Operational Excellence & Risk Management in Digital Banking
Operational Excellence & Risk Management in Digital Banking
Description
Transformasi digital telah mengubah model bisnis perbankan secara fundamental. Layanan yang sebelumnya bergantung pada kantor cabang kini beralih ke platform digital yang memungkinkan transaksi berlangsung secara real-time, kapan saja dan di mana saja. Digital banking tidak hanya meningkatkan kemudahan dan pengalaman nasabah, tetapi juga menuntut bank untuk mengelola operasional yang semakin kompleks, terintegrasi, dan bergantung pada teknologi.
Di tengah meningkatnya ekspektasi nasabah terhadap kecepatan, keamanan, dan ketersediaan layanan digital, bank perlu menerapkan prinsip operational excellence untuk memastikan proses bisnis berjalan secara efisien, efektif, dan konsisten. Pada saat yang sama, digitalisasi juga menghadirkan berbagai risiko baru, termasuk risiko operasional, risiko teknologi informasi, keamanan siber, fraud digital, risiko pihak ketiga, serta risiko kepatuhan yang dapat memengaruhi kinerja dan reputasi organisasi.
Objectives
- Memahami konsep operational excellence dalam konteks perbankan digital.
- Mengidentifikasi tantangan operasional yang muncul akibat transformasi digital.
- Memahami berbagai risiko yang melekat pada layanan digital banking.
- Menerapkan prinsip manajemen risiko untuk mendukung operasional digital yang andal dan berkelanjutan.
- Mengembangkan proses bisnis yang efisien dan berorientasi pada kebutuhan nasabah.
- Mengelola risiko teknologi informasi, keamanan siber, dan fraud digital.
- Menyusun indikator kinerja operasional dan risiko yang relevan.
- Mengembangkan strategi peningkatan kualitas layanan dan ketahanan operasional digital.
Course outline
1. Digital Banking Landscape and Operational Challenges
- Evolusi layanan perbankan digital.
- Karakteristik operasional digital banking.
- Tren transformasi digital di industri perbankan.
- Tantangan operasional di era layanan real-time.
2. Operational Excellence Framework
- Konsep dan prinsip operational excellence.
- Process optimization dan continuous improvement.
- Lean operations dalam perbankan.
- Meningkatkan produktivitas dan kualitas layanan.
3. Digital Process Management
- Digital workflow dan process automation.
- Standardisasi proses operasional.
- End-to-end process management.
- Pengukuran efisiensi dan efektivitas proses.
4. Operational Risk Management in Digital Banking
- Risiko operasional dalam layanan digital.
- Identifikasi dan penilaian risiko.
- Risk and Control Self-Assessment (RCSA).
- Pengendalian dan mitigasi risiko operasional.
5. Technology and Cyber Risk Management
- Risiko teknologi informasi.
- Ancaman keamanan siber pada layanan digital.
- Data security dan privacy protection.
- Strategi pengamanan sistem dan infrastruktur digital.
6. Fraud Risk and Digital Security
- Modus fraud pada digital banking.
- Fraud detection dan prevention.
- Pemanfaatan data analytics untuk deteksi anomali.
- Incident management dan investigasi fraud.
7. Service Reliability and Operational Resilience
- Menjaga ketersediaan layanan digital.
- Business Continuity Management (BCM).
- Disaster Recovery Plan (DRP).
- Operational resilience framework.
8. Customer Experience and Service Excellence
- Customer-centric operations.
- Pengelolaan kualitas layanan digital.
- Pengukuran kepuasan dan loyalitas nasabah.
- Penanganan keluhan dan pemulihan layanan.
9. Governance, Compliance, and Third-Party Risk
- Tata kelola operasional digital.
- Risiko vendor dan mitra teknologi.
- Kepatuhan terhadap regulasi digital banking.
- Audit dan pengawasan operasional.
10. Data-Driven Performance Management
- Key Performance Indicators (KPI) operasional.
- Key Risk Indicators (KRI).
- Dashboard operasional dan risiko.
- Monitoring dan pelaporan kinerja.
11. Case Study and Improvement Workshop
- Analisis kasus gangguan layanan digital.
- Studi kasus fraud dan insiden keamanan.
- Simulasi identifikasi risiko operasional.
- Penyusunan action plan peningkatan operasional.
Participants
- Manajemen Risiko Operasional
- Digital Banking
- Operasional Perbankan
- Manajemen Risiko
- Enterprise Risk Management (ERM)
- Teknologi Informasi (TI)
- Manajemen Risiko Teknologi Informasi
- Kepatuhan (Compliance)
- Audit Internal / SKAI
- Quality Assurance (QA)
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
