Integrated Risk Management and Capital Adequacy Framework for Sharia Units to Navigate Evolving Regulatory Demands
Integrated Risk Management and Capital Adequacy Framework for Sharia Units to Navigate Evolving Regulatory Demands
Description
Unit usaha syariah dalam industri perbankan menghadapi tantangan yang semakin kompleks seiring dengan meningkatnya ekspektasi regulator terhadap penguatan manajemen risiko dan kecukupan modal (capital adequacy). Dinamika regulasi, perkembangan instrumen keuangan syariah, serta meningkatnya risiko pasar, pembiayaan, operasional, dan likuiditas menuntut pendekatan pengelolaan risiko yang lebih terintegrasi, adaptif, dan berbasis data.
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman komprehensif mengenai kerangka manajemen risiko terintegrasi serta pengelolaan kecukupan modal yang sesuai dengan prinsip perbankan syariah, guna memastikan ketahanan (resilience), kepatuhan regulasi, dan keberlanjutan bisnis unit syariah di tengah perubahan lingkungan regulasi yang dinamis
Objectives
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami konsep integrated risk management dalam konteks perbankan syariah.
- Mengidentifikasi dan mengelola berbagai jenis risiko utama (pembiayaan, pasar, likuiditas, operasional, dan kepatuhan).
- Memahami regulasi terkait kecukupan modal (capital adequacy) pada unit usaha syariah.
- Menganalisis hubungan antara risiko, modal, dan kinerja keuangan bank syariah.
- Mengimplementasikan pendekatan risk-based capital secara efektif.
- Mengembangkan sistem pemantauan risiko yang terintegrasi dan proaktif.
- Menyusun strategi penguatan permodalan untuk mendukung pertumbuhan bisnis syariah yang sehat.
Course outline
1. Overview Integrated Risk Management in Islamic Banking
- Konsep dasar manajemen risiko terintegrasi
- Prinsip-prinsip syariah dalam pengelolaan risiko
- Peran risk management dalam stabilitas perbankan
- Tren global manajemen risiko perbankan syariah
2. Regulatory Framework for Capital Adequacy
- Ketentuan regulator terkait permodalan bank syariah
- Struktur Capital Adequacy Ratio (CAR)
- Basel framework dan adaptasinya pada perbankan syariah
- Dampak regulasi terhadap unit usaha syariah
3. Credit Risk Management in Sharia Financing
- Risiko pembiayaan pada akad syariah (murabahah, musyarakah, ijarah, dll.)
- Analisis kelayakan pembiayaan dan mitigasi risiko
- Early warning system pembiayaan bermasalah
- Recovery dan restrukturisasi pembiayaan
4. Market and Liquidity Risk in Islamic Banking
- Pengelolaan risiko pasar pada instrumen syariah
- Risiko likuiditas dan pengelolaan dana pihak ketiga
- Asset-Liability Management (ALM) dalam bank syariah
- Stress testing dan scenario analysis
5. Operational and Compliance Risk Management
- Identifikasi risiko operasional di unit syariah
- Pengendalian internal dan kepatuhan syariah
- Fraud risk management dan kontrol transaksi
- Peran audit internal dan kepatuhan
6. Capital Adequacy and Risk-Weighted Assets (RWA)
- Perhitungan aset tertimbang menurut risiko
- Hubungan risiko dan kebutuhan modal
- Strategi optimalisasi struktur permodalan
- Penguatan buffer modal untuk ketahanan bank
7. Integrated Risk Governance Framework
- Three lines of defense dalam perbankan syariah
- Peran direksi, dewan pengawas syariah, dan komite risiko
- Risk appetite statement dan implementasinya
- Budaya risiko (risk culture) dalam organisasi
8. Risk Monitoring, Reporting, and Early Warning Systems
- Sistem pelaporan risiko terintegrasi
- Key Risk Indicators (KRI) dan Key Performance Indicators (KPI)
- Dashboard risiko untuk pengambilan keputusan
- Eskalasi risiko dan respon cepat
9. Stress Testing and Scenario Planning
- Teknik stress testing pada portofolio syariah
- Analisis dampak skenario makroekonomi
- Perencanaan mitigasi dalam kondisi ekstrem
- Ketahanan modal dalam situasi krisis
10. Strategic Capital Planning for Sharia Units
- Perencanaan kebutuhan modal jangka panjang
- Strategi penguatan permodalan internal dan eksternal
- Optimalisasi profitabilitas dan efisiensi modal
- Roadmap penguatan capital adequacy berkelanjutan
Participants
- Sharia Banking Division
- Risk Management
- Enterprise Risk Management
- Credit Risk Management
- Market Risk Management
- Liquidity Risk Management
- Capital Management Division
- Compliance (Sharia Compliance)
- Finance & Accounting
- Treasury
- Regulatory Affairs
- Internal Audit
- Governance, Risk & Compliance (GRC) Division
- Risk Analytics Team
- Strategic Planning
- Corporate Governance
- Senior Management
- CRO Office
- ICAAP Team
- Regulatory Reporting Team
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
