Penerapan GRC Dalam Proses Penyelamatan Dan Penyelesaian Kredit
Penerapan GRC Dalam Proses Penyelamatan Dan Penyelesaian Kredit
Description
Meningkatnya kompleksitas risiko kredit dan tuntutan regulasi perbankan mengharuskan bank menerapkan pendekatan yang terintegrasi dalam proses penyelamatan dan penyelesaian kredit bermasalah. Salah satu pendekatan yang semakin penting adalah penerapan Governance, Risk, and Compliance (GRC), yang memastikan bahwa setiap keputusan dan tindakan penyelamatan kredit dilakukan secara transparan, akuntabel, terukur, serta sesuai dengan ketentuan internal maupun regulasi yang berlaku.
Penerapan GRC dalam proses penyelamatan dan penyelesaian kredit tidak hanya bertujuan untuk meningkatkan efektivitas penanganan kredit bermasalah, tetapi juga untuk meminimalkan risiko hukum, risiko operasional, risiko reputasi, dan potensi kerugian bank. Melalui integrasi tata kelola yang baik, manajemen risiko yang efektif, serta kepatuhan yang kuat, bank dapat meningkatkan kualitas pengambilan keputusan, mempercepat proses penyelesaian kredit, dan mengoptimalkan tingkat pemulihan aset (recovery rate). Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman dan keterampilan praktis dalam mengimplementasikan prinsip-prinsip GRC pada seluruh tahapan penyelamatan dan penyelesaian kredit.
Objectives
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami konsep Governance, Risk, and Compliance (GRC) dalam industri perbankan.
- Memahami peran GRC dalam proses penyelamatan dan penyelesaian kredit bermasalah.
- Mengidentifikasi risiko yang muncul dalam proses restrukturisasi, remedial, dan recovery kredit.
- Menerapkan prinsip tata kelola yang baik dalam pengambilan keputusan kredit bermasalah.
- Memastikan kepatuhan terhadap regulasi dan kebijakan internal bank.
- Menyusun strategi mitigasi risiko dalam proses penyelamatan dan penyelesaian kredit.
- Mengoptimalkan koordinasi antarunit kerja dalam pengelolaan kredit bermasalah.
- Meningkatkan efektivitas penyelesaian kredit dan pemulihan aset bank.
Course outline
1. Konsep Dasar Governance, Risk, and Compliance (GRC)
- Pengertian dan prinsip dasar GRC
- Hubungan GRC dengan manajemen risiko kredit
- Peran GRC dalam pengelolaan aset produktif
- Kerangka kerja GRC di industri perbankan
- Regulasi dan standar GRC yang relevan
2. Tata Kelola (Governance) dalam Penyelamatan Kredit
- Prinsip Good Corporate Governance (GCG)
- Struktur kewenangan dan pengambilan keputusan
- Peran komite kredit dan komite risiko
- Transparansi dan akuntabilitas dalam proses remedial
- Dokumentasi dan pelaporan penyelamatan kredit
3. Manajemen Risiko dalam Penanganan Kredit Bermasalah
- Identifikasi risiko pada kredit bermasalah
- Risiko kredit, hukum, operasional, dan reputasi
- Risk assessment dalam restrukturisasi kredit
- Risk-based decision making
- Penyusunan strategi mitigasi risiko
4. Compliance dalam Proses Penyelesaian Kredit
- Kepatuhan terhadap regulasi OJK dan Bank Indonesia
- Kepatuhan terhadap kebijakan internal bank
- Aspek hukum dalam restrukturisasi dan penyelesaian kredit
- Pencegahan fraud dan konflik kepentingan
- Audit trail dan pengawasan kepatuhan
5. Implementasi GRC pada Restrukturisasi Kredit
- Analisis kelayakan restrukturisasi
- Governance dalam persetujuan restrukturisasi
- Pengelolaan risiko pasca-restrukturisasi
- Monitoring dan evaluasi debitur restrukturisasi
- Best practice restrukturisasi berbasis GRC
6. Implementasi GRC pada Recovery dan Penyelesaian Kredit
- Strategi penagihan dan recovery yang sesuai tata kelola
- Pengelolaan agunan dan eksekusi jaminan
- Negosiasi penyelesaian kredit bermasalah
- Penghapusbukuan dan recovery asset
- Pengendalian risiko dalam proses recovery
7. Monitoring, Pelaporan, dan Pengawasan Berbasis GRC
- Penyusunan Key Risk Indicator (KRI)
- Dashboard monitoring kredit bermasalah
- Mekanisme pelaporan kepada manajemen
- Evaluasi efektivitas proses penyelamatan kredit
- Continuous improvement dalam implementasi GRC
8. Studi Kasus dan Simulasi Implementasi GRC
- Analisis kasus kredit bermasalah
- Identifikasi risiko dan isu kepatuhan
- Simulasi pengambilan keputusan restrukturisasi
- Penyusunan strategi penyelamatan dan recovery kredit
- Penyusunan action plan implementasi GRC di unit kerja
Participants
- Governance, Risk & Compliance (GRC)
- Manajemen Risiko Kredit
- Remedial & Recovery Kredit
- Restrukturisasi Kredit
- Special Asset Management (SAM)
- Loan Workout
- Collection & Recovery
- Kredit Korporasi
- Kredit Komersial
- Pengawasan Kredit
- Enterprise Risk Management
- Kepatuhan (Compliance)
- Hukum (Legal)
- Audit Internal
- Credit Administration
- Corporate Banking
- Pengelolaan Aset Bermasalah
- Quality Assurance Kredit
- Perencanaan Strategis Bisnis
- Pengendalian Internal
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
