Peningkatan Kapabilitas Financial Advisory bagi Relationship Manager (RM) Funding dalam Menghadapi Ketidakpastian Pasar

1. Peran Strategis RM Funding sebagai Financial Advisor

• Evolusi peran Relationship Manager di era digital. 
• Konsep trusted advisor dalam layanan perbankan. 
• Membangun kredibilitas dan kepercayaan nasabah. 
• Pendekatan advisory dibandingkan dengan hard selling. 
• Kompetensi utama RM Funding masa kini. 

2. Memahami Dinamika Ekonomi dan Pasar Keuangan

• Indikator ekonomi yang memengaruhi sektor perbankan. 
• Dampak inflasi, suku bunga, dan nilai tukar terhadap dana nasabah. 
• Tren investasi dan perilaku nasabah. 
• Analisis kondisi pasar dalam pengambilan keputusan. 
• Outlook ekonomi dan implikasinya terhadap strategi funding. 

3. Financial Needs Analysis

• Teknik menggali kebutuhan finansial nasabah. 
• Analisis tujuan keuangan jangka pendek dan jangka panjang. 
• Identifikasi profil risiko nasabah. 
• Segmentasi nasabah berdasarkan karakteristik dan potensi bisnis. 
• Penyusunan rekomendasi yang sesuai dengan kebutuhan nasabah. 

4. Strategi Advisory Produk Funding

• Karakteristik produk simpanan dan deposito. 
• Strategi pengelolaan dana nasabah. 
• Optimalisasi kombinasi produk funding. 
• Cross selling dan bundling produk perbankan. 
• Menyampaikan manfaat produk secara konsultatif. 

5. Teknik Komunikasi dan Negosiasi Efektif

• Komunikasi persuasif berbasis kebutuhan nasabah. 
• Active listening dalam proses advisory. 
• Teknik bertanya untuk menggali kebutuhan. 
• Mengelola keberatan dan ekspektasi nasabah. 
• Membangun hubungan jangka panjang. 

6. Manajemen Portofolio Nasabah Funding

• Monitoring portofolio dana nasabah. 
• Strategi mempertahankan dana besar (retention strategy). 
• Pengelolaan nasabah prioritas dan high-value customer. 
• Early warning terhadap potensi penarikan dana. 
• Penyusunan rencana pengembangan portofolio. 

7. Kepatuhan dan Etika dalam Financial Advisory

• Prinsip transparansi dan perlindungan nasabah. 
• Kepatuhan terhadap regulasi dan kebijakan internal bank. 
• Etika dalam memberikan rekomendasi produk. 
• Pengelolaan konflik kepentingan. 
• Dokumentasi proses advisory. 

8. Pemanfaatan Data dan Digital Tools

• Penggunaan data nasabah untuk advisory yang lebih tepat sasaran. 
• Pemanfaatan Customer Relationship Management (CRM). 
• Analisis data untuk peluang peningkatan funding. 
• Digital engagement dengan nasabah. 
• Dashboard monitoring kinerja RM Funding. 

9. Studi Kasus Financial Advisory

• Analisis kebutuhan berbagai segmen nasabah. 
• Simulasi menghadapi kondisi pasar yang bergejolak. 
• Penyusunan strategi advisory berdasarkan profil nasabah. 
• Evaluasi keberhasilan pendekatan konsultatif. 
• Best practices dalam mempertahankan dan meningkatkan dana nasabah. 

10. Workshop dan Role Play

• Simulasi pertemuan dengan nasabah. 
• Praktik melakukan financial needs analysis. 
• Penyusunan solusi funding yang sesuai dengan kondisi pasar. 
• Role play komunikasi dan negosiasi dengan nasabah. 
• Penyusunan rencana aksi untuk meningkatkan efektivitas advisory di unit kerja.