Manajemen Risiko Operasional pada Implementasi Kecerdasan Buatan dan Otomatisasi Proses Robotik dalam Operasional Bank
Manajemen Risiko Operasional pada Implementasi Kecerdasan Buatan dan Otomatisasi Proses Robotik dalam Operasional Bank
Description
Transformasi digital di industri perbankan semakin dipercepat melalui penerapan Kecerdasan Buatan (Artificial Intelligence/AI) dan Robotic Process Automation (RPA) untuk meningkatkan efisiensi operasional, mempercepat layanan, mengurangi human error, serta mendukung pengambilan keputusan yang lebih akurat. Berbagai fungsi perbankan seperti layanan nasabah, pemrosesan kredit, operasional back-office, fraud detection, kepatuhan, hingga manajemen risiko mulai memanfaatkan teknologi AI dan otomatisasi secara luas.
Di balik manfaat tersebut, implementasi AI dan RPA juga menimbulkan berbagai risiko operasional baru, seperti kegagalan algoritma, bias model, kesalahan otomatisasi, risiko keamanan siber, kualitas data yang buruk, ketergantungan terhadap vendor teknologi, hingga tantangan tata kelola dan kepatuhan regulasi. Oleh karena itu, bank perlu memiliki kerangka manajemen risiko operasional yang memadai agar pemanfaatan AI dan RPA dapat berjalan secara aman, efektif, dan sesuai prinsip tata kelola yang baik.
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman komprehensif mengenai identifikasi, pengukuran, pemantauan, dan mitigasi risiko operasional yang muncul dari penerapan AI dan RPA dalam operasional bank, sekaligus mendukung terciptanya inovasi yang berkelanjutan dan sesuai regulasi.
Objectives
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami konsep AI dan RPA serta penerapannya dalam operasional perbankan.
- Mengidentifikasi risiko operasional yang muncul dari penggunaan AI dan otomatisasi proses.
- Memahami tata kelola (governance) AI dan RPA dalam lingkungan perbankan.
- Menyusun kerangka manajemen risiko untuk implementasi teknologi berbasis AI.
- Mengembangkan mekanisme pengendalian dan mitigasi risiko operasional yang efektif.
- Memastikan kepatuhan terhadap regulasi dan prinsip tata kelola teknologi informasi.
- Mengelola risiko pihak ketiga (third-party risk) dalam penggunaan solusi AI dan RPA.
- Menyusun strategi pengawasan dan monitoring berkelanjutan terhadap sistem otomatisasi.
Course outline
1. Transformasi Digital dan Implementasi AI dalam Perbankan
- Perkembangan AI dan RPA di sektor perbankan.
- Tren digitalisasi proses operasional bank.
- Use case AI dalam perbankan.
- Penerapan RPA pada proses operasional.
- Manfaat dan tantangan implementasi AI dan otomatisasi.
2. Kerangka Risiko Operasional pada AI dan RPA
- Definisi risiko operasional dalam era digital.
- Karakteristik risiko teknologi berbasis AI.
- Risiko otomatisasi proses bisnis.
- Klasifikasi risiko AI dan RPA.
- Hubungan AI risk dengan operational risk framework.
3. Identifikasi Risiko Implementasi AI dan RPA
- Risiko kualitas dan integritas data.
- Risiko bias algoritma dan model AI.
- Risiko kesalahan keputusan otomatis.
- Risiko kegagalan sistem dan proses otomatisasi.
- Risiko keamanan siber dan perlindungan data.
- Risiko model (model risk management).
- Risiko ketergantungan vendor dan pihak ketiga.
4. Tata Kelola AI dan Otomatisasi Perbankan
- AI Governance Framework.
- Peran Dewan Komisaris dan Direksi.
- Struktur pengawasan implementasi AI.
- Kebijakan dan prosedur pengelolaan AI.
- Prinsip transparansi dan explainable AI.
- Akuntabilitas dalam pengambilan keputusan otomatis.
- Pengelolaan risiko etika AI.
5. Pengukuran dan Penilaian Risiko AI
- Risk assessment untuk proyek AI dan RPA.
- Penyusunan AI Risk Register.
- Penetapan Key Risk Indicators (KRI).
- Penilaian tingkat risiko residual.
- Model validation dan model monitoring.
- Stress testing dan scenario analysis.
- Evaluasi efektivitas kontrol.
6. Strategi Mitigasi Risiko Operasional
- Human oversight dalam sistem AI.
- Pengendalian akses dan keamanan sistem.
- Quality assurance proses otomatisasi.
- Business continuity pada sistem AI.
- Incident management dan escalation process.
- Penguatan kontrol preventif dan detektif.
- Pengelolaan perubahan (change management).
7. Kepatuhan Regulasi dan Audit AI
- Regulasi terkait transformasi digital perbankan.
- Prinsip manajemen risiko teknologi informasi.
- Audit terhadap sistem AI dan RPA.
- Dokumentasi dan jejak audit (audit trail).
- Pengawasan regulator terhadap penggunaan AI.
- Compliance monitoring pada proses otomatisasi.
- Best practice internasional pengelolaan AI risk.
8. Manajemen Risiko Vendor dan Third-Party Technology
- Third-party risk management framework.
- Due diligence penyedia teknologi AI.
- Vendor performance monitoring.
- Pengelolaan risiko cloud dan outsourcing.
- Service level agreement (SLA).
- Exit strategy dan vendor contingency plan.
- Pengawasan berkelanjutan terhadap vendor kritikal.
9. Monitoring, Pelaporan, dan Early Warning System
- Dashboard risiko AI dan RPA.
- Continuous monitoring otomatisasi.
- AI performance monitoring.
- Early warning indicators.
- Pelaporan risiko kepada manajemen.
- Evaluasi efektivitas mitigasi risiko.
- Continuous improvement framework.
10. Workshop dan Studi Kasus Implementasi AI di Perbankan
- Analisis risiko pada proyek AI perbankan.
- Simulasi penyusunan AI Risk Assessment.
- Penyusunan AI Governance Framework.
- Simulasi identifikasi kegagalan otomatisasi.
- Evaluasi kontrol risiko operasional.
- Penyusunan action plan mitigasi risiko.
- Studi kasus implementasi AI dan RPA pada bank
Participants
- Manajemen Risiko Operasional
- Enterprise Risk Management
- Artificial Intelligence (AI)
- Robotic Process Automation (RPA)
- Transformasi Digital
- Digital Banking
- Teknologi Informasi (IT)
- Governance, Risk & Compliance (GRC)
- Kepatuhan (Compliance)
- Audit Internal
- Pengendalian Internal
- Risk Analytics
- Data Analytics
- Data Management & Governance
- Information Security
- Cyber Security
- Model Risk Management
- Business Process Management
- Operasional
- Quality Assurance
- Enterprise Architecture
- Project Management Office (PMO)
- Digital Transformation Office (DTO)
- Innovation Management
- Business Intelligence & Data Analytics
- Strategic Planning
- Corporate Governance
- Regulatory Compliance
- Change Management
- Executive Office
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
