Integrasi Layanan Keuangan Sosial dan Produk Simpanan untuk Penguatan Nilai Keberlanjutan Bank
Integrasi Layanan Keuangan Sosial dan Produk Simpanan untuk Penguatan Nilai Keberlanjutan Bank
Description
Di tengah meningkatnya tuntutan terhadap praktik bisnis yang berkelanjutan dan bertanggung jawab, perbankan dituntut untuk tidak hanya berfokus pada kinerja finansial, tetapi juga menciptakan dampak sosial yang positif. Integrasi layanan keuangan sosial seperti zakat, infak, sedekah, wakaf, dan program pemberdayaan masyarakat dengan produk simpanan menjadi salah satu strategi yang dapat memperkuat nilai keberlanjutan (sustainability value) bank. Selain meningkatkan loyalitas nasabah dan memperluas inklusi keuangan, integrasi tersebut juga mendukung implementasi prinsip ESG (Environmental, Social, and Governance) serta pencapaian tujuan pembangunan berkelanjutan. Pelatihan ini membahas strategi, model bisnis, tata kelola, dan inovasi produk yang menghubungkan layanan keuangan sosial dengan produk penghimpunan dana secara efektif dan berkelanjutan.
Objectives
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami konsep keberlanjutan dan peran keuangan sosial dalam industri perbankan.
- Mengidentifikasi peluang integrasi layanan keuangan sosial dengan produk simpanan.
- Merancang produk simpanan yang memiliki nilai sosial dan dampak keberlanjutan.
- Memahami tata kelola dan aspek kepatuhan dalam pengelolaan program keuangan sosial.
- Mengukur dampak sosial dan bisnis dari integrasi produk simpanan dan layanan keuangan sosial.
- Menyusun strategi implementasi yang mendukung pertumbuhan bisnis sekaligus menciptakan nilai sosial.
Course outline
1. Keberlanjutan dan Transformasi Perbankan Berbasis Nilai
- Konsep sustainability dalam industri perbankan
- ESG dan Sustainable Finance
- Peran bank dalam menciptakan dampak sosial
- Tren global integrasi keuangan sosial dan bisnis perbankan
2. Ekosistem Keuangan Sosial dan Inklusi Keuangan
- Konsep zakat, infak, sedekah, wakaf, dan dana sosial lainnya
- Hubungan keuangan sosial dengan inklusi keuangan
- Potensi sinergi antara bank dan lembaga pengelola dana sosial
- Model kolaborasi yang efektif dan berkelanjutan
3. Inovasi Produk Simpanan Berbasis Nilai Sosial
- Tabungan dengan fitur donasi otomatis
- Tabungan wakaf dan program social saving
- Produk simpanan berbasis community development
- Desain produk yang memberikan shared value bagi nasabah dan masyarakat
4. Strategi Integrasi Layanan Keuangan Sosial dan Produk Simpanan
- Customer journey dan integrasi layanan digital
- Embedded social finance dalam produk perbankan
- Cross-selling dan value-added services
- Pengembangan ekosistem layanan berbasis dampak sosial
5. Tata Kelola, Kepatuhan, dan Manajemen Risiko
- Regulasi terkait layanan keuangan sosial
- Tata kelola program sosial yang transparan dan akuntabel
- Manajemen risiko operasional, reputasi, dan kepatuhan
- Pengawasan dan pelaporan program sosial
6. Pengukuran Dampak dan Pelaporan Keberlanjutan
- Social Return on Investment (SROI)
- Pengukuran dampak sosial dan ekonomi
- Sustainability reporting dan ESG disclosure
- Penyusunan indikator keberhasilan program
7. Digitalisasi dan Inovasi Teknologi untuk Keuangan Sosial
- Pemanfaatan mobile banking dan digital platform
- Integrasi pembayaran dan donasi digital
- Data analytics untuk meningkatkan partisipasi nasabah
- Teknologi untuk transparansi dan pelaporan dampak
8. Strategi Pengembangan Bisnis dan Loyalitas Nasabah
- Membangun customer engagement berbasis nilai sosial
- Diferensiasi produk melalui sustainability value proposition
- Peningkatan loyalitas dan retensi nasabah
- Penguatan citra dan reputasi bank melalui program sosial
9. Workshop Pengembangan Produk dan Program Keberlanjutan
- Identifikasi peluang integrasi produk simpanan dan keuangan sosial
- Penyusunan business model dan value proposition
- Simulasi pengukuran dampak sosial
- Penyusunan roadmap implementasi program keberlanjutan bank.
Participants
- Perbankan Syariah
- Unit Usaha Syariah (UUS)
- Pengembangan Produk
- Funding
- Bisnis Perbankan
- Corporate Banking
- Consumer Banking
- Micro Banking
- Treasury
- Keuangan
- Manajemen Risiko
- Kepatuhan
- Kepatuhan Syariah
- ZISWAF
- Baitul Maal
- Corporate Secretary
- Corporate Social Responsibility (CSR)
- Branch Management
- Direksi
- Dewan Pengawas Syariah (DPS)
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
