Pengembangan Kompetensi SDM dalam Manajemen Risiko Kredit
Pengembangan Kompetensi SDM dalam Manajemen Risiko Kredit
24 – 25 Juni 2026 Bandung Hotel Zest Sukajadi
Description
Dalam industri perbankan, manajemen risiko kredit merupakan salah satu aspek terpenting untuk menjaga kesehatan finansial dan stabilitas operasional bank. Risiko kredit muncul ketika nasabah gagal memenuhi kewajiban pembayaran.
Keberhasilan manajemen risiko kredit sangat bergantung pada kompetensi Sumber Daya Manusia (SDM), termasuk kemampuan dalam:
- Menganalisis profil risiko nasabah,
- Mengelola portofolio kredit,
- Menyusun strategi mitigasi risiko,
- Menangani kredit bermasalah.
Pengembangan kompetensi SDM dalam konteks ini mencakup pelatihan teknis, penguatan soft skills, serta pemahaman terhadap regulasi dan tata kelola perbankan.
Objectives
- Meningkatkan Kualitas Analisis Risiko
Memberikan kemampuan SDM untuk melakukan evaluasi kredit yang akurat dan objektif. - Meminimalkan Risiko Kredit Macet
Dengan SDM yang kompeten, bank dapat lebih efektif dalam mencegah dan menangani kredit bermasalah. - Meningkatkan Kepatuhan terhadap Regulasi
SDM yang terlatih memahami peraturan OJK, Bank Indonesia, dan prinsip Good Corporate Governance (GCG). - Meningkatkan Efisiensi dan Produktivitas Operasional
SDM yang kompeten dapat menyusun strategi mitigasi risiko secara cepat dan tepat. - Pengembangan Karier dan Motivasi SDM
Pelatihan dan sertifikasi meningkatkan profesionalisme, kepuasan kerja, dan loyalitas karyawan.
Course outline
- Analisis dan Penilaian Kredit
- Teknik analisis kredit: rasio keuangan, cash flow, dan risiko industri.
- Penilaian kelayakan nasabah dan scoring risiko.
- Manajemen Risiko Kredit
- Identifikasi risiko: risiko kredit, risiko konsentrasi, risiko pasar.
- Strategi mitigasi: jaminan, diversifikasi, restrukturisasi.
- Penanganan Kredit Bermasalah
- Proses restrukturisasi dan recovery kredit.
- Negosiasi dan mediasi dengan nasabah bermasalah.
- Pemahaman hukum terkait penyitaan jaminan dan litigasi kredit.
- Regulasi dan Kepatuhan
- UU Perbankan dan peraturan OJK terkait kredit.
- Prinsip KYC (Know Your Customer) dan AML (Anti-Money Laundering).
- Teknologi dan Digitalisasi dalam Kredit
- Penggunaan sistem digital untuk analisis risiko dan monitoring kredit.
- Penerapan Artificial Intelligence (AI) untuk prediksi risiko kredit.
- Soft Skills dan Kepemimpinan
- Kemampuan komunikasi, negosiasi, dan manajemen konflik.
- Pengambilan keputusan berbasis risiko dan etika profesional.
- Evaluasi dan Sertifikasi Kompetensi
- Pelatihan berkelanjutan dan ujian sertifikasi untuk meningkatkan profesionalisme.
- Program mentoring untuk transfer pengetahuan dari senior ke junior.
Participants
- Human Capital
- Learning & Development (L&D)
- Manajemen Risiko Kredit
- Enterprise Risk Management
- Analisis Kredit
- Kredit Korporasi
- Kredit Komersial
- Kredit Konsumer
- Pengawasan Kredit
- Credit Policy
- Credit Administration
- Corporate Banking
- Commercial Banking
- SME Banking
- Risk Analytics
- Kepatuhan (Compliance)
- Audit Internal
- Pengendalian Internal
- Perencanaan Strategis
- Organizational Development
- Talent Management
- Performance Management
- Quality Assurance Kredit
- Remedial & Recovery Kredit
- Restrukturisasi Kredit
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
