Evaluasi Audit atas Ketahanan Operasional Bank dalam Menghadapi Krisis Dampak Geopolitik dan Ekonomi Makro
Evaluasi Audit atas Ketahanan Operasional Bank dalam Menghadapi Krisis Dampak Geopolitik dan Ekonomi Makro
Description
Dinamika geopolitik global, seperti konflik antarnegara, perang dagang, gangguan rantai pasok, volatilitas harga energi, serta ketidakpastian ekonomi makro telah meningkatkan risiko yang dihadapi industri perbankan. Kondisi tersebut dapat memengaruhi stabilitas likuiditas, kualitas aset, profitabilitas, keamanan operasional, hingga keberlangsungan layanan perbankan.
Dalam situasi yang penuh ketidakpastian, fungsi audit internal dituntut untuk mampu mengevaluasi efektivitas tata kelola, manajemen risiko, pengendalian internal, serta kesiapan bank dalam menghadapi berbagai skenario krisis. Audit tidak hanya berperan sebagai assurance provider, tetapi juga strategic partner yang memberikan rekomendasi untuk memperkuat operational resilience dan business continuity bank.
Pelatihan ini dirancang untuk membekali peserta dengan pemahaman mengenai metodologi audit ketahanan operasional, teknik evaluasi kesiapan krisis, serta pendekatan risk-based audit dalam menghadapi risiko geopolitik dan ekonomi makro yang semakin kompleks.
Objectives
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami dampak risiko geopolitik dan ekonomi makro terhadap operasional perbankan.
- Mengidentifikasi area kritis yang berpotensi terdampak krisis global maupun domestik.
- Mengevaluasi efektivitas framework operational resilience dan business continuity management (BCM).
- Melaksanakan audit berbasis risiko terhadap kesiapan bank menghadapi berbagai skenario krisis.
- Menilai kecukupan contingency plan dan crisis management framework yang dimiliki bank.
- Memberikan rekomendasi audit yang relevan untuk meningkatkan ketahanan operasional bank.
- Mengintegrasikan hasil stress testing dan scenario analysis dalam proses audit internal.
Course outline
1. Memahami Risiko Geopolitik dan Ekonomi Makro terhadap Industri Perbankan
- Tren risiko global dan regional terkini.
- Dampak konflik geopolitik terhadap sektor keuangan.
- Risiko inflasi, suku bunga, nilai tukar, dan perlambatan ekonomi.
- Implikasi terhadap operasional dan kinerja bank.
- Studi kasus krisis perbankan akibat faktor eksternal.
2. Framework Operational Resilience Perbankan
- Konsep operational resilience dalam industri jasa keuangan.
- Hubungan operational resilience dengan manajemen risiko.
- Identifikasi critical business services.
- Penetapan impact tolerance.
- Pengukuran tingkat ketahanan operasional.
3. Audit atas Tata Kelola Ketahanan Operasional
- Peran Dewan Komisaris dan Direksi.
- Struktur governance dalam manajemen krisis.
- Evaluasi kebijakan dan prosedur ketahanan operasional.
- Audit terhadap risk appetite dan risk tolerance.
- Pengawasan terhadap implementasi resilience framework.
4. Audit Business Continuity Management (BCM)
- Evaluasi Business Impact Analysis (BIA).
- Audit Business Continuity Plan (BCP).
- Audit Disaster Recovery Plan (DRP).
- Pengujian recovery strategy.
- Evaluasi hasil simulasi dan crisis exercise.
5. Audit Risiko Likuiditas dan Pendanaan Saat Krisis
- Evaluasi Contingency Funding Plan (CFP).
- Audit kecukupan buffer likuiditas.
- Analisis dampak stress ekonomi terhadap cash flow.
- Pengujian skenario penarikan dana besar-besaran.
- Evaluasi mitigasi risiko pendanaan.
6. Audit Risiko Teknologi Informasi dan Siber Saat Krisis
- Ketahanan infrastruktur TI.
- Audit keamanan siber pada kondisi darurat.
- Evaluasi kesiapan data center dan disaster recovery center.
- Audit cloud resilience dan third-party risk.
- Pengujian respons terhadap cyber incident.
7. Audit Stress Testing dan Scenario Analysis
- Konsep stress testing dalam perbankan.
- Penyusunan skenario geopolitik dan ekonomi makro.
- Audit metodologi stress testing.
- Evaluasi asumsi dan parameter pengujian.
- Pemanfaatan hasil stress testing dalam pengambilan keputusan.
8. Audit Third Party dan Supply Chain Risk
- Risiko vendor kritikal.
- Audit outsourcing dan mitra strategis.
- Evaluasi ketergantungan terhadap pihak ketiga.
- Audit vendor continuity management.
- Mitigasi konsentrasi risiko eksternal.
9. Audit Crisis Management Framework
- Struktur tim manajemen krisis.
- Mekanisme eskalasi insiden.
- Audit komunikasi krisis.
- Evaluasi pengambilan keputusan saat kondisi darurat.
- Lessons learned dan continuous improvement.
10. Penyusunan Laporan Audit dan Rekomendasi Strategis
- Teknik penyusunan temuan audit berbasis risiko.
- Penyusunan rekomendasi yang actionable.
- Prioritisasi perbaikan ketahanan operasional.
- Monitoring tindak lanjut hasil audit.
- Penyusunan executive summary untuk Direksi dan Komisaris.
Participants
- Audit Internal
- Enterprise Risk Management
- Manajemen Risiko Operasional
- Business Continuity Management (BCM)
- Crisis Management
- Operational Resilience
- Governance, Risk & Compliance (GRC)
- Kepatuhan (Compliance)
- Pengendalian Internal
- Corporate Governance
- Risk Analytics
- Perencanaan Strategis
- Corporate Planning
- Treasury & Funding
- Asset Liability Management (ALMA)
- Keuangan
- Enterprise Risk Management
- Business Intelligence & Data Analytics
- Operasional
- Corporate Secretary
- Executive Office
- Cyber Security
- Information Security
- Disaster Recovery Management
- Quality Assurance
- Regulatory Compliance
- Strategic Risk Management
- Stress Testing dan Risk Modeling
- Market & Economic Research
- Sustainability & ESG
- Internal Control Assurance
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
