Strategi Peningkatan Fee Based Income melalui Layanan Digital dan Transaksi Non Tunai
Strategi Peningkatan Fee Based Income melalui Layanan Digital dan Transaksi Non Tunai
Description
Di tengah persaingan industri perbankan yang semakin ketat serta tekanan terhadap margin bunga (Net Interest Margin/NIM), peningkatan Fee Based Income (FBI) menjadi salah satu strategi utama untuk memperkuat profitabilitas bank. Perkembangan digital banking, pembayaran elektronik, QRIS, mobile banking, internet banking, virtual account, serta berbagai layanan transaksi non tunai membuka peluang besar bagi bank untuk meningkatkan pendapatan berbasis komisi dan biaya layanan.
Bank perlu mengembangkan strategi yang tepat untuk mendorong peningkatan volume transaksi digital, memperluas ekosistem pembayaran, meningkatkan penggunaan kanal elektronik, serta menciptakan layanan bernilai tambah yang mampu menghasilkan fee secara berkelanjutan. Pelatihan ini memberikan pemahaman komprehensif mengenai strategi optimalisasi fee based income melalui layanan digital dan transaksi non tunai guna mendukung pertumbuhan bisnis bank yang lebih berkelanjutan.
Objectives
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami konsep dan sumber-sumber Fee Based Income di industri perbankan.
- Mengidentifikasi peluang peningkatan pendapatan non-bunga melalui layanan digital.
- Menyusun strategi pengembangan transaksi non tunai yang berorientasi pada pertumbuhan fee.
- Mengoptimalkan pemanfaatan mobile banking, internet banking, QRIS, dan kanal elektronik lainnya.
- Mengembangkan ekosistem transaksi digital yang menghasilkan pendapatan berkelanjutan.
- Meningkatkan akuisisi dan aktivasi pengguna layanan digital banking.
- Mengukur efektivitas program peningkatan Fee Based Income.
- Mengelola risiko operasional dan kepatuhan dalam layanan digital.
Course outline
1. Tren Fee Based Income dan Transformasi Digital Perbankan
- Peran Fee Based Income dalam profitabilitas bank.
- Perubahan model bisnis perbankan di era digital.
- Tren transaksi non tunai dan digital payment.
- Peluang bisnis layanan digital perbankan.
2. Identifikasi Sumber Fee Based Income
- Fee dari layanan transfer dan pembayaran.
- Fee dari QRIS dan merchant acquiring.
- Fee dari virtual account dan cash management.
- Fee dari trade finance dan treasury.
- Fee dari layanan digital banking.
- Fee dari bancassurance dan layanan lainnya.
3. Strategi Pengembangan Layanan Digital Banking
- Optimalisasi mobile banking dan internet banking.
- Pengembangan fitur bernilai tambah.
- Digital onboarding nasabah.
- Strategi meningkatkan transaksi aktif nasabah.
- Customer journey dalam layanan digital.
4. Optimalisasi Pendapatan dari Transaksi Non Tunai
- Strategi peningkatan transaksi QRIS.
- Pengembangan merchant ecosystem.
- Optimalisasi transaksi pembayaran tagihan.
- Strategi peningkatan penggunaan kartu debit dan kartu kredit.
- Pemanfaatan kanal pembayaran digital.
5. Strategi Akuisisi dan Aktivasi Nasabah Digital
- Digital customer acquisition.
- Strategi meningkatkan user activation.
- Program loyalty dan reward.
- Cross-selling layanan digital.
- Retensi pengguna aktif digital banking.
6. Pengembangan Ekosistem Digital untuk Meningkatkan Fee
- Kerja sama dengan marketplace dan e-commerce.
- Integrasi pembayaran digital dengan institusi dan korporasi.
- Ekosistem payroll dan cash management.
- Open banking dan kolaborasi fintech.
- Embedded finance sebagai sumber pendapatan baru.
7. Data Analytics untuk Meningkatkan Fee Based Income
- Analisis perilaku transaksi nasabah.
- Segmentasi pengguna layanan digital.
- Pemanfaatan data untuk meningkatkan transaksi.
- Dashboard monitoring fee based income.
- Pengukuran efektivitas program peningkatan fee.
8. Manajemen Risiko dan Kepatuhan
- Risiko operasional layanan digital.
- Risiko fraud pada transaksi elektronik.
- Perlindungan data nasabah.
- Kepatuhan terhadap regulasi OJK, BI, dan sistem pembayaran.
- Pengendalian internal dalam layanan digital.
9. KPI dan Strategi Pengukuran Kinerja
- Penyusunan KPI Fee Based Income.
- Pengukuran produktivitas kanal digital.
- Analisis kontribusi produk terhadap pendapatan fee.
- Monitoring dan evaluasi strategi bisnis digital.
10. Studi Kasus dan Best Practice
- Studi kasus bank dengan pertumbuhan Fee Based Income tinggi.
- Strategi sukses pengembangan QRIS dan digital payment.
- Simulasi penyusunan program peningkatan fee based income.
- Benchmarking praktik terbaik industri perbankan.
- Penyusunan action plan peningkatan pendapatan non-bunga
Participants
- Digital Banking
- Transaction Banking
- Retail Banking
- Funding
- Marketing
- Sales
- Business Development
- Product Development
- Customer Relationship Management (CRM)
- Customer Experience
- Layanan Nasabah
- Branch Banking
- Electronic Banking (E-Banking)
- Payment & Settlement
- Cash Management
- Merchant Acquisition
- QRIS dan Payment Services
- Wealth Management
- Relationship Banking
- Corporate Banking
- Mikro dan UMKM Banking
- Sales Management
- Business Performance Management
- Digital Marketing
- Kepala Cabang
- Wakil Kepala Cabang
- Operasional
- Teknologi Informasi (IT)
- Transformasi Digital
- Kepatuhan (Compliance)
- Human Capital
- Learning & Development (L&D)
- Perencanaan Strategis
- Cross Selling & Up Selling
- Customer Acquisition
- Customer Retention Management
- Brand Management
- Corporate Communication
- Treasury & Funding
- Innovation Management
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
