Mengidentifikasi Modus Baru Rekening Nominee dan Pencucian Uang Menggunakan Aset Kripto Melalui Rekening Bank
Mengidentifikasi Modus Baru Rekening Nominee dan Pencucian Uang Menggunakan Aset Kripto Melalui Rekening Bank
Description
Perkembangan teknologi digital dan meningkatnya penggunaan aset kripto telah membuka peluang inovasi dalam sistem keuangan, namun di sisi lain juga menghadirkan tantangan baru bagi industri perbankan. Salah satu modus yang semakin marak adalah penggunaan rekening nominee, yaitu rekening yang dibuka atau digunakan atas nama pihak tertentu namun dikendalikan oleh pihak lain untuk menyamarkan identitas pelaku dan sumber dana yang sebenarnya. Rekening nominee kerap dimanfaatkan dalam skema pencucian uang, penipuan online, perjudian ilegal, hingga aktivitas kejahatan keuangan lintas negara.
Selain itu, integrasi antara sistem perbankan dan ekosistem aset kripto menciptakan celah baru bagi pelaku kejahatan untuk melakukan layering dan concealment dana melalui transaksi aset digital. Kompleksitas pola transaksi, penggunaan banyak rekening, perpindahan dana secara cepat, serta keterlibatan platform aset kripto menjadi tantangan tersendiri bagi bank dalam menerapkan prinsip Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU PPT).
Pelatihan ini dirancang untuk meningkatkan kemampuan peserta dalam mengenali modus-modus terbaru rekening nominee dan pencucian uang berbasis aset kripto, mengidentifikasi red flags transaksi mencurigakan, serta memperkuat mekanisme pengawasan dan mitigasi risiko guna mendukung kepatuhan terhadap ketentuan APU PPT dan prinsip kehati-hatian perbankan
Objectives
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami konsep dan karakteristik rekening nominee dalam aktivitas perbankan.
- Mengidentifikasi modus-modus terbaru pencucian uang yang memanfaatkan aset kripto dan rekening bank.
- Memahami hubungan antara transaksi perbankan dengan aktivitas aset kripto.
- Mengenali indikator dan red flags transaksi mencurigakan terkait rekening nominee.
- Melakukan analisis transaksi secara lebih efektif dalam kerangka APU PPT.
- Mengoptimalkan penerapan Customer Due Diligence (CDD) dan Enhanced Due Diligence (EDD).
- Memperkuat sistem monitoring transaksi dan deteksi dini risiko pencucian uang.
- Menyusun langkah mitigasi risiko yang efektif untuk mencegah penyalahgunaan rekening bank.
Course outline
1. Tren Kejahatan Keuangan dan Tantangan APU PPT di Era Digital
- Perkembangan kejahatan keuangan berbasis teknologi
- Tren pencucian uang di sektor perbankan
- Perkembangan aset kripto dan virtual asset
- Dampak aset digital terhadap risiko APU PPT
- Tantangan pengawasan transaksi digital
2. Memahami Rekening Nominee dan Beneficial Ownership
- Definisi rekening nominee
- Karakteristik dan pola penggunaan rekening nominee
- Identifikasi beneficial owner
- Risiko hukum dan kepatuhan
- Studi kasus penyalahgunaan rekening nominee
3. Pengenalan Aset Kripto dan Ekosistem Virtual Asset
- Konsep dasar blockchain dan aset kripto
- Jenis-jenis aset kripto
- Virtual Asset Service Provider (VASP)
- Mekanisme transaksi aset kripto
- Hubungan rekening bank dengan transaksi aset digital
4. Modus Baru Pencucian Uang Melalui Aset Kripto
- Placement, layering, dan integration menggunakan aset kripto
- Penggunaan rekening nominee untuk pembelian aset kripto
- Money mule dan jaringan rekening penampung
- Cross-border transfer melalui platform aset digital
- Modus pencucian uang berbasis peer-to-peer (P2P) trading
- Penggunaan stablecoin dan aset digital lainnya untuk menyamarkan asal dana
5. Red Flags dan Indikator Transaksi Mencurigakan
- Profil transaksi yang tidak sesuai dengan karakteristik nasabah
- Frekuensi transaksi tinggi dengan pola tidak wajar
- Penggunaan banyak rekening untuk aktivitas yang sama
- Pola transaksi terkait exchange atau platform aset kripto
- Indikator rekening nominee dan money mule
- Analisis pola layering melalui rekening bank
6. Customer Due Diligence (CDD) dan Enhanced Due Diligence (EDD)
- Penerapan prinsip Know Your Customer (KYC)
- Verifikasi identitas dan beneficial owner
- Risk-based approach dalam APU PPT
- Enhanced Due Diligence pada nasabah berisiko tinggi
- Ongoing monitoring terhadap aktivitas nasabah
7. Monitoring dan Investigasi Transaksi Mencurigakan
- Teknik monitoring transaksi berbasis risiko
- Penggunaan data analytics dalam deteksi transaksi mencurigakan
- Analisis hubungan rekening dan pola transaksi
- Investigasi internal atas indikasi rekening nominee
- Penyusunan dokumentasi hasil analisis
8. Pelaporan dan Kepatuhan APU PPT
- Kewajiban pelaporan transaksi mencurigakan
- Penyusunan Laporan Transaksi Keuangan Mencurigakan (LTKM)
- Koordinasi antara unit bisnis, kepatuhan, dan APU PPT
- Penguatan kebijakan internal terkait rekening nominee
- Best practice pengelolaan risiko pencucian uang
9. Strategi Mitigasi Risiko dan Penguatan Pengendalian
- Pengembangan Early Warning System (EWS)
- Penguatan kontrol pembukaan rekening
- Monitoring transaksi aset kripto yang terhubung dengan rekening bank
- Fraud detection dan anti-money laundering analytics
- Peningkatan kompetensi SDM dalam deteksi kejahatan keuangan digital
10. Studi Kasus dan Workshop
- Analisis kasus rekening nominee di industri perbankan
- Studi kasus pencucian uang melalui aset kripto
- Simulasi identifikasi red flags transaksi
- Workshop penyusunan mitigasi risiko APU PPT
- Penyusunan action plan penguatan pengawasan transaksi
Participants
- AML/CFT Division
- Compliance
- Fraud Risk Management
- Anti-Fraud Division
- Financial Crime Prevention Team
- Risk Management
- Internal Audit
- Investigation Team
- Transaction Monitoring Team
- Digital Banking
- Banking Operations
- Data Analytics
- Information Technology
- Regulatory Affairs
- Legal Division
- Corporate Security
- Internal Control Unit
- Cryptocurrency Monitoring Team
- Senior Management
- Governance, Risk & Compliance (GRC) Division
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
