Risk Management for QRIS, BI-FAST & Digital Payment Ecosystem
Risk Management for QRIS, BI-FAST & Digital Payment Ecosystem
Description
Transformasi digital di sektor keuangan telah mendorong pertumbuhan pesat sistem pembayaran elektronik yang semakin cepat, mudah, dan terintegrasi. Implementasi QRIS (Quick Response Code Indonesian Standard), BI-FAST, dompet digital, mobile banking, serta berbagai inovasi pembayaran digital telah menciptakan ekosistem transaksi yang lebih efisien dan inklusif. Di sisi lain, perkembangan tersebut juga menghadirkan berbagai risiko baru yang harus dikelola secara efektif oleh bank dan penyelenggara jasa pembayaran.
Meningkatnya volume transaksi digital, keterhubungan antar sistem, penggunaan teknologi berbasis API, serta ancaman kejahatan siber menuntut institusi keuangan untuk memperkuat kerangka manajemen risiko yang mencakup risiko operasional, risiko teknologi informasi, risiko keamanan siber, risiko kepatuhan, risiko fraud, hingga risiko pihak ketiga. Pengelolaan risiko yang efektif menjadi faktor penting untuk menjaga kepercayaan nasabah, memastikan kelangsungan layanan, dan memenuhi ketentuan regulator.
Objectives
- Memahami karakteristik dan perkembangan ekosistem pembayaran digital, termasuk QRIS dan BI-FAST.
- Mengidentifikasi berbagai jenis risiko yang muncul dalam layanan pembayaran digital.
- Memahami risiko operasional, teknologi, keamanan informasi, fraud, dan kepatuhan dalam transaksi digital.
- Menerapkan kerangka manajemen risiko yang sesuai untuk layanan pembayaran digital.
- Mengelola risiko keamanan siber dan perlindungan data nasabah.
- Menyusun strategi mitigasi risiko dalam implementasi QRIS, BI-FAST, dan layanan pembayaran digital lainnya.
- Memahami aspek tata kelola, pengendalian internal, dan kepatuhan terhadap regulasi yang berlaku.
- Mengembangkan mekanisme pemantauan, pelaporan, dan respons insiden secara efektif.
Course outline
1. Overview of Digital Payment Ecosystem
- Perkembangan sistem pembayaran digital.
- Ekosistem QRIS, BI-FAST, mobile banking, dan e-wallet.
- Peran bank dalam sistem pembayaran digital.
- Tren dan tantangan industri pembayaran digital.
2. Regulatory Framework and Governance
- Kebijakan dan regulasi sistem pembayaran.
- Prinsip tata kelola sistem pembayaran digital.
- Tanggung jawab penyelenggara jasa pembayaran.
- Kepatuhan dan manajemen risiko berbasis regulasi.
3. Risk Landscape in Digital Payments
- Karakteristik risiko dalam pembayaran digital.
- Risiko operasional dan risiko transaksi.
- Risiko reputasi dan risiko strategis.
- Risiko pihak ketiga dan vendor teknologi.
4. QRIS Risk Management
- Risiko dalam transaksi QRIS.
- Fraud dan penyalahgunaan QR Code.
- Risiko settlement dan rekonsiliasi.
- Pengendalian internal pada layanan QRIS.
5. BI-FAST Risk Management
- Karakteristik layanan BI-FAST.
- Risiko transfer dana real-time.
- Risiko kesalahan transaksi dan operasional.
- Pengelolaan kontinuitas layanan BI-FAST.
6. Cybersecurity and Information Security
- Ancaman keamanan siber dalam sistem pembayaran.
- Phishing, malware, account takeover, dan social engineering.
- Pengamanan data dan transaksi digital.
- Strategi keamanan berlapis (defense in depth).
7. Fraud Risk Management
- Modus fraud pada pembayaran digital.
- Fraud detection dan fraud prevention.
- Pemanfaatan analitik data untuk deteksi anomali.
- Investigasi dan penanganan fraud.
8. Third-Party and Technology Risk Management
- Risiko penggunaan vendor dan fintech partner.
- Due diligence dan vendor risk assessment.
- Pengelolaan risiko cloud computing dan API.
- Monitoring kinerja pihak ketiga.
9. Incident Response and Business Continuity
- Penanganan insiden operasional dan keamanan.
- Crisis management dalam layanan pembayaran digital.
- Business Continuity Plan (BCP).
- Disaster Recovery Plan (DRP).
10. Monitoring, Reporting, and Risk Culture
- Key Risk Indicators (KRI).
- Dashboard risiko pembayaran digital.
- Pelaporan risiko kepada manajemen dan regulator.
- Membangun budaya sadar risiko (risk-aware culture).
11. Case Study and Practical Workshop
- Analisis kasus gangguan sistem pembayaran.
- Studi kasus fraud pada QRIS dan transaksi digital.
- Simulasi identifikasi dan mitigasi risiko.
- Penyusunan action plan penguatan manajemen risiko.
Participants
- Manajemen Risiko
- Manajemen Risiko Operasional
- Digital Banking
- Sistem Pembayaran
- Operasional Perbankan
- Teknologi Informasi (TI)
- Manajemen Risiko Teknologi Informasi
- Kepatuhan (Compliance)
- Enterprise Risk Management (ERM)
- Audit Internal / SKAI
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
