Teknik Restrukturisasi Kredit yang Efektif dalam Menghadapi Perlambatan Ekonomi
Teknik Restrukturisasi Kredit yang Efektif dalam Menghadapi Perlambatan Ekonomi
Description
Perlambatan ekonomi dapat meningkatkan risiko penurunan kualitas kredit akibat menurunnya kemampuan bayar debitur. Dalam kondisi tersebut, restrukturisasi kredit menjadi salah satu strategi utama perbankan untuk menjaga kualitas aset, meminimalkan potensi kredit bermasalah (NPL), serta membantu debitur mempertahankan kelangsungan usahanya. Pelatihan ini dirancang untuk meningkatkan pemahaman peserta mengenai teknik, strategi, dan aspek regulasi restrukturisasi kredit yang efektif, sehingga bank dapat mengambil keputusan yang tepat, terukur, dan sesuai prinsip kehati-hatian dalam menghadapi dinamika ekonomi yang penuh tantangan.
Objectives
- Memahami konsep dan regulasi restrukturisasi kredit yang berlaku di industri perbankan.
- Meningkatkan kemampuan dalam mengidentifikasi debitur yang layak direstrukturisasi.
- Memahami teknik analisis kemampuan bayar dan prospek usaha debitur pascarestrukturisasi.
- Menguasai berbagai skema restrukturisasi kredit sesuai karakteristik debitur.
- Meminimalkan risiko gagal restrukturisasi melalui monitoring dan evaluasi yang efektif.
- Menjaga kualitas portofolio kredit dan menekan potensi peningkatan NPL.
- Meningkatkan kemampuan penyusunan rekomendasi restrukturisasi yang akuntabel dan sesuai prinsip manajemen risiko.
Course outline
1. Konsep dan Regulasi Restrukturisasi Kredit
- Definisi dan tujuan restrukturisasi kredit.
- Regulasi OJK dan ketentuan internal bank.
- Prinsip kehati-hatian dalam restrukturisasi kredit.
- Restrukturisasi sebagai strategi penyelamatan kredit.
2. Dampak Perlambatan Ekonomi terhadap Portofolio Kredit
- Indikator perlambatan ekonomi dan pengaruhnya terhadap debitur.
- Sektor usaha yang rentan terdampak.
- Analisis tren peningkatan kredit bermasalah.
- Early Warning Signs penurunan kualitas kredit.
3. Identifikasi Debitur yang Layak Direstrukturisasi
- Analisis karakter dan kapasitas debitur.
- Evaluasi prospek usaha dan kondisi keuangan.
- Analisis cash flow dan kemampuan bayar.
- Penilaian itikad baik debitur.
- Kriteria restrukturisasi yang efektif.
4. Teknik dan Skema Restrukturisasi Kredit
- Penurunan suku bunga kredit.
- Perpanjangan jangka waktu kredit.
- Pengurangan tunggakan bunga.
- Pengurangan tunggakan pokok.
- Penambahan fasilitas kredit.
- Konversi kredit sesuai ketentuan yang berlaku.
- Kombinasi berbagai skema restrukturisasi.
5. Analisis Risiko dalam Restrukturisasi Kredit
- Risiko gagal restrukturisasi.
- Risiko moral hazard debitur.
- Risiko hukum dan dokumentasi.
- Risiko operasional dan reputasi.
- Mitigasi risiko pasca restrukturisasi.
6. Penyusunan Proposal dan Memorandum Restrukturisasi
- Teknik penyusunan analisis restrukturisasi.
- Penyusunan rekomendasi kredit.
- Dokumentasi dan legal review.
- Persetujuan dan otorisasi restrukturisasi.
7. Monitoring dan Evaluasi Pasca Restrukturisasi
- Monitoring kepatuhan pembayaran debitur.
- Evaluasi efektivitas restrukturisasi.
- Early Warning System pasca restrukturisasi.
- Strategi penanganan restrukturisasi yang gagal.
8. Studi Kasus dan Best Practice Restrukturisasi Kredit
- Studi kasus restrukturisasi kredit UMKM.
- Studi kasus restrukturisasi kredit korporasi.
- Analisis keberhasilan dan kegagalan restrukturisasi.
Participants
- Restrukturisasi Kredit
- Remedial & Recovery Kredit
- Manajemen Risiko Kredit
- Analisis Kredit
- Pengawasan Kredit
- Kredit Korporasi
- Kredit Komersial
- Kredit Konsumer
- Kredit Mikro
- Corporate Banking
- Commercial Banking
- SME Banking
- Collection & Recovery
- Special Asset Management (SAM)
- Loan Workout
- Credit Policy
- Credit Administration
- Enterprise Risk Management
- Kepatuhan (Compliance)
- Audit Internal
- Pengendalian Internal
- Risk Analytics
- Perencanaan Strategis
- Keuangan
- Akuntansi
- Legal
- Quality Assurance Kredit
- Business Development
- Mikro dan UMKM Banking
- Operasional Kredit
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
