Kepatuhan Regulasi OJK Terbaru Terkait Batas Maksimum Pemberian Kredit (BMPK)
Kepatuhan Regulasi OJK Terbaru Terkait Batas Maksimum Pemberian Kredit (BMPK)
Description
Batas Maksimum Pemberian Kredit (BMPK) merupakan salah satu instrumen penting dalam penerapan prinsip kehati-hatian perbankan untuk mencegah konsentrasi risiko kredit pada debitur atau kelompok debitur tertentu. OJK terus melakukan penyempurnaan ketentuan BMPK guna memperkuat manajemen risiko, menjaga kualitas aset, serta meningkatkan stabilitas sistem perbankan. Oleh karena itu, bank perlu memastikan kepatuhan terhadap regulasi BMPK melalui penguatan proses monitoring, pelaporan, pengendalian internal, dan tata kelola kredit yang efektif. Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman komprehensif mengenai ketentuan BMPK terkini, implikasi terhadap bisnis perbankan, serta strategi mitigasi risiko pelanggaran BMPK. Ketentuan BMPK menekankan penerapan prinsip kehati-hatian, pengelolaan risiko konsentrasi kredit, serta pengawasan terhadap pihak terkait maupun kelompok usaha debitur.
Objectives
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami ketentuan dan perkembangan regulasi BMPK yang berlaku.
- Mengidentifikasi risiko pelanggaran BMPK dalam aktivitas perkreditan.
- Menghitung dan memonitor pemenuhan BMPK sesuai ketentuan regulator.
- Mengelola eksposur kredit terhadap pihak terkait dan kelompok peminjam.
- Menyusun strategi mitigasi risiko konsentrasi kredit.
- Meningkatkan kepatuhan dan efektivitas pengendalian internal terkait BMPK.
Course outline
1. Konsep Dasar dan Urgensi BMPK
- Filosofi penerapan BMPK dalam industri perbankan
- Risiko konsentrasi kredit dan dampaknya terhadap kesehatan bank
- Hubungan BMPK dengan manajemen risiko kredit
- Prinsip kehati-hatian dalam pemberian kredit
2. Regulasi OJK Terkait BMPK
- Ketentuan BMPK yang berlaku bagi bank
- Definisi pihak terkait dan kelompok peminjam
- Kewajiban bank dalam pemenuhan BMPK
- Sanksi dan konsekuensi pelanggaran BMPK
- Perubahan dan penyempurnaan regulasi terbaru OJK terkait BMPK
3. Perhitungan dan Pengukuran BMPK
- Dasar perhitungan BMPK
- Penentuan modal sebagai basis perhitungan
- Metode pengukuran eksposur kredit
- Studi perhitungan BMPK pada berbagai jenis fasilitas kredit
4. Identifikasi Pihak Terkait dan Kelompok Debitur
- Hubungan kepemilikan dan pengendalian
- Hubungan kepengurusan dan keuangan
- Analisis beneficial ownership
- Teknik identifikasi connected lending
5. Monitoring dan Pengendalian BMPK
- Sistem monitoring limit kredit
- Early warning system pelampauan BMPK
- Dashboard pemantauan eksposur kredit
- Pengendalian konsentrasi portofolio kredit
6. Mitigasi Risiko Pelanggaran BMPK
- Strategi diversifikasi portofolio kredit
- Restrukturisasi eksposur kredit
- Penguatan kebijakan dan prosedur kredit
- Peran unit risiko, kepatuhan, dan audit internal
7. Pelaporan dan Pemeriksaan Kepatuhan BMPK
- Penyusunan laporan BMPK kepada regulator
- Dokumentasi dan audit trail
- Temuan umum pemeriksaan regulator
- Best practice compliance monitoring
8. Studi Kasus dan Workshop
- Analisis kasus pelanggaran BMPK di industri perbankan
- Simulasi perhitungan dan monitoring BMPK
- Identifikasi pihak terkait dan kelompok debitur
- Penyusunan action plan penguatan kepatuhan BMPK
Participants
- Kepatuhan (Compliance)
- Regulatory Compliance
- Kredit
- Kredit Korporasi
- Kredit Komersial
- Kredit Konsumer
- Manajemen Risiko Kredit
- Enterprise Risk Management
- Credit Policy
- Credit Administration
- Analisis Kredit
- Corporate Banking
- Commercial Banking
- SME Banking
- Retail Banking
- Legal
- Governance, Risk & Compliance (GRC)
- Audit Internal
- Pengendalian Internal
- Corporate Governance
- Risk Analytics
- Risk Management
- Portfolio Management
- Credit Monitoring
- Loan Review
- Quality Assurance Kredit
- Regulatory Reporting
- Data Management & Governance
- Business Intelligence & Data Analytics
- Keuangan
- Strategic Finance
- Corporate Planning
- Perencanaan Strategis
- Executive Office
- Regulatory Affairs
- Compliance Monitoring
- Internal Control
- Credit Risk Management
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
