Analyzing Legal Complexities and Due Diligence of Exotic Collaterals including Corporate Shares and Intellectual Properties in Commercial Financing
Analyzing Legal Complexities and Due Diligence of Exotic Collaterals including Corporate Shares and Intellectual Properties in Commercial Financing
Description
Seiring berkembangnya kebutuhan pembiayaan korporasi dan meningkatnya kompleksitas transaksi bisnis, bank tidak lagi hanya menerima agunan konvensional seperti tanah, bangunan, atau kendaraan. Saat ini, berbagai exotic collateral seperti saham perusahaan, hak kekayaan intelektual (HKI), piutang usaha, kontrak komersial, lisensi, hingga aset digital mulai digunakan sebagai sumber jaminan dalam pembiayaan komersial.
Meskipun menawarkan fleksibilitas dan peluang pembiayaan yang lebih luas, penggunaan agunan non-konvensional tersebut menghadirkan tantangan hukum, operasional, dan valuasi yang lebih kompleks. Kesalahan dalam proses due diligence, pengikatan hukum, penilaian nilai agunan, maupun eksekusi jaminan dapat meningkatkan risiko kredit dan memperlemah posisi hukum bank ketika terjadi wanprestasi.
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman komprehensif mengenai aspek hukum, teknik due diligence, mitigasi risiko, dan strategi pengelolaan agunan eksotis agar bank dapat mengoptimalkan perlindungan hukum sekaligus mendukung ekspansi pembiayaan yang sehat dan berkelanjutan.
Objectives
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami karakteristik dan risiko berbagai jenis exotic collateral dalam pembiayaan komersial.
- Mengidentifikasi aspek hukum yang memengaruhi validitas dan enforceability agunan non-konvensional.
- Melakukan legal due diligence terhadap saham perusahaan, HKI, dan aset tidak berwujud lainnya.
- Menilai risiko kepemilikan, pengalihan hak, dan potensi sengketa atas agunan eksotis.
- Memahami mekanisme pengikatan dan penyempurnaan (perfection) jaminan sesuai ketentuan hukum yang berlaku.
- Menyusun strategi mitigasi risiko hukum dalam pembiayaan berbasis agunan non-tradisional.
- Meningkatkan kualitas pengambilan keputusan kredit melalui analisis legal dan komersial yang lebih mendalam.
Course outline
1. Understanding Exotic Collaterals in Commercial Financing
- Perkembangan penggunaan agunan non-konvensional dalam industri perbankan
- Jenis-jenis exotic collateral
- Karakteristik aset berwujud dan tidak berwujud
- Risiko hukum dan risiko kredit pada exotic collateral
2. Legal Framework Governing Non-Traditional Collaterals
- Prinsip hukum jaminan dalam pembiayaan komersial
- Regulasi terkait saham, HKI, piutang, dan aset tidak berwujud
- Hak dan kewajiban kreditur serta debitur
- Legal enforceability dan priority rights
3. Legal Due Diligence for Corporate Shares as Collateral
- Pemeriksaan legalitas kepemilikan saham
- Analisis anggaran dasar dan pembatasan pengalihan saham
- Pemeriksaan struktur pemegang saham dan beneficial ownership
- Risiko sengketa korporasi yang memengaruhi nilai jaminan
- Mekanisme pengikatan saham sebagai agunan
4. Intellectual Property Rights (IPR) as Financing Collateral
- Jenis HKI yang dapat dijadikan agunan
- Hak cipta, merek, paten, desain industri, dan rahasia dagang
- Verifikasi kepemilikan dan masa berlaku HKI
- Penilaian nilai ekonomi aset intelektual
- Risiko pelanggaran dan sengketa HKI
5. Due Diligence Methodology and Risk Assessment
- Legal due diligence checklist
- Ownership verification process
- Encumbrance and prior security interest review
- Litigation and dispute assessment
- Material legal risk identification
6. Collateral Valuation and Monitoring
- Metode valuasi saham dan HKI
- Faktor yang memengaruhi volatilitas nilai agunan
- Monitoring dan revaluasi berkala
- Stress testing terhadap nilai agunan
7. Security Perfection and Enforcement Strategy
- Teknik pengikatan agunan non-konvensional
- Dokumentasi hukum yang diperlukan
- Strategi eksekusi agunan saat wanprestasi
- Hambatan hukum dalam proses recovery
- Best practices collateral enforcement
8. Risk Mitigation and Credit Structuring
- Structuring financing using exotic collateral
- Additional security requirements
- Covenant dan protective clauses
- Legal risk mitigation framework
- Governance dalam pengelolaan agunan khusus
9. Case Studies and Practical Workshop
- Studi kasus pembiayaan berbasis saham perusahaan
- Studi kasus HKI sebagai agunan kredit
- Analisis kegagalan eksekusi agunan non-konvensional
- Simulasi legal due diligence dan penyusunan rekomendasi kredit
- Best practices dari industri perbankan dan lembaga keuangan
Participants
- Legal Division
- Corporate Legal Division
- Credit Risk Management
- Commercial Banking
- Corporate Banking
- Credit Analysis Team
- Collateral Management Team
- Risk Management
- Compliance
- Finance & Accounting
- Valuation & Appraisal Team
- Intellectual Property (IP) Team
- Credit Administration Team
- Regulatory Affairs
- Internal Audit
- Special Asset Management (SAM)
- Relationship Manager
- Senior Management
- Due Diligence Team
- Financing Documentation Team
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
