Desain Inovasi Produk Wealth Management Syariah untuk Nasabah High Net Worth Individual
Desain Inovasi Produk Wealth Management Syariah untuk Nasabah High Net Worth Individual
Description
Pertumbuhan jumlah High Net Worth Individual (HNWI) di Indonesia dan kawasan regional membuka peluang besar bagi industri perbankan syariah untuk menghadirkan solusi wealth management yang lebih inovatif, personal, dan sesuai prinsip syariah. Nasabah HNWI tidak hanya membutuhkan instrumen investasi yang kompetitif, tetapi juga layanan yang mampu mendukung tujuan pelestarian kekayaan (wealth preservation), pertumbuhan aset (wealth accumulation), transfer kekayaan lintas generasi (wealth transfer), serta optimalisasi aspek sosial melalui filantropi Islam. Pelatihan ini membahas strategi pengembangan produk dan layanan wealth management syariah yang inovatif, berorientasi pada kebutuhan nasabah premium, serta selaras dengan perkembangan pasar keuangan syariah global.
Objectives
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami karakteristik dan kebutuhan finansial nasabah High Net Worth Individual (HNWI).
- Menganalisis tren industri wealth management syariah global dan domestik.
- Merancang produk wealth management syariah yang inovatif dan berdaya saing.
- Mengembangkan solusi investasi syariah yang sesuai dengan profil risiko dan tujuan keuangan nasabah.
- Mengintegrasikan layanan wealth planning, estate planning, dan Islamic philanthropy dalam pengelolaan kekayaan.
- Menyusun strategi pemasaran dan layanan premium untuk meningkatkan loyalitas nasabah HNWI.
Course outline
1. Lanskap Wealth Management Syariah dan Tren Pasar HNWI
- Perkembangan industri wealth management syariah global
- Karakteristik dan segmentasi nasabah HNWI
- Tren kebutuhan dan perilaku investasi nasabah premium
- Peluang bisnis wealth management syariah di era digital
2. Prinsip Syariah dalam Wealth Management
- Landasan syariah pengelolaan kekayaan
- Kepatuhan syariah dalam investasi dan perencanaan keuangan
- Peran Dewan Pengawas Syariah dalam pengembangan produk
- Tata kelola dan manajemen risiko produk wealth management syariah
3. Desain Produk Investasi Syariah untuk Nasabah HNWI
- Sukuk dan instrumen fixed income syariah
- Reksa dana syariah dan equity investment
- Structured investment product berbasis syariah
- Alternative investment dan private market syariah
4. Integrated Wealth Planning untuk Nasabah Prioritas
- Wealth accumulation strategy
- Wealth preservation strategy
- Retirement planning berbasis syariah
- Family wealth planning dan legacy planning
5. Islamic Estate Planning dan Wealth Transfer
- Perencanaan waris dan hibah
- Wasiat dan distribusi kekayaan sesuai syariah
- Family governance dalam pengelolaan aset keluarga
- Strategi transfer kekayaan lintas generasi
6. Integrasi Filantropi Islam dalam Wealth Management
- Zakat sebagai bagian dari wealth planning
- Wakaf produktif untuk nasabah premium
- Islamic philanthropy dan social impact investing
- Pengembangan produk berbasis ESG dan maqashid syariah
7. Digital Wealth Management dan Personalisasi Layanan
- Digital advisory dan robo-advisory syariah
- Pemanfaatan Artificial Intelligence untuk personalisasi layanan
- Data analytics untuk profiling nasabah HNWI
- Cybersecurity dan perlindungan data nasabah premium
8. Strategi Pengembangan Bisnis dan Relationship Management
- Premium customer experience management
- Consultative selling untuk wealth management syariah
- Cross-selling dan portfolio deepening
- Membangun loyalitas dan hubungan jangka panjang dengan nasabah HNWI
9. Workshop Pengembangan Produk Wealth Management Syariah
- Identifikasi kebutuhan pasar HNWI
- Penyusunan value proposition produk
- Simulasi desain produk dan layanan premium
- Penyusunan roadmap implementasi wealth management syariah di perbankan
Participants
- Wealth Management
- Priority Banking
- Private Banking
- Perbankan Syariah
- Unit Usaha Syariah (UUS)
- Pengembangan Produk
- Corporate Banking
- Consumer Banking
- Treasury Syariah
- Manajemen Risiko
- Kepatuhan
- Kepatuhan Syariah
- Legal
- Pemasaran
- Bisnis Perbankan
- Relationship Manager
- Branch Management
- Corporate Secretary
- Direksi
- Dewan Pengawas Syariah (DPS)
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
