Audit atas Implementasi Core Banking System dan Digital Channel Banking
Audit atas Implementasi Core Banking System dan Digital Channel Banking
Description
Transformasi digital perbankan mendorong implementasi Core Banking System (CBS) dan berbagai digital channel banking seperti mobile banking, internet banking, ATM, dan API banking. Sistem ini menjadi tulang punggung operasional bank dalam memproses transaksi secara real-time, terintegrasi, dan berbasis layanan digital.
Namun, kompleksitas sistem yang tinggi, integrasi antar platform, serta ketergantungan pada teknologi pihak ketiga meningkatkan risiko operasional, keamanan informasi, kegagalan sistem, dan fraud digital. Oleh karena itu, audit atas implementasi CBS dan digital channel banking menjadi sangat penting untuk memastikan bahwa sistem berjalan efektif, aman, andal, serta sesuai dengan regulasi dan standar tata kelola TI perbankan.
Audit ini tidak hanya berfokus pada aspek teknis, tetapi juga mencakup tata kelola, kontrol internal, keamanan data, integrasi sistem, serta pengalaman layanan nasabah.
Objectives
Pelatihan atau pembahasan ini bertujuan untuk:
- Memberikan pemahaman mengenai arsitektur Core Banking System dan digital channel banking di industri perbankan.
- Meningkatkan kemampuan auditor dalam mengevaluasi implementasi dan integrasi sistem perbankan digital.
- Menilai efektivitas kontrol internal pada CBS dan kanal digital banking.
- Memastikan kepatuhan terhadap regulasi perbankan, standar TI, dan keamanan informasi.
- Mengidentifikasi risiko operasional, keamanan siber, dan fraud dalam sistem perbankan digital.
- Mengembangkan kemampuan penyusunan temuan audit dan rekomendasi perbaikan berbasis risiko.
Course outline
1. Pengantar Core Banking System dan Digital Banking
- Konsep dan evolusi CBS
- Jenis digital channel: mobile banking, internet banking, ATM, API banking
- Peran CBS dalam ekosistem perbankan modern
2. Arsitektur Sistem dan Integrasi Teknologi
- Arsitektur CBS (centralized vs distributed system)
- Integrasi dengan digital channel dan pihak ketiga (fintech, payment gateway)
- Middleware dan API management
- Data flow dan real-time processing
3. Manajemen Implementasi Core Banking System
- Tahapan implementasi CBS (planning, development, testing, go-live)
- Change management dan migration data
- Vendor management dan outsourcing IT system
- Risiko implementasi sistem baru
4. Audit Tata Kelola TI (IT Governance)
- Penerapan COBIT dan ISO 27001
- Peran manajemen dalam pengawasan sistem
- IT risk management framework
- Kepatuhan terhadap regulasi OJK/BI
5. Audit Kontrol Aplikasi dan Keamanan Sistem
- Application control (input, process, output control)
- User access management dan role-based access control
- Log monitoring dan audit trail
- Data security dan enkripsi
6. Audit Digital Channel Banking
- Risiko pada mobile banking dan internet banking
- Keamanan API banking dan open banking
- Fraud detection pada transaksi digital
- Business continuity dan system availability
7. Manajemen Risiko Operasional dan Insiden
- Incident management dan problem management
- Disaster recovery plan (DRP) dan business continuity plan (BCP)
- Penanganan downtime sistem
- Evaluasi SLA vendor
8. Studi Kasus Audit CBS dan Digital Banking
- Kegagalan implementasi sistem core banking
- Kasus fraud pada digital channel
- Analisis temuan audit dan rekomendasi perbaikan
Participants
- Internal Audit
- IT Audit
- Information Technology
- Core Banking System Team
- Digital Banking
- Banking Operations
- Information Security
- Cyber Security
- Risk Management
- Operational Risk Management
- Compliance
- Internal Control Unit
- Digital Transformation
- Data Governance
- Business Continuity Management (BCM)
- Regulatory Affairs
- Project Management Office (PMO)
- Vendor Management Team
- Senior Management
- Governance, Risk & Compliance (GRC) Division
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
