasi.
Biometric liveness detection.
Pencegahan spoofing dan identity fraud.
Tata kelola penyimpanan data biometrik.

5. Perlindungan Data Pribadi dalam Layanan Digital

Prinsip pengelolaan data pribadi.
Pengelolaan data sensitif dan data biometrik.
Hak pemilik data.
Persetujuan (consent) dan transparansi penggunaan data.
Tanggung jawab bank sebagai pengendali data.

6. Dokumen Elektronik dan Alat Bukti Digital

Keabsahan dokumen elektronik.
Tanda tangan elektronik.
Digital audit trail.
Pembuktian elektronik dalam penyelesaian sengketa.
Retensi dan pengelolaan arsip digital.

7. Manajemen Risiko Digital Onboarding

Risiko identitas palsu.
Risiko pencurian identitas.
Risiko penyalahgunaan data biometrik.
Risiko operasional dan risiko hukum.
Fraud detection berbasis teknologi.

8. Tata Kelola, Kepatuhan, dan Audit

Kebijakan internal Digital Onboarding.
Peran fungsi Compliance, Risk Management, Legal, dan Audit Internal.
Pengawasan regulator terhadap layanan digital.
Dokumentasi kepatuhan.
Continuous monitoring dan evaluasi sistem.

9. Studi Kasus dan Best Practices

Analisis kasus sengketa Digital Onboarding.
Evaluasi implementasi E-KYC pada industri perbankan.
Pembelajaran dari kasus kebocoran data dan penyalahgunaan identitas.
Penyusunan mitigasi risiko berbasis studi kasus.
Best practices implementasi Digital Onboarding yang aman, patuh, dan berkelanjutan.

10. Workshop Implementasi