Penguatan Relationship Banking untuk Meningkatkan CASA dan Loyalitas Nasabah Prioritas
Penguatan Relationship Banking untuk Meningkatkan CASA dan Loyalitas Nasabah Prioritas
Description
Di tengah persaingan industri perbankan yang semakin ketat, kemampuan bank dalam mempertahankan dan meningkatkan dana murah atau Current Account Saving Account (CASA) menjadi salah satu faktor penting dalam menjaga profitabilitas dan efisiensi biaya dana. Salah satu strategi yang terbukti efektif adalah memperkuat fungsi Relationship Banking melalui pengelolaan hubungan nasabah yang lebih personal, proaktif, dan berbasis kebutuhan.
Nasabah prioritas tidak hanya mengharapkan produk yang kompetitif, tetapi juga layanan yang cepat, solusi finansial yang tepat, serta pengalaman perbankan yang unggul. Oleh karena itu, Relationship Manager dan petugas funding dituntut untuk mampu membangun hubungan jangka panjang, meningkatkan kepercayaan nasabah, serta mengoptimalkan peluang cross-selling dan up-selling guna meningkatkan CASA dan loyalitas nasabah.
Pelatihan ini memberikan pemahaman dan keterampilan praktis dalam mengelola hubungan nasabah secara strategis, meningkatkan kualitas layanan, serta mengembangkan pendekatan relationship banking yang berorientasi pada pertumbuhan dana dan keberlanjutan bisnis bank.
Objectives
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami konsep dan peran Relationship Banking dalam pertumbuhan CASA.
- Mengidentifikasi kebutuhan dan karakteristik nasabah prioritas.
- Membangun hubungan jangka panjang yang produktif dengan nasabah.
- Meningkatkan kemampuan komunikasi dan negosiasi dengan nasabah bernilai tinggi.
- Mengembangkan strategi peningkatan saldo CASA melalui pendekatan relationship banking.
- Mengoptimalkan peluang cross-selling dan up-selling produk perbankan.
- Meningkatkan loyalitas dan retensi nasabah prioritas.
- Mengelola portofolio nasabah secara efektif dan berkelanjutan.
Course outline
1. Konsep Relationship Banking dalam Industri Perbankan
- Peran Relationship Banking dalam strategi bisnis bank.
- Kontribusi Relationship Banking terhadap pertumbuhan CASA.
- Karakteristik dan kebutuhan nasabah prioritas.
- Relationship Banking sebagai keunggulan kompetitif.
2. Strategi Meningkatkan CASA Melalui Relationship Banking
- Memahami perilaku dana nasabah.
- Strategi peningkatan saldo tabungan dan giro.
- Teknik mempertahankan dana murah.
- Pengembangan solusi keuangan yang sesuai kebutuhan nasabah.
- Strategi meningkatkan share of wallet nasabah.
3. Customer Profiling dan Segmentasi Nasabah
- Teknik pemetaan profil nasabah.
- Segmentasi berdasarkan potensi bisnis dan dana.
- Analisis kebutuhan dan preferensi nasabah.
- Penyusunan strategi layanan berdasarkan segmen nasabah.
4. Komunikasi dan Negosiasi dengan Nasabah Prioritas
- Effective communication skills untuk Relationship Manager.
- Teknik membangun kepercayaan dan kredibilitas.
- Teknik konsultatif dalam menawarkan produk.
- Strategi negosiasi yang berorientasi solusi.
- Penanganan keberatan dan keluhan nasabah.
5. Cross Selling dan Up Selling Produk Perbankan
- Identifikasi peluang bisnis dari nasabah existing.
- Strategi cross-selling produk funding dan lending.
- Teknik up-selling kepada nasabah prioritas.
- Membangun hubungan yang menghasilkan nilai tambah bagi nasabah.
6. Customer Experience dan Loyalitas Nasabah
- Membangun pengalaman layanan yang unggul.
- Faktor pembentuk loyalitas nasabah.
- Strategi meningkatkan kepuasan nasabah.
- Program loyalitas dan customer engagement.
- Pengelolaan hubungan jangka panjang.
7. Digital Relationship Banking
- Pemanfaatan CRM dalam pengelolaan nasabah.
- Digital engagement untuk nasabah prioritas.
- Pemanfaatan data analytics dalam relationship banking.
- Strategi layanan personal berbasis data.
8. Manajemen Portofolio Nasabah
- Penyusunan account plan nasabah prioritas.
- Monitoring pertumbuhan CASA per nasabah.
- Pengelolaan risiko konsentrasi dana.
- Evaluasi kinerja relationship banking.
9. Best Practice Relationship Banking
- Strategi bank-bank unggul dalam meningkatkan CASA.
- Studi kasus keberhasilan mempertahankan nasabah prioritas.
- Analisis faktor keberhasilan Relationship Manager.
- Benchmarking strategi pengelolaan nasabah prioritas.
10. Workshop dan Studi Kasus
- Simulasi customer profiling.
- Penyusunan account development plan.
- Simulasi negosiasi dengan nasabah prioritas.
- Penyusunan strategi peningkatan CASA berbasis portofolio nasabah.
- Evaluasi dan penyelesaian studi kasus nyata.
Participants
- Relationship Manager
- Relationship Banking
- Funding
- Funding Officer
- Marketing
- Sales
- Business Development
- Retail Banking
- Priority Banking
- Wealth Management
- Customer Relationship Management (CRM)
- Customer Experience
- Layanan Nasabah
- Branch Banking
- Customer Acquisition
- Customer Retention Management
- Sales Management
- Business Performance Management
- Digital Banking
- Transaction Banking
- Kepala Cabang
- Wakil Kepala Cabang
- Mikro dan UMKM Banking
- Cross Selling & Up Selling
- Product Development
- Brand Management
- Corporate Communication
- Human Capital
- Learning & Development (L&D)
- Perencanaan Strategis
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
