Managing Compliance Risk in Open Banking & Digital Ecosystem
Managing Compliance Risk in Open Banking & Digital Ecosystem
Description
Perkembangan Open Banking dan ekosistem keuangan digital telah mengubah cara perbankan beroperasi dan berkolaborasi dengan berbagai pihak, termasuk fintech, payment gateway, penyedia layanan teknologi, dan mitra digital lainnya. Kolaborasi ini membuka peluang besar untuk meningkatkan inovasi, efisiensi, dan pengalaman nasabah, namun di sisi lain juga menghadirkan tantangan kepatuhan yang semakin kompleks.
Fungsi kepatuhan dituntut untuk mampu mengidentifikasi, mengukur, memantau, dan mengendalikan berbagai risiko kepatuhan yang timbul dari pertukaran data, penggunaan API, perlindungan data pribadi, keamanan informasi, manajemen pihak ketiga, serta kepatuhan terhadap regulasi yang terus berkembang. Oleh karena itu, diperlukan pemahaman yang komprehensif mengenai pengelolaan risiko kepatuhan dalam ekosistem Open Banking agar bank dapat menjaga kepercayaan nasabah, memenuhi ketentuan regulator, dan mendukung pertumbuhan bisnis yang berkelanjutan.
Objectives
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami konsep Open Banking dan perkembangan ekosistem keuangan digital.
- Mengidentifikasi risiko kepatuhan yang muncul dalam implementasi Open Banking dan kolaborasi digital.
- Memahami regulasi dan ketentuan yang mengatur pertukaran data, keamanan informasi, dan perlindungan konsumen.
- Mengelola risiko kepatuhan yang terkait dengan penggunaan API dan kerja sama dengan pihak ketiga.
- Menerapkan kerangka pengendalian dan monitoring kepatuhan dalam ekosistem digital.
- Meningkatkan efektivitas fungsi kepatuhan dalam mendukung transformasi digital perbankan.
Course outline
1. Fundamental Open Banking dan Ekosistem Keuangan Digital
- Konsep dan perkembangan Open Banking
- Model bisnis Open Banking
- Kolaborasi bank dengan fintech dan mitra digital
- Tantangan dan peluang transformasi digital
2. Regulasi dan Tata Kelola Open Banking
- Kerangka regulasi Open Banking
- Peran regulator dalam ekosistem digital
- Tata kelola dan governance Open Banking
- Prinsip kepatuhan dalam transformasi digital
3. Identifikasi Risiko Kepatuhan dalam Open Banking
- Compliance risk pada layanan digital
- Risiko perlindungan data dan privasi nasabah
- Risiko keamanan informasi dan siber
- Risiko kepatuhan pihak ketiga dan vendor
4. Managing Third Party & Fintech Compliance Risk
- Due diligence mitra digital
- Vendor risk management
- Pengawasan kepatuhan pihak ketiga
- Pengelolaan kontrak dan Service Level Agreement (SLA)
5. API Governance dan Data Protection Compliance
- Tata kelola penggunaan API
- Data sharing dan consent management
- Pengamanan data nasabah
- Pengelolaan akses dan otorisasi data
6. Pengendalian dan Monitoring Risiko Kepatuhan
- Penyusunan compliance control framework
- Compliance monitoring berbasis risiko
- Early warning system dan compliance dashboard
- Pelaporan dan eskalasi risiko kepatuhan
7. Penanganan Insiden Kepatuhan dalam Ekosistem Digital
- Manajemen pelanggaran kepatuhan
- Investigasi dan corrective action
- Incident response dan regulatory reporting
- Lessons learned dan continuous improvement
8. Membangun Budaya Kepatuhan dalam Transformasi Digital
- Peran compliance sebagai strategic business partner
- Penguatan compliance awareness
- Kolaborasi compliance, risk, legal, dan IT
- Best practice pengelolaan kepatuhan pada ekosistem digital
Participants
- Kepatuhan
- Manajemen Risiko
- Audit Internal
- Governance, Risk & Compliance (GRC)
- APUPPT
- Anti Fraud
- Legal
- Teknologi Informasi
- Keamanan Informasi
- Digital Banking
- Open Banking
- API Management
- Operasional
- Risk Management Office
- Satuan Kerja Kepatuhan (SKK)
- Satuan Kerja Manajemen Risiko (SKMR)
- Corporate Banking
- Commercial Banking
- Consumer Banking
- Branch Management
- Treasury
- Corporate Secretary
- Direksi
- Komite Manajemen Risiko
- Komite Audit
- Quality Assurance
- Data Governance
- Information Security
- Financial Crime Compliance (FCC)
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
