Strategi Penyehatan Kredit Sektor Korporasi Dengan Skema Refinancing
Strategi Penyehatan Kredit Sektor Korporasi Dengan Skema Refinancing
Description
Dinamika perekonomian global dan domestik yang penuh tantangan sering kali berdampak pada kemampuan debitur korporasi dalam memenuhi kewajiban kreditnya. Penurunan arus kas, perubahan kondisi pasar, peningkatan biaya operasional, hingga restrukturisasi bisnis dapat menyebabkan tekanan terhadap kualitas kredit korporasi. Dalam kondisi tersebut, refinancing menjadi salah satu strategi yang efektif untuk membantu debitur memperoleh struktur pembiayaan yang lebih sehat sekaligus menjaga kualitas aset produktif bank.
Pelaksanaan refinancing yang tepat memerlukan analisis mendalam terhadap kondisi keuangan debitur, prospek usaha, struktur utang, kemampuan pembayaran, serta risiko yang melekat pada fasilitas kredit. Selain bertujuan memulihkan kemampuan bayar debitur, refinancing juga harus mampu memberikan manfaat bagi bank dalam menekan potensi kredit bermasalah, meningkatkan recovery rate, dan menjaga profitabilitas secara berkelanjutan. Pelatihan ini dirancang untuk membekali peserta dengan pemahaman, teknik, dan strategi dalam merancang serta mengimplementasikan program refinancing kredit korporasi secara efektif dan sesuai prinsip kehati-hatian perbankan
Objectives
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami konsep dan mekanisme refinancing kredit korporasi.
- Mengidentifikasi debitur yang layak mendapatkan fasilitas refinancing.
- Melakukan analisis kelayakan refinancing berdasarkan kondisi keuangan dan prospek usaha debitur.
- Menyusun struktur refinancing yang optimal bagi bank dan debitur.
- Mengidentifikasi risiko yang timbul dalam proses refinancing.
- Menerapkan strategi mitigasi risiko untuk menjaga kualitas kredit.
- Mengoptimalkan proses restrukturisasi dan penyehatan kredit korporasi.
- Menyusun rekomendasi refinancing yang sesuai dengan regulasi dan prinsip kehati-hatian.
Course outline
1. Konsep Dasar Refinancing Kredit Korporasi
- Pengertian dan tujuan refinancing
- Perbedaan refinancing, restrukturisasi, dan rescheduling
- Manfaat refinancing bagi bank dan debitur
- Karakteristik kredit korporasi yang memerlukan refinancing
- Regulasi dan ketentuan refinancing perbankan
2. Identifikasi Debitur yang Layak Direfinancing
- Analisis kondisi bisnis debitur
- Penilaian kemampuan pembayaran kembali
- Evaluasi prospek industri dan pasar
- Identifikasi penyebab kesulitan keuangan
- Kriteria kelayakan refinancing
3. Analisis Keuangan untuk Refinancing
- Analisis laporan keuangan korporasi
- Analisis cash flow dan debt service capacity
- Evaluasi leverage dan struktur permodalan
- Analisis Debt Service Coverage Ratio (DSCR)
- Stress testing dan analisis sensitivitas
4. Penyusunan Struktur Refinancing yang Efektif
- Penyesuaian tenor kredit
- Restrukturisasi jadwal pembayaran
- Penurunan beban cicilan dan suku bunga
- Konsolidasi fasilitas kredit
- Optimalisasi struktur pembiayaan korporasi
5. Manajemen Risiko Refinancing Kredit
- Risiko kredit pasca-refinancing
- Risiko operasional dan hukum
- Risiko reputasi bank
- Early warning system pasca-refinancing
- Strategi mitigasi dan pengendalian risiko
6. Aspek Legal dan Kepatuhan
- Dokumentasi refinancing kredit
- Pengikatan ulang jaminan dan agunan
- Aspek hukum perubahan perjanjian kredit
- Kepatuhan terhadap regulasi perbankan
- Tata kelola dan prinsip prudential banking
7. Monitoring dan Evaluasi Pasca-Refinancing
- Monitoring kinerja keuangan debitur
- Evaluasi efektivitas refinancing
- Pengawasan penggunaan dana
- Strategi pembinaan dan pendampingan debitur
- Penyusunan laporan monitoring berkala
8. Studi Kasus dan Simulasi Refinancing Kredit Korporasi
- Studi kasus kredit korporasi bermasalah
- Analisis kelayakan refinancing
- Penyusunan skema refinancing yang optimal
- Simulasi negosiasi dengan debitur korporasi
- Penyusunan rekomendasi kredit dan action plan penyehatan
Participants
- Kredit Korporasi
- Remedial & Recovery Kredit
- Restrukturisasi Kredit
- Manajemen Risiko Kredit
- Corporate Banking
- Kredit Komersial
- Analisis Kredit
- Special Asset Management (SAM)
- Loan Workout
- Kepatuhan (Compliance)
- Hukum (Legal)
- Bisnis Korporasi
- Pengawasan Kredit
- Treasury & Funding
- Perencanaan Strategis Bisnis
- Audit Internal
- Collection & Recovery
- Credit Administration
- Enterprise Risk Management
- Restrukturisasi dan Penyelamatan Aset Bermasalah
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
