Manajemen Risiko Terintegrasi: Menyelaraskan Risk Appetite, ICAAP, dan Rencana Bisnis Perusahaan
Manajemen Risiko Terintegrasi: Menyelaraskan Risk Appetite, ICAAP, dan Rencana Bisnis Perusahaan
Description
Dalam industri keuangan yang dinamis, keberhasilan perusahaan tidak hanya ditentukan oleh pertumbuhan bisnis, tetapi juga oleh kemampuan dalam mengelola risiko secara terintegrasi. Banyak organisasi masih menghadapi tantangan dalam menyelaraskan risk appetite, proses Internal Capital Adequacy Assessment Process (ICAAP), dan rencana bisnis perusahaan (RBB), sehingga berpotensi menimbulkan gap antara strategi dan profil risiko.
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman menyeluruh tentang bagaimana mengintegrasikan manajemen risiko ke dalam perencanaan strategis perusahaan. Dengan pendekatan praktis dan studi kasus, peserta akan dibekali kemampuan untuk memastikan bahwa pertumbuhan bisnis tetap berada dalam koridor risiko yang terukur dan sesuai dengan kapasitas permodalan.
Objectives
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami konsep manajemen risiko terintegrasi (Enterprise Risk Management)
- Menjelaskan hubungan antara risk appetite, ICAAP, dan rencana bisnis (RBB)
- Menyusun risk appetite framework yang selaras dengan strategi perusahaan
- Mengintegrasikan ICAAP dalam perencanaan modal dan bisnis
- Mengidentifikasi potensi gap antara target bisnis dan kapasitas risiko
- Mengembangkan strategi mitigasi untuk menjaga keseimbangan risiko dan profitabilitas
Course outline
1. Konsep Manajemen Risiko Terintegrasi
- Enterprise Risk Management (ERM)
- Peran manajemen risiko dalam strategi bisnis
- Integrasi risk management dengan corporate planning
2. Risk Appetite Framework
- Definisi dan komponen risk appetite
- Risk appetite vs risk tolerance
- Penetapan limit dan indikator risiko
- Cascading risk appetite ke unit bisnis
3. Internal Capital Adequacy Assessment Process (ICAAP)
- Konsep dan tujuan ICAAP
- Keterkaitan dengan profil risiko
- Perhitungan kebutuhan modal berbasis risiko
- Stress testing dan scenario analysis
4. Integrasi dengan Rencana Bisnis (RBB)
- Penyusunan rencana bisnis berbasis risiko
- Alignment antara target pertumbuhan dan kapasitas modal
- Risk-adjusted performance measurement
5. Gap Analysis & Risk Alignment
- Identifikasi gap antara risk appetite dan rencana bisnis
- Analisa risiko terhadap pencapaian target
- Penyesuaian strategi bisnis berbasis risiko
6. Monitoring & Reporting Terintegrasi
- Key Risk Indicators (KRI)
- Risk dashboard untuk manajemen
- Pelaporan risiko kepada regulator dan manajemen
7. Governance & Regulasi
- Peran manajemen dan dewan dalam risk governance
- Regulasi OJK terkait ICAAP dan manajemen risiko
- Best practice industri perbankan
8. Studi Kasus Implementasi
- Integrasi risk appetite dengan RBB
- Simulasi ICAAP dalam perencanaan modal
- Analisa skenario bisnis dan risiko
9. Best Practice & Tantangan Implementasi
- Tantangan dalam integrasi risiko dan bisnis
- Strategi implementasi yang efektif
- Lessons learned dari industri
Participants
- Manajemen Risiko
- Kepatuhan
- Audit Internal
- Enterprise Risk Management (ERM)
- Governance, Risk & Compliance (GRC)
- Keuangan
- Treasury
- ALM (Asset Liability Management)
- Perencanaan Strategis
- Risk Analytics
- Kredit
- Operasional
- Legal
- Corporate Secretary
- Direksi
- Komisaris
- Komite Manajemen Risiko
- Komite Audit
- Corporate Banking
- Commercial Banking
- Micro Banking
- Consumer Banking
- Branch Management
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
