Mengidentifikasi Modus Baru Rekening Nominee dan Pencucian Uang Menggunakan Aset Kripto Melalui Rekening Bank
Mengidentifikasi Modus Baru Rekening Nominee dan Pencucian Uang Menggunakan Aset Kripto Melalui Rekening Bank
Description
Perkembangan teknologi keuangan dan meningkatnya adopsi aset kripto telah menghadirkan peluang baru sekaligus tantangan bagi industri perbankan. Salah satu risiko yang semakin meningkat adalah pemanfaatan rekening nominee (rekening yang digunakan oleh pihak lain selain pemilik sebenarnya) dan penggunaan aset kripto sebagai sarana untuk menyamarkan asal-usul dana hasil tindak pidana. Modus ini sering kali melibatkan jaringan transaksi yang kompleks, penggunaan banyak rekening bank, transaksi lintas negara, serta perpindahan dana yang cepat antara sistem perbankan dan platform aset kripto.
Kondisi tersebut menuntut bank untuk memperkuat penerapan prinsip Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU PPT), meningkatkan kemampuan deteksi transaksi mencurigakan, serta memahami pola-pola baru kejahatan keuangan yang memanfaatkan perkembangan teknologi digital. Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman mendalam mengenai karakteristik rekening nominee, mekanisme pencucian uang melalui aset kripto, teknik identifikasi red flags, serta langkah-langkah mitigasi risiko yang dapat diterapkan oleh perbankan.
Objectives
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami konsep rekening nominee dan risiko yang ditimbulkannya bagi perbankan.
- Mengidentifikasi berbagai modus pencucian uang yang melibatkan aset kripto dan rekening bank.
- Memahami keterkaitan antara transaksi perbankan dan ekosistem aset kripto.
- Mengenali indikator transaksi mencurigakan terkait rekening nominee dan aset kripto.
- Meningkatkan kemampuan analisis transaksi dalam rangka penerapan APU PPT.
- Melakukan Customer Due Diligence (CDD) dan Enhanced Due Diligence (EDD) secara lebih efektif.
- Mengoptimalkan sistem monitoring transaksi dan pelaporan transaksi mencurigakan.
- Memperkuat mitigasi risiko pencucian uang dan pendanaan terorisme di lingkungan perbankan.
Course outline
1. Perkembangan Risiko Kejahatan Keuangan Digital
- Tren kejahatan keuangan di era digital
- Evolusi modus pencucian uang
- Perkembangan aset kripto dan virtual asset
- Risiko bagi industri perbankan
- Studi kasus pencucian uang berbasis teknologi
2. Memahami Rekening Nominee dalam Perspektif APU PPT
- Definisi dan karakteristik rekening nominee
- Pola penggunaan rekening nominee
- Risiko hukum dan kepatuhan
- Indikator rekening nominee
- Studi kasus penggunaan rekening nominee
3. Dasar-Dasar Aset Kripto dan Ekosistem Virtual Asset
- Pengenalan aset kripto dan teknologi blockchain
- Virtual Asset Service Provider (VASP)
- Mekanisme transaksi aset kripto
- Hubungan antara rekening bank dan transaksi kripto
- Risiko penyalahgunaan aset kripto
4. Modus Pencucian Uang Menggunakan Aset Kripto
- Tahapan pencucian uang (placement, layering, integration)
- Penggunaan aset kripto sebagai sarana layering
- Penggunaan banyak rekening dan akun kripto
- Transfer lintas yurisdiksi dan cross-border transactions
- Modus terbaru pencucian uang berbasis aset digital
5. Red Flags dan Deteksi Transaksi Mencurigakan
- Indikator rekening nominee
- Pola transaksi tidak sesuai profil nasabah
- Aktivitas transaksi berulang dengan nominal tertentu
- Hubungan rekening dengan platform aset kripto
- Red flags transaksi aset virtual dan rekening bank
6. Customer Due Diligence (CDD) dan Enhanced Due Diligence (EDD)
- Prinsip Know Your Customer (KYC)
- Identifikasi beneficial owner
- Risk-based approach dalam APU PPT
- Enhanced Due Diligence untuk nasabah berisiko tinggi
- Monitoring berkelanjutan terhadap profil nasabah
7. Monitoring dan Pelaporan APU PPT
- Sistem monitoring transaksi mencurigakan
- Analisis pola transaksi kompleks
- Penyusunan Laporan Transaksi Keuangan Mencurigakan (LTKM)
- Dokumentasi dan evidence gathering
- Koordinasi dengan unit kepatuhan dan regulator
8. Strategi Mitigasi Risiko dan Penguatan Pengendalian
- Penguatan kebijakan dan prosedur APU PPT
- Penggunaan teknologi dan data analytics
- Kolaborasi antar unit kerja dalam deteksi risiko
- Penguatan kompetensi SDM perbankan
- Best practice pengendalian risiko rekening nominee dan aset kripto
9. Studi Kasus dan Workshop
- Analisis kasus rekening nominee di sektor perbankan
- Simulasi identifikasi transaksi mencurigakan
- Analisis pola transaksi terkait aset kripto
- Penyusunan mitigasi risiko berbasis kasus
- Penyusunan action plan peningkatan efektivitas APU PPT
Participants
- AML/CFT Division
- Compliance
- Fraud Risk Management
- Anti-Fraud Division
- Financial Crime Prevention Team
- Risk Management
- Internal Audit
- Investigation Team
- Transaction Monitoring Team
- KYC/CDD Team
- Digital Banking
- Banking Operations
- Information Technology
- Data Analytics
- Information Security
- Cyber Security
- Legal Division
- Regulatory Affairs
- Internal Control Unit
- Cryptocurrency Monitoring Team
- Governance, Risk & Compliance (GRC) Division
- Senior Management
- Branch Operations
- Corporate Banking
- Retail Banking
- Relationship Manager
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
