Penyusunan Contingency Funding Plan yang Efektif untuk Menghadapi Krisis Likuiditas
Penyusunan Contingency Funding Plan yang Efektif untuk Menghadapi Krisis Likuiditas
Description
Krisis likuiditas merupakan salah satu risiko terbesar yang dapat mengganggu stabilitas dan kelangsungan operasional bank. Kondisi tersebut dapat dipicu oleh berbagai faktor, seperti penarikan dana besar-besaran (bank run), gejolak pasar keuangan, penurunan kepercayaan nasabah, krisis ekonomi, maupun gangguan operasional yang berdampak pada kemampuan bank dalam memenuhi kewajiban jangka pendeknya.
Untuk memastikan kesiapan menghadapi kondisi tersebut, bank wajib memiliki Contingency Funding Plan (CFP) yang komprehensif, terukur, dan dapat diimplementasikan secara efektif. CFP berfungsi sebagai panduan strategis dalam mengidentifikasi potensi tekanan likuiditas, menetapkan mekanisme eskalasi, menentukan sumber pendanaan darurat, serta mengoordinasikan respons organisasi selama periode krisis.
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman mendalam mengenai penyusunan, pengujian, dan implementasi Contingency Funding Plan sesuai dengan prinsip manajemen risiko likuiditas, praktik terbaik industri perbankan, serta ketentuan regulator.
Objectives
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami konsep dan tujuan Contingency Funding Plan dalam manajemen risiko likuiditas.
- Mengidentifikasi sumber dan indikator risiko likuiditas yang berpotensi menimbulkan krisis.
- Menyusun kerangka kerja CFP yang sesuai dengan profil risiko bank.
- Menetapkan indikator pemicu (trigger events) dan mekanisme eskalasi krisis likuiditas.
- Mengidentifikasi alternatif sumber pendanaan darurat yang dapat dimanfaatkan.
- Melakukan stress testing dan scenario analysis untuk menguji efektivitas CFP.
- Menyusun strategi komunikasi krisis kepada regulator, nasabah, dan pemangku kepentingan.
- Mengimplementasikan dan mengevaluasi CFP secara berkala untuk memastikan kesiapan organisasi.
Course outline
1. Fundamental Manajemen Risiko Likuiditas
- Konsep risiko likuiditas dalam perbankan.
- Jenis-jenis risiko likuiditas.
- Penyebab terjadinya krisis likuiditas.
- Dampak krisis likuiditas terhadap operasional dan reputasi bank.
- Peran manajemen dan pengawasan risiko likuiditas.
2. Regulasi dan Best Practice Contingency Funding Plan
- Ketentuan regulator terkait manajemen risiko likuiditas.
- Peran CFP dalam kerangka Internal Liquidity Adequacy Assessment Process (ILAAP).
- Standar internasional dan praktik terbaik industri.
- Hubungan CFP dengan Recovery Plan dan Resolution Plan.
- Tata kelola penyusunan CFP.
3. Struktur dan Komponen Contingency Funding Plan
- Tujuan dan ruang lingkup CFP.
- Governance dan struktur organisasi krisis likuiditas.
- Penetapan peran dan tanggung jawab unit kerja.
- Prosedur aktivasi CFP.
- Dokumentasi dan pelaporan CFP.
4. Identifikasi Early Warning Indicators dan Trigger Events
- Penyusunan indikator peringatan dini likuiditas.
- Indikator internal dan eksternal.
- Pengukuran tingkat tekanan likuiditas.
- Trigger activation framework.
- Sistem monitoring dan pelaporan indikator.
5. Sumber Pendanaan Darurat dan Strategi Funding
- Identifikasi sumber pendanaan alternatif.
- Pemanfaatan pasar uang antar bank.
- Pengelolaan aset likuid berkualitas tinggi.
- Pendanaan melalui repo dan instrumen pasar keuangan.
- Strategi diversifikasi sumber dana.
6. Stress Testing dan Scenario Analysis
- Prinsip stress testing likuiditas.
- Penyusunan skenario krisis ringan, sedang, dan berat.
- Simulasi penarikan dana besar-besaran.
- Analisis dampak terhadap cash flow dan likuiditas.
- Evaluasi ketahanan likuiditas bank.
7. Crisis Management dan Communication Strategy
- Pembentukan crisis management team.
- Mekanisme koordinasi selama krisis.
- Strategi komunikasi dengan regulator.
- Strategi komunikasi dengan nasabah dan media.
- Pengelolaan risiko reputasi selama krisis.
8. Integrasi CFP dengan ALMA dan Recovery Plan
- Keterkaitan CFP dengan Asset Liability Management.
- Integrasi CFP dengan Recovery Plan.
- Penggunaan hasil stress testing dalam CFP.
- Penyelarasan dengan Risk Appetite Framework.
- Monitoring dan pelaporan kepada ALCO.
9. Pengujian dan Evaluasi Contingency Funding Plan
- Tabletop exercise dan simulasi krisis.
- Pengujian efektivitas CFP.
- Gap analysis dan perbaikan CFP.
- Pembaruan CFP berdasarkan perubahan kondisi bisnis.
- Continuous improvement framework.
10. Workshop dan Studi Kasus
- Penyusunan Contingency Funding Plan.
- Simulasi krisis likuiditas bank.
- Analisis kasus kegagalan pengelolaan likuiditas.
- Penyusunan Early Warning Indicators.
- Penyusunan action plan peningkatan kesiapan likuiditas.
Participants
- Treasury & Funding
- Asset Liability Management (ALMA)
- Manajemen Risiko
- Enterprise Risk Management
- Manajemen Risiko Likuiditas
- Keuangan
- Strategic Finance
- Corporate Planning
- Perencanaan Strategis
- Funding
- Capital Management
- Treasury
- Risk Analytics
- Stress Testing dan Risk Modeling
- Corporate Banking
- Retail Banking
- Digital Banking
- Business Continuity Management (BCM)
- Crisis Management
- Regulatory Compliance
- Kepatuhan (Compliance)
- Audit Internal
- Pengendalian Internal
- Executive Office
- Corporate Secretary
- Business Intelligence & Data Analytics
- Performance Management
- Asset & Liability Management
- Recovery & Resolution Planning (RRP)
- Sustainability & Resilience Management
- Project Management Office (PMO)
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
