Advanced Credit Analysis: Teknik Analisis Laporan Keuangan di Masa Pemulihan
Advanced Credit Analysis: Teknik Analisis Laporan Keuangan di Masa Pemulihan
Description
Periode pasca krisis atau masa pemulihan ekonomi menuntut bank untuk lebih berhati-hati dan cermat dalam menyalurkan kredit. Kondisi ini sering ditandai oleh perubahan likuiditas, pergeseran struktur biaya, dan ketidakpastian pendapatan pada debitur. Oleh karena itu, analisis kredit yang mendalam menjadi kunci untuk memastikan portofolio kredit tetap sehat dan risiko gagal bayar dapat diminimalkan.
Workshop Advanced Credit Analysis ini dirancang untuk membekali peserta dengan kemampuan analisis laporan keuangan secara mendalam dan teknik evaluasi risiko kredit lanjutan. Peserta akan mempelajari cara menafsirkan laporan keuangan, mengidentifikasi tanda-tanda masalah likuiditas atau solvabilitas, serta menyesuaikan penilaian dengan konteks pemulihan ekonomi.
Objectives
- Memahami prinsip dan teknik advanced credit analysis.
- Menguasai metode analisis laporan keuangan untuk menilai kelayakan kredit.
- Mengidentifikasi risiko likuiditas, solvabilitas, dan profitabilitas debitur.
- Menilai dampak kondisi ekonomi dan pemulihan sektor terhadap kemampuan bayar debitur.
- Menyusun rekomendasi kredit yang tepat, berbasis data keuangan dan risiko.
- Mengintegrasikan prinsip kehati-hatian (prudential) dalam pengambilan keputusan kredit di masa pemulihan.
Course outline
1. Analisis Laporan Keuangan Lanjutan
- Membaca laporan laba rugi, neraca, dan arus kas secara mendalam
- Rasio keuangan penting: likuiditas, solvabilitas, profitabilitas, dan efisiensi
- Tren keuangan dan analisis historis
2. Penilaian Risiko Debitur di Masa Pemulihan
- Risiko likuiditas dan cash flow
- Risiko solvabilitas dan struktur modal
- Dampak kondisi makro dan sektor terhadap kinerja debitur
3. Teknik Evaluasi Kredit Lanjutan
- Analisis sensitivitas dan stress testing keuangan
- Forecasting arus kas dan proyeksi kinerja
- Identifikasi early warning signals untuk kredit bermasalah
4. Integrasi Analisis Keuangan dengan Risk Management
- Penyusunan skor risiko dan pemeringkatan debitur
- Mitigasi risiko melalui struktur pembiayaan dan covenants
- Penyesuaian limit kredit berdasarkan hasil analisis
5. Studi Kasus dan Diskusi
- Analisis laporan keuangan debitur nyata dalam konteks pemulihan ekonomi
- Identifikasi risiko dan rekomendasi tindakan kredit
- Diskusi strategi mitigasi risiko dalam portofolio kredit
6. Praktik Penyusunan Rekomendasi Kredit
- Latihan menyusun rekomendasi kredit berbasis laporan keuangan
- Simulasi evaluasi kelayakan dan risiko
- Feedback dan pembelajaran dari praktik
Participants
- Credit Management
- Credit Analysis
- Financial Statement Analysis
- Risk Management
- Corporate Banking
- Retail Banking
- Finance
- Data Analytics
- Compliance
- Strategic Planning
- Internal Audit
- Management
- Top Management / Executive
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir Gendhis Consultant
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
