Strategi Percepatan Recovery Rate Melalui Skema Debt To Asset Swap
Strategi Percepatan Recovery Rate Melalui Skema Debt To Asset Swap
Description
Dalam upaya menekan tingkat kredit bermasalah dan meningkatkan pemulihan aset, perbankan dituntut untuk menerapkan strategi penyelesaian kredit yang inovatif, efektif, dan memberikan nilai optimal bagi bank maupun debitur. Salah satu alternatif penyelesaian yang semakin relevan adalah Debt to Asset Swap (DAS), yaitu mekanisme penyelesaian kewajiban debitur melalui pengalihan aset kepada bank sebagai bagian atau seluruh pelunasan utang yang dimiliki.
Skema Debt to Asset Swap dapat menjadi solusi yang efektif terutama bagi debitur yang mengalami kesulitan likuiditas namun masih memiliki aset yang bernilai ekonomis. Melalui pendekatan yang tepat, bank dapat mempercepat proses recovery, mengurangi biaya penagihan dan litigasi, serta meningkatkan recovery rate dibandingkan dengan penyelesaian melalui jalur hukum yang panjang. Namun demikian, implementasi skema ini memerlukan analisis yang komprehensif terhadap aspek hukum, valuasi aset, risiko operasional, tata kelola, serta strategi pengelolaan aset pasca pengambilalihan. Pelatihan ini dirancang untuk membekali peserta dengan pemahaman dan keterampilan dalam merancang serta mengimplementasikan strategi Debt to Asset Swap secara efektif guna meningkatkan keberhasilan penyelesaian kredit bermasalah.
Objectives
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami konsep dan mekanisme Debt to Asset Swap dalam penyelesaian kredit bermasalah.
- Mengidentifikasi kondisi debitur yang layak menggunakan skema Debt to Asset Swap.
- Melakukan analisis kelayakan aset sebagai instrumen penyelesaian kewajiban.
- Memahami aspek hukum dan regulasi terkait pengambilalihan aset debitur.
- Mengidentifikasi risiko yang timbul dalam proses Debt to Asset Swap.
- Menyusun strategi optimalisasi recovery rate melalui pengelolaan aset hasil pengambilalihan.
- Mengimplementasikan tata kelola yang baik dalam proses Debt to Asset Swap.
- Meningkatkan efektivitas penyelesaian kredit bermasalah dan pemulihan aset bank
Course outline
1. Konsep Dasar Debt to Asset Swap
- Pengertian dan tujuan Debt to Asset Swap
- Karakteristik dan manfaat skema Debt to Asset Swap
- Perbedaan DAS dengan restrukturisasi dan eksekusi agunan
- Peran DAS dalam strategi penyelamatan dan penyelesaian kredit
- Regulasi dan ketentuan yang mengatur DAS
2. Identifikasi Debitur dan Kredit yang Layak DAS
- Kriteria debitur yang memenuhi syarat
- Analisis kondisi keuangan debitur
- Evaluasi prospek usaha debitur
- Penilaian tingkat kolektibilitas kredit
- Kajian alternatif penyelesaian kredit
3. Analisis dan Valuasi Aset
- Jenis aset yang dapat dialihkan
- Penilaian nilai pasar dan nilai likuidasi
- Due diligence aset
- Analisis legalitas dan status kepemilikan aset
- Kajian risiko penurunan nilai aset
4. Aspek Hukum dan Kepatuhan
- Ketentuan hukum pengalihan aset
- Dokumentasi dan perjanjian Debt to Asset Swap
- Pengikatan dan proses balik nama aset
- Kepatuhan terhadap regulasi perbankan
- Pengelolaan risiko hukum dan sengketa
5. Manajemen Risiko Debt to Asset Swap
- Risiko valuasi aset
- Risiko operasional dan administrasi
- Risiko hukum dan kepatuhan
- Risiko reputasi bank
- Strategi mitigasi risiko DAS
6. Strategi Pengelolaan Aset Hasil Pengambilalihan
- Pengelolaan Aset Yang Diambil Alih (AYDA)
- Strategi pemasaran dan pelepasan aset
- Optimalisasi nilai aset pasca pengambilalihan
- Pengelolaan biaya pemeliharaan aset
- Percepatan monetisasi aset
7. Pengukuran dan Optimalisasi Recovery Rate
- Konsep recovery rate dalam penyelesaian kredit
- Faktor-faktor yang memengaruhi recovery rate
- Analisis biaya dan manfaat DAS
- Penyusunan strategi percepatan recovery
- Monitoring dan evaluasi hasil recovery
8. Studi Kasus dan Simulasi Debt to Asset Swap
- Studi kasus penyelesaian kredit melalui DAS
- Simulasi valuasi dan due diligence aset
- Penyusunan skema Debt to Asset Swap
- Analisis risiko dan strategi mitigasi
- Penyusunan action plan implementasi DAS
Participants
- Remedial & Recovery Kredit
- Restrukturisasi Kredit
- Special Asset Management (SAM)
- Loan Workout
- Collection & Recovery
- Kredit Korporasi
- Kredit Komersial
- Manajemen Risiko Kredit
- Pengawasan Kredit
- Hukum (Legal)
- Kepatuhan (Compliance)
- Asset Management
- Pengelolaan Aset Bermasalah
- Enterprise Risk Management
- Corporate Banking
- Audit Internal
- Credit Administration
- Perencanaan Strategis Bisnis
- Treasury & Investment
- Recovery Asset Management
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
