Navigasi Regulasi Digital: Strategi Kepatuhan dalam Era Neo-Banking dan AI
Navigasi Regulasi Digital: Strategi Kepatuhan dalam Era Neo-Banking dan AI
Description
Transformasi digital telah mengubah lanskap industri perbankan secara signifikan melalui hadirnya neo-banking, kecerdasan buatan (Artificial Intelligence/AI), open banking, cloud computing, dan layanan keuangan digital lainnya. Inovasi tersebut membuka peluang besar untuk meningkatkan efisiensi, pengalaman nasabah, dan daya saing bisnis. Namun di sisi lain, perkembangan teknologi juga menghadirkan tantangan baru dalam aspek kepatuhan, perlindungan data, keamanan siber, tata kelola AI, serta pengelolaan risiko operasional dan reputasi.
Oleh karena itu, institusi perbankan dan lembaga jasa keuangan perlu memiliki pemahaman yang komprehensif mengenai perkembangan regulasi digital serta strategi kepatuhan yang adaptif agar mampu memanfaatkan inovasi teknologi tanpa mengabaikan prinsip prudential banking dan good corporate governance.
Objectives
- Memahami perkembangan regulasi digital yang memengaruhi industri perbankan dan jasa keuangan.
- Mengidentifikasi risiko kepatuhan yang muncul dari implementasi neo-banking dan teknologi AI.
- Memahami kewajiban hukum terkait perlindungan data pribadi, keamanan informasi, dan tata kelola teknologi.
- Meningkatkan kemampuan dalam menyusun kerangka kepatuhan digital yang efektif dan berkelanjutan.
- Mengembangkan strategi pengawasan dan mitigasi risiko terhadap penggunaan AI dalam operasional perbankan.
- Mempersiapkan organisasi menghadapi perubahan regulasi dan pengawasan digital di masa depan.
Course outline
1. Lanskap Transformasi Digital dalam Industri Perbankan
- Evolusi perbankan digital dan neo-banking.
- Tren digitalisasi layanan keuangan global.
- Perubahan model bisnis akibat AI dan teknologi finansial.
- Tantangan regulasi dalam ekosistem digital.
2. Kerangka Regulasi Digital di Sektor Jasa Keuangan
- Regulasi OJK terkait transformasi digital perbankan.
- Ketentuan Bank Indonesia mengenai sistem pembayaran digital.
- Regulasi perlindungan data pribadi dan privasi nasabah.
- Standar internasional terkait digital governance dan compliance.
- Peran regulator dalam pengawasan teknologi finansial.
3. Tata Kelola Kepatuhan pada Neo-Banking
- Model bisnis neo-banking dan implikasi kepatuhan.
- Manajemen risiko produk dan layanan digital.
- Due diligence terhadap mitra teknologi dan fintech.
- Pengawasan kepatuhan berbasis digital.
- Penyusunan kebijakan dan prosedur operasional digital.
4. Tata Kelola Artificial Intelligence (AI Governance)
- Prinsip-prinsip responsible AI.
- Risiko hukum dan etika penggunaan AI.
- Transparansi, fairness, dan explainability AI.
- Pengendalian bias algoritma dan model AI.
- Penyusunan AI governance framework.
5. Kepatuhan Perlindungan Data dan Keamanan Siber
- Implementasi prinsip perlindungan data pribadi.
- Cybersecurity compliance dalam layanan digital.
- Pengelolaan data nasabah berbasis AI.
- Penanganan insiden kebocoran data.
- Audit kepatuhan keamanan informasi.
6. RegTech dan Compliance Monitoring Berbasis Teknologi
- Pemanfaatan RegTech dalam fungsi kepatuhan.
- Otomasi monitoring kepatuhan.
- Digital compliance dashboard.
- Early warning system untuk pelanggaran regulasi.
- Pelaporan kepatuhan secara real-time.
7. Pengelolaan Risiko Kepatuhan pada Era AI
- Identifikasi risiko emerging technology.
- Risiko pihak ketiga (third-party risk).
- Model risk management pada AI.
- Pengujian dan validasi algoritma.
- Penyusunan kontrol dan mitigasi risiko.
8. Studi Kasus dan Best Practice
- Studi kasus pelanggaran kepatuhan pada bank digital.
- Analisis kegagalan implementasi AI dalam sektor keuangan.
- Best practice tata kelola AI di industri perbankan global.
- Simulasi penyusunan roadmap kepatuhan digital.
- Penyusunan action plan implementasi di organisasi.
Participants
- Kepatuhan (Compliance)
- Regulatory Compliance
- Governance, Risk & Compliance (GRC)
- Digital Banking
- Transformasi Digital
- Artificial Intelligence (AI)
- Teknologi Informasi (IT)
- Enterprise Risk Management
- Manajemen Risiko
- Risk Analytics
- Cyber Security
- Data Management & Governance
- Information Security
- Digital Transformation Office (DTO)
- Legal
- Audit Internal
- Pengendalian Internal
- Corporate Secretary
- Corporate Governance
- Product Development
- Business Development
- Operasional
- Project Management Office (PMO)
- Customer Experience
- Innovation Management
- Data Privacy & Protection
- Model Risk Management
- Fintech Partnership Management
- Strategic Planning
- Executive Office
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
