Manajemen Risiko Likuiditas Intraday di Era Real-Time Digital Banking
Manajemen Risiko Likuiditas Intraday di Era Real-Time Digital Banking
Description
Perkembangan layanan perbankan digital, sistem pembayaran real-time, QRIS, BI-FAST, mobile banking, internet banking, serta transaksi berbasis API telah meningkatkan kecepatan dan volume pergerakan dana dalam sistem perbankan. Kondisi ini menuntut bank untuk memiliki kemampuan mengelola likuiditas intraday secara lebih akurat dan dinamis guna memastikan seluruh kewajiban pembayaran dapat dipenuhi tepat waktu tanpa mengganggu stabilitas likuiditas bank. Kegagalan dalam mengelola likuiditas intraday dapat menyebabkan keterlambatan penyelesaian transaksi, meningkatnya biaya pendanaan, risiko reputasi, hingga potensi risiko sistemik. Pelatihan ini membahas strategi, metodologi, dan teknologi terkini dalam pengelolaan risiko likuiditas intraday untuk mendukung operasional perbankan yang semakin real-time dan digital..
Objectives
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami konsep dan pentingnya manajemen likuiditas intraday dalam operasional perbankan modern.
- Mengidentifikasi sumber risiko likuiditas yang muncul akibat transaksi digital real-time.
- Mengukur dan memonitor posisi likuiditas intraday secara efektif.
- Mengembangkan strategi mitigasi risiko likuiditas jangka sangat pendek.
- Memanfaatkan teknologi dan data analytics untuk forecasting kebutuhan likuiditas.
- Meningkatkan kesiapan bank dalam menghadapi lonjakan transaksi dan kondisi krisis likuiditas intraday.
Course outline
1. Dinamika Likuiditas di Era Digital Banking
- Transformasi sistem pembayaran digital
- Karakteristik transaksi real-time dalam perbankan
- Dampak digital banking terhadap manajemen likuiditas
- Tren perkembangan pembayaran instan dan open banking
2. Konsep Dasar Manajemen Likuiditas Intraday
- Definisi dan ruang lingkup likuiditas intraday
- Perbedaan likuiditas intraday dan likuiditas jangka pendek
- Risiko likuiditas dalam sistem pembayaran modern
- Peran treasury dalam pengelolaan likuiditas harian
3. Identifikasi Risiko Likuiditas Intraday
- Risiko settlement failure
- Risiko konsentrasi arus kas
- Risiko gangguan sistem pembayaran
- Risiko operasional dan teknologi
- Risiko akibat ketergantungan pada pihak ketiga dan fintech
4. Pengukuran dan Monitoring Likuiditas Intraday
- Intraday liquidity metrics
- Cash flow projection dan monitoring
- Liquidity gap analysis
- Dashboard likuiditas real-time
- Early warning indicators likuiditas
5. Strategi Pengelolaan dan Mitigasi Risiko
- Buffer likuiditas intraday
- Pendanaan darurat dan contingency funding
- Optimalisasi penggunaan rekening giro dan settlement account
- Liquidity allocation strategy
- Stress testing likuiditas intraday
6. Teknologi dan Analitik untuk Likuiditas Real-Time
- Real-time liquidity monitoring system
- Treasury dashboard dan alert management
- Predictive analytics untuk kebutuhan likuiditas
- Artificial Intelligence dalam cash flow forecasting
- Integrasi data pembayaran dan treasury management system
7. Tata Kelola dan Regulasi Likuiditas
- Kerangka manajemen risiko likuiditas
- Peran ALCO (Asset and Liability Committee)
- Kebijakan dan limit likuiditas intraday
- Pengawasan regulator terhadap risiko likuiditas
- Pelaporan dan dokumentasi risiko likuiditas
8. Krisis Likuiditas dan Business Continuity
- Skenario lonjakan transaksi digital
- Gangguan sistem pembayaran nasional
- Penanganan krisis likuiditas intraday
- Integrasi dengan Business Continuity Plan (BCP)
- Simulasi respons terhadap tekanan likuiditas
9. Studi Kasus dan Workshop
- Analisis risiko likuiditas pada layanan BI-FAST dan transaksi digital
- Simulasi monitoring posisi likuiditas harian
- Penyusunan dashboard likuiditas intraday
- Stress testing kebutuhan likuiditas saat kondisi krisis
- Penyusunan action plan penguatan manajemen likuiditas intraday
Participants
- Manajemen Risiko Likuiditas
- Intraday Liquidity Management
- Treasury & Funding
- Treasury & Investment
- Asset Liability Management (ALMA)
- Enterprise Risk Management
- Risk Analytics
- Digital Banking
- Real-Time Payment System
- Payment & Settlement Management
- Cash Flow Management
- Liquidity Risk Management
- Strategic Finance
- Keuangan
- Capital Management
- Business Intelligence & Data Analytics
- Data Analytics
- Management Information System (MIS)
- Transformasi Digital
- Teknologi Informasi (IT)
- Enterprise Architecture
- Operational Risk Management
- Business Continuity Management (BCM)
- Governance, Risk & Compliance (GRC)
- Kepatuhan (Compliance)
- Regulatory Compliance
- Audit Internal
- Pengendalian Internal
- Corporate Governance
- Corporate Planning
- Perencanaan Strategis
- Stress Testing dan Risk Modeling
- Scenario Analysis
- Treasury Risk Management
- Liquidity Buffer Management
- Financial Market Infrastructure (FMI)
- Executive Office
- Operational Resilience
- Real-Time Monitoring & Early Warning System (EWS)
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
