Strategi Aggressive Funding untuk Meningkatkan Dana Pihak Ketiga di Tengah Persaingan Likuiditas
Strategi Aggressive Funding untuk Meningkatkan Dana Pihak Ketiga di Tengah Persaingan Likuiditas
Description
Persaingan penghimpunan Dana Pihak Ketiga (DPK) di industri perbankan semakin ketat seiring meningkatnya kebutuhan likuiditas, perubahan perilaku nasabah, serta hadirnya alternatif investasi dan instrumen keuangan digital. Bank tidak lagi dapat hanya mengandalkan pendekatan konvensional dalam menghimpun dana, melainkan perlu menerapkan strategi aggressive funding yang terstruktur, kompetitif, dan berbasis segmentasi pasar.
Aggressive funding bukan sekadar meningkatkan suku bunga, tetapi mencakup strategi menyeluruh seperti penguatan brand funding, optimalisasi channel digital, pengembangan produk tabungan dan deposito yang kompetitif, pengelolaan relationship nasabah, hingga pemanfaatan data untuk memahami perilaku deposan. Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman praktis dalam memenangkan persaingan likuiditas secara sehat dan berkelanjutan tanpa mengabaikan prinsip kehati-hatian (prudential banking)
Objectives
- Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami konsep dan dinamika persaingan penghimpunan Dana Pihak Ketiga (DPK).
- Mengidentifikasi faktor-faktor yang memengaruhi pertumbuhan dana di perbankan.
- Menyusun strategi aggressive funding yang efektif dan berkelanjutan.
- Mengembangkan strategi segmentasi nasabah funding berdasarkan perilaku dan potensi dana.
- Mengoptimalkan produk funding (tabungan, giro, deposito) secara kompetitif.
- Meningkatkan kemampuan relationship management dalam penghimpunan dana.
- Memanfaatkan channel digital untuk memperluas basis nasabah funding.
Menjaga keseimbangan antara pertumbuhan DPK dan biaya dana (cost of fund).
Course outline
1. Dinamika Industri dan Persaingan Likuiditas Perbankan
- Kondisi likuiditas perbankan terkini.
- Faktor yang memengaruhi persaingan DPK.
- Perubahan perilaku nasabah di era digital.
- Tantangan penghimpunan dana di BPR, BPD, dan bank umum.
2. Konsep Aggressive Funding dalam Perbankan
- Definisi dan ruang lingkup aggressive funding.
- Perbedaan strategi konservatif vs agresif dalam funding.
- Risk-return dalam strategi penghimpunan dana.
- Prinsip kehati-hatian dalam strategi funding.
3. Segmentasi Nasabah dan Target Funding
- Segmentasi nasabah ritel, UMKM, dan korporasi.
- Analisis potensi dana nasabah existing.
- Identifikasi high-value depositor.
- Customer behavior dalam pengelolaan dana.
4. Strategi Produk Funding yang Kompetitif
- Pengembangan produk tabungan berbasis kebutuhan nasabah.
- Strategi deposito dengan skema fleksibel.
- Optimalisasi produk giro untuk korporasi dan institusi.
- Bundling produk funding dengan layanan lainnya.
5. Strategi Pricing dan Cost of Fund Management
- Penentuan suku bunga yang kompetitif.
- Manajemen margin bunga (spread management).
- Strategi balancing antara volume dan cost of fund.
- Pricing strategy berbasis segmentasi nasabah.
6. Relationship Management dalam Funding
- Peran relationship officer dalam penghimpunan dana.
- Teknik cross-selling dan up-selling produk funding.
- Strategi mempertahankan deposan utama.
- Customer engagement dan loyalty program.
7. Digital Channel untuk Penghimpunan Dana
- Pemanfaatan mobile banking dan internet banking.
- Digital onboarding nasabah baru.
- Strategi marketing digital untuk produk funding.
- Pemanfaatan data analytics dalam targeting nasabah.
8. Strategi Pemasaran dan Branding Funding
- Positioning bank di pasar dana.
- Strategi kampanye penghimpunan dana.
- Komunikasi nilai produk kepada nasabah.
- Penguatan brand trust dalam industri perbankan.
9. Manajemen Risiko dalam Aggressive Funding
- Risiko likuiditas dan mitigasinya.
- Risiko konsentrasi dana.
- Risiko suku bunga dan kompetisi.
- Strategi menjaga stabilitas funding jangka panjang.
10. Studi Kasus dan Best Practice
- Studi kasus bank dengan pertumbuhan DPK tinggi.
- Strategi sukses penghimpunan dana di BPD/BPR.
- Simulasi strategi funding berbasis segmen.
- Evaluasi efektivitas strategi aggressive funding.
Participants
- Funding
- Funding Officer
- Marketing
- Sales
- Business Development
- Retail Banking
- Branch Banking
- Relationship Banking
- Relationship Manager
- Treasury & Funding
- Asset Liability Management (ALMA)
- Customer Acquisition
- Customer Retention Management
- Customer Relationship Management (CRM)
- Wealth Management
- Priority Banking
- Digital Banking
- Transaction Banking
- Sales Management
- Business Performance Management
- Kepala Cabang
- Wakil Kepala Cabang
- Mikro dan UMKM Banking
- Product Development
- Cross Selling & Up Selling
- Perencanaan Strategis
- Human Capital
- Learning & Development (L&D)
- Keuangan
- Corporate Banking
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
