Best Practice Analisis Kredit dalam Mendukung Pertumbuhan Bisnis yang Sehat
Best Practice Analisis Kredit dalam Mendukung Pertumbuhan Bisnis yang Sehat
Description
Pelatihan ini difokuskan pada penerapan praktik terbaik (best practice) dalam analisis kredit yang tidak hanya menekankan aspek kehati-hatian, tetapi juga mendukung pertumbuhan bisnis yang sehat dan berkelanjutan. Dalam konteks industri pembiayaan yang kompetitif, analisis kredit yang tepat menjadi kunci dalam menjaga keseimbangan antara ekspansi portofolio dan pengendalian risiko.
Peserta akan dibekali pemahaman mengenai standar analisis kredit yang modern, terukur, dan adaptif terhadap dinamika bisnis. Dengan pendekatan yang mengintegrasikan prinsip risiko, analisis bisnis, serta strategi pertumbuhan, pelatihan ini bertujuan menghasilkan keputusan kredit yang berkualitas, produktif, dan berorientasi jangka panjang.
Objectives
- Meningkatkan pemahaman peserta mengenai konsep best practice dalam analisis kredit yang mendukung pertumbuhan bisnis secara sehat dan berkelanjutan.
- Membekali peserta dengan kemampuan menyeimbangkan antara target ekspansi pembiayaan dan pengendalian risiko kredit secara efektif.
- Mengembangkan keterampilan dalam melakukan analisis kredit yang tidak hanya berfokus pada kelayakan, tetapi juga potensi pertumbuhan debitur.
- Meningkatkan kemampuan peserta dalam menilai kualitas portofolio kredit secara strategis untuk mendukung profitabilitas lembaga.
- Membantu peserta memahami pendekatan analisis kredit berbasis data, risiko, dan prospek bisnis secara terintegrasi.
- Meningkatkan kemampuan dalam menyusun keputusan kredit yang mendukung hubungan jangka panjang dengan debitur berkualitas.
- Mendorong peserta untuk menerapkan prinsip kehati-hatian yang tetap adaptif terhadap kebutuhan pertumbuhan bisnis..
Course outline
1. Konsep Best Practice dalam Analisis Kredit
- Definisi dan ruang lingkup best practice credit analysis
- Prinsip kehati-hatian vs pertumbuhan bisnis
- Peran analisis kredit dalam strategi bisnis lembaga keuangan
- Benchmark praktik terbaik industri pembiayaan
2. Keseimbangan Risiko dan Pertumbuhan (Risk-Return Balance)
- Konsep risk-return trade off dalam kredit
- Strategi optimalisasi portofolio kredit
- Pengelolaan risiko tanpa menghambat ekspansi bisnis
- Penentuan appetite risiko lembaga
3. Analisis Kelayakan dan Potensi Bisnis Debitur
- Analisis model bisnis debitur
- Evaluasi potensi pertumbuhan usaha
- Analisis daya saing dan posisi pasar
- Identifikasi peluang ekspansi usaha debitur
4. Analisis Keuangan untuk Keputusan Kredit Berkualitas
- Analisis laporan keuangan secara komprehensif
- Arus kas sebagai indikator utama keberlanjutan bisnis
- Evaluasi profitabilitas jangka panjang
- Proyeksi keuangan untuk mendukung keputusan kredit
5. Struktur Analisis Kredit yang Efektif
- Framework analisis kredit yang sistematis
- Penggabungan analisis kualitatif dan kuantitatif
- Penyusunan credit memo yang berbasis insight
- Standarisasi proses analisis kredit
6. Pengelolaan Portofolio Kredit Sehat
- Diversifikasi portofolio pembiayaan
- Monitoring kualitas kredit secara berkala
- Early warning system dalam portofolio
- Strategi penurunan kredit bermasalah (NPL management)
7. Relationship Lending dan Pengembangan Debitur
- Konsep hubungan jangka panjang dengan debitur
- Strategi pembinaan debitur agar tumbuh sehat
- Peran account officer dalam pengembangan bisnis
- Peningkatan loyalitas dan kualitas nasabah
8. Governance dan Kepatuhan dalam Analisis Kredit
- Penerapan prinsip prudential banking
- Kepatuhan terhadap SOP dan regulasi kredit
- Etika dalam pengambilan keputusan kredit
- Audit dan kontrol internal analisis kredit
9. Studi Kasus Best Practice Kredit
- Analisis portofolio kredit sehat vs berisiko
- Simulasi keputusan kredit berbasis pertumbuhan
- Evaluasi strategi ekspansi pembiayaan
Participants
- Credit
- Banking
- Risk Management
- Finance
- Perencanaan & Pengembangan
- Compliance & APUPPT
- Leadership Program
- Audit Internal
- Marketing
- Accounting & Tax
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
