Strategic Balance Sheet Management untuk Mengoptimalkan Profitabilitas dan Ketahanan Bank
Strategic Balance Sheet Management untuk Mengoptimalkan Profitabilitas dan Ketahanan Bank
Description
Di tengah dinamika industri perbankan yang dipengaruhi oleh perubahan suku bunga, tekanan likuiditas, persaingan penghimpunan dana, serta ketidakpastian ekonomi global, pengelolaan neraca (balance sheet) menjadi salah satu faktor kunci dalam menjaga profitabilitas dan ketahanan bank. Neraca bank yang dikelola secara strategis memungkinkan bank untuk mengoptimalkan pendapatan, menjaga kecukupan likuiditas, mengendalikan risiko, serta meningkatkan nilai bagi pemegang saham.
Strategic Balance Sheet Management (SBSM) merupakan pendekatan terintegrasi yang menghubungkan pengelolaan aset, liabilitas, modal, likuiditas, dan risiko dalam satu kerangka pengambilan keputusan yang berorientasi pada kinerja jangka panjang. Melalui pelatihan ini, peserta akan memperoleh pemahaman mengenai strategi optimalisasi struktur neraca, pengelolaan Asset Liability Management (ALMA), penguatan profitabilitas, serta peningkatan daya tahan bank terhadap berbagai skenario ekonomi dan pasar.
Objectives
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami konsep Strategic Balance Sheet Management dalam industri perbankan.
- Mengidentifikasi faktor-faktor yang memengaruhi profitabilitas dan ketahanan neraca bank.
- Mengoptimalkan struktur aset, liabilitas, dan modal secara strategis.
- Mengelola risiko suku bunga, likuiditas, dan konsentrasi pendanaan.
- Mengintegrasikan strategi ALMA dengan perencanaan bisnis bank.
- Melakukan analisis dampak perubahan kondisi ekonomi terhadap neraca bank.
- Mengembangkan strategi peningkatan profitabilitas yang berkelanjutan.
- Menyusun action plan penguatan neraca sesuai profil risiko bank.
Course outline
1. Fundamental Strategic Balance Sheet Management
- Konsep dan tujuan Strategic Balance Sheet Management.
- Struktur dan karakteristik neraca perbankan.
- Hubungan neraca dengan profitabilitas dan ketahanan bank.
- Peran ALCO dalam pengelolaan neraca.
- Tantangan pengelolaan neraca di era ketidakpastian.
2. Analisis Neraca dan Kinerja Keuangan Bank
- Analisis komposisi aset dan liabilitas.
- Analisis kualitas aset produktif.
- Analisis struktur pendanaan bank.
- Indikator profitabilitas dan efisiensi.
- Key Balance Sheet Performance Indicators.
3. Asset Liability Management Strategy
- Prinsip Asset Liability Management.
- Pengelolaan maturity gap.
- Interest Rate Risk in Banking Book (IRRBB).
- Funding strategy dan cost of fund management.
- Optimalisasi struktur aset dan liabilitas.
4. Liquidity Management dan Funding Strategy
- Strategi pengelolaan likuiditas bank.
- Diversifikasi sumber pendanaan.
- Manajemen Dana Pihak Ketiga (DPK).
- Liquidity Coverage Ratio (LCR) dan NSFR.
- Contingency Funding Strategy.
5. Capital Management dan Capital Optimization
- Strategi pengelolaan permodalan.
- Capital Adequacy Ratio (CAR) dan pengaruhnya terhadap bisnis.
- Risk Weighted Assets (RWA) optimization.
- Capital planning dan capital allocation.
- Hubungan modal dan profitabilitas.
6. Strategic Profitability Management
- Optimalisasi Net Interest Margin (NIM).
- Pengelolaan Fee Based Income.
- Risk-adjusted profitability management.
- Pricing strategy untuk aset dan liabilitas.
- Return on Assets (ROA) dan Return on Equity (ROE).
7. Stress Testing dan Scenario Analysis
- Konsep stress testing neraca bank.
- Analisis dampak kenaikan suku bunga.
- Simulasi tekanan likuiditas.
- Analisis sensitivitas profitabilitas.
- Penyusunan contingency action plan.
8. Data Analytics untuk Balance Sheet Management
- Pemanfaatan data analytics dalam ALMA.
- Dashboard monitoring neraca.
- Predictive modeling untuk likuiditas dan profitabilitas.
- Early Warning Indicators.
- Data-driven strategic decision making.
9. Governance dan Regulatory Framework
- Regulasi terkait ALMA dan manajemen risiko.
- Peran ALCO dalam pengambilan keputusan strategis.
- Tata kelola pengelolaan neraca.
- Risk Appetite Framework.
- Best practice pengelolaan neraca perbankan.
10. Workshop dan Studi Kasus
- Analisis struktur neraca bank.
- Simulasi optimasi profitabilitas dan likuiditas.
- Penyusunan strategi pengelolaan neraca.
- Studi kasus ketahanan bank dalam kondisi krisis.
- Penyusunan Strategic Balance Sheet Action Plan.
Participants
- Treasury & Investment
- Asset Liability Management (ALMA)
- Treasury & Funding
- Keuangan
- Perencanaan Strategis
- Corporate Planning
- Enterprise Risk Management
- Manajemen Risiko
- Capital Management
- Risk Analytics
- Corporate Banking
- Retail Banking
- Digital Banking
- Business Intelligence & Data Analytics
- Performance Management
- Investment Management
- Portfolio Management
- Kepatuhan (Compliance)
- Audit Internal
- Executive Office
- Strategic Finance
- Financial Planning & Analysis (FP&A)
- Profitability Management
- Balance Sheet Management
- Business Development
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
