Analisis Kelayakan Pembiayaan Investasi Dengan Akad Ijarah Muntahiyah Bittamlik (IMBT)
Analisis Kelayakan Pembiayaan Investasi Dengan Akad Ijarah Muntahiyah Bittamlik (IMBT)
Description
Seiring meningkatnya kebutuhan pembiayaan investasi jangka panjang pada sektor produktif, lembaga keuangan syariah dituntut untuk mampu menyediakan solusi pembiayaan yang sesuai dengan prinsip syariah sekaligus memenuhi kebutuhan bisnis nasabah. Salah satu akad yang banyak digunakan adalah Ijarah Muntahiyah Bittamlik (IMBT), yaitu akad sewa menyewa yang diakhiri dengan perpindahan kepemilikan aset kepada penyewa sesuai ketentuan syariah yang berlaku.
Dalam implementasinya, pembiayaan investasi dengan akad IMBT memerlukan analisis kelayakan yang komprehensif untuk memastikan kemampuan nasabah dalam memenuhi kewajiban pembayaran sewa, kualitas aset yang dibiayai, tingkat risiko pembiayaan, serta kepatuhan terhadap prinsip syariah dan regulasi yang berlaku. Pelatihan ini dirancang untuk meningkatkan kompetensi peserta dalam melakukan analisis kelayakan pembiayaan investasi berbasis akad IMBT secara profesional, akurat, dan prudent guna mendukung kualitas portofolio pembiayaan yang sehat dan berkelanjutan.
Objectives
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami konsep dan karakteristik akad Ijarah Muntahiyah Bittamlik (IMBT).
- Memahami ketentuan syariah dan regulasi terkait pembiayaan IMBT.
- Melakukan analisis kebutuhan investasi dan struktur pembiayaan nasabah.
- Menilai kelayakan usaha dan kemampuan pembayaran (repayment capacity) nasabah.
- Mengidentifikasi dan mengukur risiko pembiayaan investasi berbasis IMBT.
- Melakukan analisis terhadap aset yang menjadi objek pembiayaan.
- Menyusun rekomendasi pembiayaan yang sesuai dengan prinsip kehati-hatian.
- Meningkatkan kualitas keputusan pembiayaan dan meminimalkan risiko pembiayaan bermasalah.
Course outline
1. Konsep Dasar Akad Ijarah Muntahiyah Bittamlik (IMBT)
- Pengertian dan prinsip dasar IMBT
- Landasan syariah IMBT
- Karakteristik dan mekanisme transaksi IMBT
- Perbedaan IMBT dengan Murabahah, Musyarakah, dan Ijarah biasa
- Fatwa DSN-MUI dan regulasi terkait IMBT
2. Struktur Pembiayaan Investasi Dengan Akad IMBT
- Identifikasi kebutuhan investasi nasabah
- Penentuan objek dan nilai aset
- Skema pembayaran ujrah (sewa)
- Mekanisme perpindahan kepemilikan aset
- Dokumentasi dan legalitas akad
3. Analisis Kelayakan Nasabah Pembiayaan Investasi
- Analisis profil dan karakter nasabah
- Analisis kapasitas pembayaran
- Analisis kondisi usaha dan prospek bisnis
- Analisis laporan keuangan nasabah
- Evaluasi sumber pembayaran pembiayaan
4. Analisis Kelayakan Aset Yang Dibiayai
- Penilaian nilai ekonomis aset
- Analisis umur ekonomis dan produktivitas aset
- Kajian spesifikasi teknis aset
- Analisis biaya operasional dan pemeliharaan
- Penilaian risiko penurunan nilai aset
5. Analisis Risiko Pembiayaan IMBT
- Risiko kredit dan risiko gagal bayar
- Risiko operasional dalam pengelolaan aset
- Risiko hukum dan kepatuhan syariah
- Risiko pasar dan perubahan nilai aset
- Strategi mitigasi risiko pembiayaan IMBT
6. Penyusunan Struktur dan Cash Flow Pembiayaan
- Perhitungan kebutuhan pembiayaan investasi
- Analisis proyeksi arus kas usaha
- Penentuan besaran ujrah dan tenor pembiayaan
- Analisis Debt Service Coverage Ratio (DSCR)
- Simulasi kemampuan pembayaran nasabah
7. Aspek Legal dan Kepatuhan Syariah
- Dokumentasi akad IMBT
- Pengikatan aset dan jaminan
- Kepatuhan terhadap regulasi perbankan syariah
- Implementasi prinsip prudential banking
- Audit dan pengawasan kepatuhan syariah
8. Studi Kasus dan Simulasi Analisis Pembiayaan IMBT
- Analisis kelayakan pembiayaan investasi sektor produktif
- Simulasi penyusunan proposal pembiayaan IMBT
- Identifikasi risiko pada berbagai sektor usaha
- Penyusunan rekomendasi pembiayaan
- Evaluasi dan pembahasan studi kasus riil
Participants
- Pembiayaan Syariah
- Analisis Pembiayaan
- Perbankan Syariah
- Manajemen Risiko Pembiayaan
- Kredit Korporasi
- Kredit Komersial
- Corporate Banking
- SME Banking
- Pengembangan Produk Syariah
- Bisnis Syariah
- Kepatuhan Syariah
- Kepatuhan (Compliance)
- Audit Internal
- Keuangan
- Akuntansi
- Treasury & Investment
- Perencanaan Strategis Bisnis
- Legal
- Credit Administration
- Enterprise Risk Management
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
