Teknik Investigasi Internal dan Forensik Kepatuhan bagi Auditor & Compliance Officer
Teknik Investigasi Internal dan Forensik Kepatuhan bagi Auditor & Compliance Officer
Description
Dinamika industri keuangan yang semakin terdigitalisasi telah menciptakan tantangan baru dalam upaya pencegahan dan pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang (TPPU) dan Pendanaan Terorisme (TPPT). Modus kejahatan keuangan saat ini berkembang jauh lebih kompleks dengan memanfaatkan teknologi digital, rekening nominee, mule account, aset kripto, transaksi lintas negara, hingga kecerdasan buatan (AI) dan teknologi deepfake untuk menyamarkan identitas maupun asal-usul dana.
Dalam menghadapi ancaman tersebut, lembaga keuangan perlu membangun arsitektur APU-PPT yang modern, berbasis risiko, dan didukung oleh teknologi analitik yang mampu mendeteksi pola transaksi mencurigakan secara lebih cepat dan akurat. Pelatihan ini dirancang untuk membekali peserta dengan pemahaman strategis mengenai perkembangan modus financial crime generasi baru serta langkah-langkah penguatan sistem APU-PPT yang efektif, adaptif, dan sesuai dengan ketentuan regulator
Objectives
- Memahami perkembangan terbaru modus tindak pidana pencucian uang dan pendanaan terorisme di era digital.
- Mengidentifikasi risiko financial crime yang muncul dari digital banking, fintech, dan teknologi baru.
- Memahami penerapan Risk-Based Approach (RBA) dalam program APU-PPT.
- Meningkatkan kemampuan dalam mendeteksi transaksi mencurigakan dan pola kejahatan keuangan modern.
- Mengoptimalkan penggunaan teknologi, data analytics, dan artificial intelligence dalam pengawasan APU-PPT.
- Memperkuat tata kelola dan budaya kepatuhan untuk mendukung efektivitas program APU-PPT.
- Menyusun strategi mitigasi risiko yang mampu menghadapi ancaman financial crime yang terus berkembang.
Course outline
1. Tren dan Evolusi Financial Crime di Era Digital
- Perkembangan global tindak pidana pencucian uang dan pendanaan terorisme.
- Dampak digitalisasi terhadap pola kejahatan keuangan.
- Emerging risks dalam industri perbankan dan jasa keuangan.
- Tantangan regulator dalam menghadapi financial crime modern.
- Peran strategis fungsi APU-PPT dalam menjaga integritas sistem keuangan.
2. Modus Financial Crime Generasi Baru
- Rekening nominee dan mule account.
- Synthetic identity fraud dan account takeover.
- Pencucian uang melalui aset kripto dan virtual asset.
- Trade-Based Money Laundering (TBML).
- Kejahatan keuangan berbasis AI dan deepfake.
- Money laundering melalui platform digital dan fintech.
- Skema fraud yang terintegrasi dengan pencucian uang.
3. Penguatan Customer Due Diligence (CDD) dan Enhanced Due Diligence (EDD)
- Pendekatan berbasis risiko dalam identifikasi nasabah.
- Digital onboarding dan electronic Know Your Customer (e-KYC).
- Identifikasi Beneficial Owner dan Ultimate Beneficial Owner.
- Pengelolaan nasabah berisiko tinggi.
- Ongoing Due Diligence dan pengkinian data nasabah.
4. Modern Transaction Monitoring Framework
- Desain parameter monitoring transaksi berbasis risiko.
- Pengembangan red flag indicators.
- Analisis pola transaksi tidak wajar.
- Investigasi internal atas alert transaksi.
- Penyusunan dan pelaporan transaksi mencurigakan.
- Optimalisasi kualitas Suspicious Transaction Report (STR/LTKM).
5. Pemanfaatan Teknologi dan AI dalam APU-PPT
- Penerapan RegTech dalam pengawasan kepatuhan.
- Artificial Intelligence dan Machine Learning untuk deteksi anomali.
- Behavioral analytics dalam identifikasi pola transaksi.
- Network analysis dan link analysis untuk investigasi.
- Otomasi screening daftar terduga teroris dan daftar sanksi.
- Dashboard pengawasan risiko kejahatan keuangan secara real-time.
6. Enterprise-Wide AML/CFT Risk Assessment
- Penyusunan AML/CFT Risk Assessment.
- Identifikasi risiko berdasarkan produk, layanan, nasabah, dan wilayah.
- Penilaian inherent risk dan residual risk.
- Pengembangan mitigasi risiko berbasis hasil assessment.
- Integrasi AML Risk Assessment dengan Enterprise Risk Management.
7. Tata Kelola dan Penguatan Budaya APU-PPT
- Peran Direksi dan Komisaris dalam pengawasan APU-PPT.
- Implementasi Three Lines of Defense.
- Penguatan peran unit kepatuhan dan manajemen risiko.
- Program awareness dan budaya anti financial crime.
- Pengukuran efektivitas program APU-PPT.
- Persiapan menghadapi pemeriksaan regulator.
8. Studi Kasus dan Best Practice
- Studi kasus pencucian uang pada bank digital.
- Analisis kasus rekening nominee dan mule account.
- Simulasi investigasi transaksi mencurigakan.
- Evaluasi kelemahan sistem pengendalian APU-PPT.
- Penyusunan roadmap modernisasi APU-PPT.
- Best practice implementasi APU-PPT berbasis teknologi.
Participants
- Audit Internal
- Kepatuhan (Compliance)
- Investigasi Internal
- Forensic Audit
- Governance, Risk & Compliance (GRC)
- Fraud Management
- Anti Fraud
- Enterprise Risk Management
- Manajemen Risiko
- Pengendalian Internal
- Regulatory Compliance
- Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU PPT)
- Financial Crime Compliance
- Fraud Investigation Unit
- Risk Analytics
- Data Analytics
- Teknologi Informasi (IT)
- Cyber Security
- Legal
- Corporate Secretary
- Quality Assurance
- Operasional
- Corporate Governance
- Human Capital
- Whistleblowing System Management
- Ethics & Compliance
- Internal Control
- Business Process Management
- Investigasi Digital Forensik
- Governance Audit
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
