Strategic Risk Management for Bank Directors & Commissioners
Strategic Risk Management for Bank Directors & Commissioners
Description
Lingkungan industri perbankan saat ini semakin kompleks dan penuh ketidakpastian akibat perubahan ekonomi global, dinamika geopolitik, perkembangan teknologi digital, meningkatnya risiko siber, serta ketatnya regulasi sektor keuangan. Dalam kondisi tersebut, peran Direksi dan Dewan Komisaris menjadi semakin krusial dalam memastikan bahwa bank tidak hanya tumbuh secara bisnis, tetapi juga dikelola dalam kerangka risiko yang sehat, prudent, dan berkelanjutan.
Direksi dan Komisaris memiliki tanggung jawab utama dalam menetapkan arah strategis perusahaan sekaligus memastikan bahwa seluruh risiko yang melekat pada aktivitas bisnis telah diidentifikasi, diukur, dipantau, dan dikendalikan secara efektif. Oleh karena itu, pemahaman yang mendalam mengenai strategic risk management menjadi kebutuhan penting agar pengambilan keputusan strategis dapat mempertimbangkan aspek risiko secara menyeluruh (risk-informed decision making).
Objectives
- Memahami peran strategis Direksi dan Komisaris dalam tata kelola risiko perbankan.
- Mengintegrasikan manajemen risiko ke dalam proses perumusan dan pengawasan strategi bisnis.
- Memahami konsep risk appetite, risk tolerance, dan implikasinya terhadap keputusan bisnis.
- Mengidentifikasi dan mengawasi risiko strategis yang berdampak pada kinerja bank.
- Meningkatkan kualitas pengambilan keputusan berbasis risiko (risk-informed decision making).
- Memahami kerangka Enterprise Risk Management (ERM) dan implementasinya di bank.
- Mengawasi risiko utama perbankan, termasuk risiko kredit, pasar, likuiditas, operasional, dan risiko non-keuangan.
- Memperkuat fungsi pengawasan Dewan Komisaris terhadap manajemen risiko dan kepatuhan.
- Mendorong terciptanya budaya risiko yang sehat di seluruh organisasi.
Course outline
1. Strategic Role of Directors and Commissioners in Risk Oversight
- Peran Direksi dan Komisaris dalam tata kelola risiko.
- Hubungan antara strategi, kinerja, dan risiko.
- Ekspektasi regulator terhadap governance bank.
- Fungsi oversight dalam manajemen risiko.
2. Enterprise Risk Management (ERM) for Banking
- Kerangka ERM dan penerapannya di bank.
- Integrasi ERM dengan strategi bisnis.
- Struktur tata kelola risiko.
- Peran komite risiko dan audit.
3. Risk Appetite Framework (RAF)
- Konsep risk appetite dan risk tolerance.
- Penetapan batas risiko bank.
- Alignment risk appetite dengan strategi bisnis.
- Monitoring kepatuhan terhadap RAF.
4. Strategic Risk and Decision Making
- Identifikasi risiko strategis perbankan.
- Risk-informed strategic decision making.
- Scenario planning dan stress testing.
- Dampak risiko terhadap kinerja dan modal.
5. Financial Risk Oversight
- Risiko kredit dan kualitas aset.
- Risiko pasar dan volatilitas.
- Risiko likuiditas dan pendanaan.
- Pengawasan portofolio risiko bank.
6. Operational and Technology Risk
- Risiko operasional dalam perbankan modern.
- Risiko teknologi informasi dan digital banking.
- Risiko keamanan siber.
- Risiko fraud dan kontrol internal.
7. Regulatory Compliance and Governance
- Kepatuhan terhadap regulasi perbankan.
- Peran Dewan dalam pengawasan kepatuhan.
- Hubungan dengan regulator.
- Good Corporate Governance (GCG) framework.
8. Emerging Risks in Banking
- Risiko transformasi digital dan AI.
- Risiko ESG dan perubahan iklim.
- Risiko pihak ketiga dan ekosistem digital.
- Identifikasi risiko baru (emerging risks).
9. Risk Reporting and Executive Dashboard
- Laporan risiko untuk Direksi dan Komisaris.
- Key Risk Indicators (KRI).
- Dashboard risiko eksekutif.
- Early warning system.
10. Crisis Management and Bank Resilience
- Manajemen krisis dan respons risiko.
- Business Continuity Management (BCM).
- Operational resilience framework.
- Peran Direksi dan Komisaris saat krisis.
11. Board Simulation and Case Study Workshop
- Simulasi rapat Direksi dan Komite Risiko.
- Studi kasus kegagalan manajemen risiko bank.
- Analisis pengambilan keputusan strategis berbasis risiko.
- Diskusi dan evaluasi praktik terbaik.
Participants
- Direksi
- Dewan Komisaris
- Manajemen Risiko
- Enterprise Risk Management (ERM)
- Komite Manajemen Risiko
- Chief Risk Officer (CRO)
- Tata Kelola Perusahaan (GCG)
- Perencanaan Strategis
- Kepatuhan (Compliance)
- Audit Internal / SKAI
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
