Corporate Credit Analysis dan Structuring
Corporate Credit Analysis dan Structuring
01 – 03 Juli 2026 Yogyakarta Hotel Ibis Style
Description
Analisis kredit korporasi merupakan proses penting dalam perbankan untuk menilai kelayakan perusahaan dalam menerima fasilitas pembiayaan. Berbeda dengan kredit ritel atau UMKM, kredit korporasi memiliki kompleksitas yang lebih tinggi karena melibatkan struktur bisnis yang lebih besar, laporan keuangan yang lebih kompleks, serta risiko yang lebih beragam.
Selain analisis kelayakan, proses credit structuring menjadi aspek krusial dalam memastikan bahwa fasilitas kredit yang diberikan sesuai dengan profil risiko debitur dan mampu memberikan perlindungan optimal bagi bank. Oleh karena itu, diperlukan pemahaman yang komprehensif mengenai analisis keuangan, risiko bisnis, serta teknik penyusunan struktur kredit yang tepat.
Objectives
- Meningkatkan pemahaman peserta mengenai konsep analisis kredit korporasi.
- Membekali peserta kemampuan dalam menganalisis kinerja keuangan dan risiko perusahaan.
- Mengembangkan keterampilan dalam menyusun struktur kredit yang sesuai dengan profil risiko debitur.
- Meningkatkan kualitas keputusan pemberian kredit korporasi secara profesional dan terukur.
- Meminimalkan risiko kredit melalui desain fasilitas kredit yang tepat dan aman bagi bank.
Course outline
- 1. Dasar-dasar Corporate Credit Analysis
- Pengertian dan ruang lingkup kredit korporasi
- Perbedaan kredit korporasi vs kredit ritel/UMKM
- Tahapan proses analisis kredit
- 2. Analisis Kinerja Keuangan Perusahaan
- Analisis laporan laba rugi, neraca, dan arus kas
- Rasio keuangan utama (likuiditas, solvabilitas, profitabilitas)
- Tren kinerja dan proyeksi keuangan
- Kualitas pendapatan dan keberlanjutan usaha
- 3. Analisis Bisnis dan Risiko Industri
- Model bisnis dan posisi perusahaan di industri
- Analisis industri dan persaingan
- Faktor makroekonomi yang mempengaruhi bisnis
- Risiko operasional dan strategis
- 4. Analisis Kredit (Credit Assessment)
- Penilaian kemampuan bayar (repayment capacity)
- Analisis struktur modal
- Identifikasi risiko utama debitur
- Penilaian mitigasi risiko
- 5. Credit Structuring
- Penentuan jenis fasilitas kredit
- Struktur tenor, bunga, dan skema pembayaran
- Covenant dan protective clauses
- Penentuan agunan dan credit enhancement
- Penyesuaian struktur dengan profil risiko debitur
- 6. Monitoring dan Manajemen Kredit Korporasi
- Pengawasan kinerja debitur secara berkala
- Early warning system
- Restrukturisasi kredit
- Strategi penyelamatan kredit bermasalah
Participants
- Analis Kredit
- Kredit Korporasi
- Kredit
- Account Officer (AO)
- Relationship Manager (RM)
- Manajemen Risiko Kredit
- Komite Kredit
- Bisnis Kredit
- Corporate Banking
- Audit Kredit / Review Kredit
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
