Kepatuhan Berintegritas Guna Memperkuat Fungsi Three Lines of Defense dalam Menghadapi Fraud Perbankan
Kepatuhan Berintegritas Guna Memperkuat Fungsi Three Lines of Defense dalam Menghadapi Fraud Perbankan
Description
Di tengah semakin kompleksnya aktivitas bisnis perbankan, risiko fraud menjadi salah satu tantangan utama yang dapat mengancam stabilitas operasional, reputasi, dan kepercayaan nasabah. Perkembangan teknologi digital, meningkatnya transaksi elektronik, serta kompleksitas produk dan layanan perbankan menuntut bank untuk memiliki sistem pengendalian internal yang kuat dan budaya kepatuhan yang berintegritas.
Penerapan konsep Three Lines of Defense (Tiga Lini Pertahanan) menjadi pendekatan yang efektif dalam mengelola risiko fraud. Lini pertama sebagai pemilik risiko, lini kedua sebagai fungsi pengawasan dan kepatuhan, serta lini ketiga sebagai auditor internal harus mampu berkolaborasi secara optimal dalam mendeteksi, mencegah, dan menangani potensi fraud. Melalui pelatihan ini, peserta akan memahami peran strategis setiap lini pertahanan serta membangun budaya integritas yang mendukung efektivitas fungsi kepatuhan dalam menghadapi berbagai modus fraud perbankan
Objectives
- Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami konsep dan prinsip Three Lines of Defense dalam industri perbankan.
- Meningkatkan pemahaman mengenai berbagai jenis dan modus fraud perbankan terkini.
- Memahami peran fungsi kepatuhan dalam pencegahan dan pengendalian fraud.
- Mengidentifikasi kelemahan pengendalian yang berpotensi menimbulkan fraud.
- Membangun budaya integritas dan etika kerja yang kuat di lingkungan perbankan.
- Mengoptimalkan koordinasi antara unit bisnis, kepatuhan, manajemen risiko, dan audit internal.
- Menyusun langkah mitigasi risiko fraud secara efektif dan berkelanjutan.
- Mendukung penerapan tata kelola perusahaan yang baik (Good Corporate Governance).
Course outline
1. Konsep Dasar Fraud dalam Industri Perbankan
- Definisi dan karakteristik fraud perbankan
- Fraud Triangle dan Fraud Diamond Theory
- Jenis-jenis fraud dalam operasional perbankan
- Dampak fraud terhadap kinerja dan reputasi bank
- Tren dan modus fraud perbankan terkini
2. Penerapan Three Lines of Defense dalam Perbankan
- Konsep dan evolusi Three Lines of Defense
- Peran dan tanggung jawab lini pertama (Unit Bisnis)
- Peran dan tanggung jawab lini kedua (Kepatuhan dan Manajemen Risiko)
- Peran dan tanggung jawab lini ketiga (Audit Internal)
- Kolaborasi antar lini dalam pencegahan fraud
3. Penguatan Budaya Integritas dan Kepatuhan
- Membangun budaya integritas organisasi
- Kode etik dan standar perilaku pegawai bank
- Peran pimpinan dalam membangun budaya kepatuhan
- Conflict of Interest dan pengelolaannya
- Whistleblowing System sebagai alat pencegahan fraud
4. Fraud Risk Management Framework
- Identifikasi risiko fraud
- Fraud Risk Assessment
- Pengukuran dan pemetaan risiko fraud
- Pengembangan Fraud Control Plan
- Monitoring dan evaluasi pengendalian fraud
5. Strategi Deteksi dan Pencegahan Fraud
- Red flags fraud pada aktivitas perbankan
- Penguatan internal control dan segregation of duties
- Pemanfaatan data analytics untuk deteksi fraud
- Monitoring transaksi mencurigakan
- Early Warning System untuk risiko fraud
6. Investigasi dan Penanganan Fraud
- Tahapan investigasi fraud
- Teknik pengumpulan bukti dan dokumentasi
- Penyusunan laporan hasil investigasi
- Tindakan korektif dan sanksi
- Lesson learned dan perbaikan berkelanjutan
7. Tata Kelola dan Regulasi Anti-Fraud Perbankan
- Kerangka regulasi anti-fraud perbankan
- Implementasi strategi anti-fraud bank
- Peran Dewan Komisaris dan Direksi dalam pengawasan fraud
- Integrasi anti-fraud dengan GCG dan manajemen risiko
- Best practice pengelolaan fraud di industri perbankan
8. Studi Kasus dan Workshop
- Analisis kasus fraud perbankan nasional dan internasional
- Simulasi identifikasi fraud berdasarkan skenario nyata
- Penyusunan Fraud Risk Register
- Evaluasi efektivitas Three Lines of Defense
- Penyusunan rencana aksi penguatan budaya kepatuhan dan anti-fraud
Participants
- Compliance
- Risk Management
- Internal Audit
- Fraud Risk Management
- Anti-Fraud Division
- Governance, Risk & Compliance (GRC) Division
- Internal Control Unit
- Corporate Governance
- Operational Risk Management
- Financial Crime Prevention Team
- Legal Division
- Human Capital Division
- Banking Operations
- Corporate Secretary
- Regulatory Affairs
- Ethics & Conduct Team
- Audit Committee Secretariat
- Senior Management
- Business Unit Management
- Three Lines of Defense Team
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
