Enterprise-Wide Risk Governance in the Era of AI and Digital Banking
Enterprise-Wide Risk Governance in the Era of AI and Digital Banking
Description
Perkembangan pesat teknologi digital dan pemanfaatan Artificial Intelligence (AI) telah mentransformasi industri perbankan secara fundamental. Layanan perbankan kini semakin berbasis data, real-time, terintegrasi dalam ekosistem digital, serta melibatkan berbagai pihak ketiga seperti fintech, penyedia cloud, dan platform digital lainnya. Transformasi ini meningkatkan efisiensi dan inovasi, namun sekaligus memperluas kompleksitas risiko yang harus dikelola oleh bank.
Risiko tidak lagi bersifat terpisah-pisah, tetapi saling terhubung lintas fungsi, produk, kanal, dan ekosistem. Risiko siber, risiko model AI, risiko pihak ketiga, risiko operasional digital, hingga risiko kepatuhan dan privasi data menjadi semakin signifikan. Dalam konteks ini, pendekatan manajemen risiko tradisional tidak lagi memadai. Diperlukan kerangka enterprise-wide risk governance yang terintegrasi, adaptif, dan berbasis teknologi untuk memastikan seluruh risiko organisasi dapat dikelola secara menyeluruh.
Objectives
- Memahami konsep enterprise-wide risk governance dalam konteks perbankan digital.
- Mengidentifikasi dampak transformasi digital dan AI terhadap lanskap risiko perbankan.
- Membangun kerangka tata kelola risiko yang terintegrasi di seluruh organisasi.
- Mengintegrasikan manajemen risiko dengan strategi bisnis, teknologi, dan inovasi digital.
- Memahami risiko utama dalam era digital banking, termasuk risiko siber, AI, dan pihak ketiga.
- Menerapkan pendekatan data-driven dalam pengawasan dan pengelolaan risiko.
- Memperkuat peran dewan, direksi, dan komite risiko dalam governance struktur.
- Mengembangkan mekanisme monitoring, pelaporan, dan eskalasi risiko secara real-time.
- Mendorong terciptanya budaya risiko yang adaptif terhadap perubahan teknologi.
Course outline
1. Evolution of Risk Governance in Banking
- Perkembangan tata kelola risiko dari tradisional ke digital.
- Dampak transformasi digital terhadap manajemen risiko.
- Peran AI dan data dalam risk governance modern.
- Tantangan kompleksitas risiko lintas ekosistem.
2. Enterprise-Wide Risk Governance Framework
- Konsep enterprise risk governance.
- Integrasi governance, risk, and compliance (GRC).
- Struktur organisasi dan peran dalam risk governance.
- Alignment antara strategi, risiko, dan kinerja.
3. Risk Governance in Digital Banking Ecosystem
- Risiko dalam ekosistem digital banking.
- Open banking, API economy, dan fintech collaboration.
- Third-party and vendor risk governance.
- Interconnected risk landscape.
4. AI and Data in Risk Governance
- Pemanfaatan AI dalam identifikasi dan pemantauan risiko.
- Data governance dan data quality management.
- Predictive risk analytics dan early warning system.
- Model risk management dalam AI-driven environment.
5. Cybersecurity and Technology Risk Governance
- Tata kelola risiko keamanan siber.
- Perlindungan data dan privasi nasabah.
- Cloud computing dan infrastructure risk.
- Incident response governance.
6. Operational and Financial Risk Integration
- Integrasi risiko operasional, kredit, pasar, dan likuiditas.
- End-to-end risk view dalam organisasi.
- Konsolidasi risiko lintas unit bisnis.
- Portfolio risk oversight.
7. Regulatory and Compliance Governance
- Perkembangan regulasi perbankan digital.
- Kepatuhan berbasis risiko (risk-based compliance).
- Hubungan dengan regulator.
- Audit dan kontrol internal berbasis teknologi.
8. Model Risk and AI Governance
- Risiko model dalam AI dan machine learning.
- Validasi dan monitoring model AI.
- Explainability dan transparansi model.
- Ethical AI governance dalam perbankan.
9. Risk Reporting and Digital Dashboard
- Enterprise risk dashboard.
- Key Risk Indicators (KRI) berbasis data.
- Real-time risk monitoring system.
- Executive reporting untuk manajemen dan dewan.
10. Resilience and Crisis Governance
- Enterprise resilience framework.
- Business continuity dalam ekosistem digital.
- Crisis management governance.
- Recovery and response strategy.
11. Risk Culture and Organizational Alignment
- Membangun budaya risiko berbasis digital.
- Peran leadership dalam risk governance.
- Awareness dan pelatihan organisasi.
- Alignment insentif dan perilaku risiko.
12. Case Study and Integrated Workshop
- Studi kasus kegagalan tata kelola risiko digital.
- Simulasi enterprise risk governance.
- Identifikasi dan mitigasi risiko lintas fungsi.
- Penyusunan roadmap penguatan risk governance.
Participants
- Manajemen Risiko
- Enterprise Risk Management (ERM)
- Manajemen Risiko Teknologi Informasi
- Manajemen Risiko Operasional
- Digital Banking
- Teknologi Informasi (TI)
- Chief Risk Officer (CRO)
- Komite Manajemen Risiko
- Direksi
- Tata Kelola Perusahaan (GCG)
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
