Identifikasi dan Pengendalian Risiko Kredit Secara Efektif
Identifikasi dan Pengendalian Risiko Kredit Secara Efektif
01 – 02 Juli 2026 Surabaya Hotel Santika Pandegiling
Description
Risiko kredit merupakan salah satu risiko utama dalam kegiatan perbankan yang timbul akibat kemungkinan kegagalan debitur dalam memenuhi kewajiban pembayaran. Risiko ini dapat berdampak langsung terhadap kualitas aset bank, profitabilitas, serta stabilitas sistem keuangan.
Seiring dengan dinamika ekonomi dan meningkatnya kompleksitas portofolio kredit, bank dituntut untuk memiliki kemampuan yang kuat dalam mengidentifikasi dan mengendalikan risiko kredit secara efektif. Oleh karena itu, diperlukan pemahaman yang komprehensif mengenai sumber risiko, metode analisis, serta strategi mitigasi risiko kredit sejak tahap awal hingga monitoring pasca pencairan.
Objectives
- Meningkatkan pemahaman peserta mengenai konsep risiko kredit dalam perbankan.
- Membekali peserta kemampuan dalam mengidentifikasi potensi risiko kredit sejak awal proses analisis.
- Meningkatkan keterampilan dalam menerapkan strategi pengendalian dan mitigasi risiko kredit.
- Meminimalkan potensi kredit bermasalah (NPL) melalui pengelolaan risiko yang efektif.
- Meningkatkan kualitas keputusan pemberian kredit berbasis prinsip kehati-hatian.
Course outline
- 1. Konsep Dasar Risiko Kredit
- Pengertian dan jenis-jenis risiko kredit
- Faktor penyebab terjadinya risiko kredit
- Dampak risiko kredit terhadap bank
- 2. Identifikasi Risiko Kredit
- Analisis karakter dan kemampuan debitur
- Identifikasi risiko pada sektor usaha
- Analisis laporan keuangan dan arus kas
- Deteksi dini (early warning signal)
- 3. Penilaian dan Pengukuran Risiko
- Metode credit scoring
- Analisis kualitatif dan kuantitatif
- Penilaian tingkat risiko debitur dan portofolio
- Pengelompokan risiko kredit (risk grading)
- 4. Pengendalian dan Mitigasi Risiko Kredit
- Penerapan prinsip 5C dan 7P
- Penggunaan agunan dan jaminan
- Diversifikasi portofolio kredit
- Covenant dan syarat kredit
- 5. Monitoring dan Penanganan Kredit Bermasalah
- Sistem pemantauan kredit secara berkala
- Identifikasi kredit bermasalah sejak dini
- Restrukturisasi kredit
- Penagihan dan penyelamatan kredit
Participants
- Manajemen Risiko Kredit
- Kredit
- Analis Kredit
- Account Officer (AO)
- Relationship Manager (RM)
- Komite Kredit
- Bisnis Kredit
- Enterprise Risk Management (ERM)
- Audit Kredit / Review Kredit
- Kredit UMKM
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
