Green Financing for BPR: Mengenal dan Menyiapkan Skema Kredit Berwawasan Lingkungan untuk UMKM
Green Financing for BPR: Mengenal dan Menyiapkan Skema Kredit Berwawasan Lingkungan untuk UMKM
Description
Kesadaran terhadap isu lingkungan, perubahan iklim, dan pembangunan berkelanjutan telah mendorong sektor keuangan untuk berperan lebih aktif dalam mendukung kegiatan ekonomi yang ramah lingkungan. Bagi Bank Perkreditan Rakyat (BPR), Green Financing merupakan peluang strategis untuk memperluas portofolio kredit sekaligus berkontribusi terhadap pembangunan ekonomi yang berkelanjutan. Melalui pembiayaan hijau, BPR dapat mendukung UMKM yang menjalankan praktik usaha ramah lingkungan, efisiensi energi, pengelolaan limbah, pertanian berkelanjutan, hingga pengembangan energi terbarukan skala kecil. Pelatihan ini memberikan pemahaman praktis mengenai konsep Green Financing, identifikasi peluang pembiayaan hijau, pengelolaan risiko lingkungan, serta penyusunan skema kredit yang sesuai dengan karakteristik UMKM dan kebutuhan BPR.
Objectives
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami konsep Green Financing dan penerapannya dalam industri perbankan.
- Mengenali peluang pembiayaan hijau yang dapat dikembangkan oleh BPR.
- Mengidentifikasi sektor UMKM yang berpotensi mendapatkan pembiayaan berwawasan lingkungan.
- Mengintegrasikan aspek lingkungan dan keberlanjutan dalam proses analisis kredit.
- Menyusun produk dan skema kredit hijau yang sesuai dengan kebutuhan pasar.
- Mendukung implementasi prinsip keuangan berkelanjutan dalam operasional BPR.
Course outline
1. Memahami Green Financing dan Keuangan Berkelanjutan
- Konsep dasar Green Financing
- Prinsip keuangan berkelanjutan di sektor perbankan
- Tren global dan nasional terkait pembiayaan hijau
- Peran BPR dalam mendukung ekonomi berkelanjutan
2. Regulasi dan Kebijakan Pembiayaan Berkelanjutan
- Kebijakan regulator terkait keuangan berkelanjutan
- Prinsip Environmental, Social, and Governance (ESG)
- Penerapan aspek lingkungan dalam proses pembiayaan
- Pelaporan dan tata kelola pembiayaan hijau
3. Peluang Green Financing untuk UMKM
- Identifikasi sektor usaha ramah lingkungan
- Pembiayaan pertanian berkelanjutan
- Pembiayaan energi terbarukan skala kecil
- Pembiayaan pengelolaan limbah dan daur ulang
- Pembiayaan efisiensi energi dan konservasi sumber daya
4. Analisis Kelayakan Green Financing
- Penilaian aspek bisnis dan lingkungan
- Environmental risk assessment sederhana
- Analisis manfaat ekonomi dan lingkungan
- Evaluasi risiko dan peluang pembiayaan hijau
5. Pengembangan Produk Kredit Berwawasan Lingkungan
- Desain produk Green Loan untuk UMKM
- Penentuan kriteria dan persyaratan pembiayaan
- Skema insentif bagi debitur hijau
- Strategi pricing dan pengelolaan portofolio
6. Integrasi ESG dalam Proses Kredit BPR
- Pengenalan ESG Risk Screening
- Checklist lingkungan dalam analisis kredit
- Monitoring kepatuhan aspek lingkungan
- Mitigasi risiko lingkungan pada portofolio kredit
7. Strategi Pemasaran Green Financing
- Edukasi nasabah mengenai manfaat pembiayaan hijau
- Segmentasi pasar UMKM hijau
- Membangun value proposition Green Financing
- Kolaborasi dengan komunitas dan ekosistem hijau
8. Monitoring dan Pelaporan Green Financing
- Pengukuran dampak lingkungan pembiayaan
- Key Performance Indicators (KPI) Green Financing
- Monitoring penggunaan dana pembiayaan
- Penyusunan laporan pembiayaan berkelanjutan
9. Studi Kasus dan Best Practice Green Financing
- Studi kasus pembiayaan hijau di sektor UMKM
- Analisis keberhasilan dan tantangan implementasi
- Simulasi penyusunan produk Green Loan
- Penyusunan roadmap Green Financing untuk BPR
Participants
- Credit Risk Management
- SME Banking
- Business Banking
- Credit Analyst
- Corporate Banking
- Sustainable Finance Division
- ESG & Sustainability Division
- Business Development
- Relationship Manager
- Credit Monitoring
- Risk Management
- Compliance
- Strategic Planning
- Finance & Accounting
- Banking Operations
- Branch Manager
- Area Manager
- Senior Management
- UMKM Development Team
- Product Development Team
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
