Meningkatkan Recovery dan Mengelola Debitur Bermasalah
Meningkatkan Recovery dan Mengelola Debitur Bermasalah
Description
Dalam pengelolaan portofolio kredit, keberhasilan institusi keuangan tidak hanya ditentukan oleh kemampuan menyalurkan kredit secara tepat, tetapi juga oleh kemampuan dalam menangani debitur bermasalah dan memaksimalkan tingkat recovery. Kredit bermasalah atau Non-Performing Loan (NPL) merupakan tantangan yang signifikan karena selain menimbulkan potensi kerugian finansial, juga dapat mengganggu likuiditas, merusak reputasi institusi, dan memengaruhi kepercayaan pemangku kepentingan. Penanganan debitur bermasalah bukan sekadar proses penagihan, tetapi memerlukan strategi yang menyeluruh, mulai dari identifikasi dini risiko, penentuan langkah recovery yang tepat, hingga penerapan restrukturisasi atau solusi alternatif yang efektif. Keberhasilan dalam mengelola debitur bermasalah memerlukan keterampilan analisis keuangan, kemampuan negosiasi, pemahaman regulasi, serta praktik terbaik dalam mitigasi risiko kredit.
Objectives
Memahami konsep kredit bermasalah dan proses recovery dalam konteks pengelolaan risiko kredit. Mengidentifikasi debitur berisiko tinggi dan faktor penyebab kredit bermasalah. Menganalisis kondisi keuangan debitur untuk menentukan langkah recovery yang tepat. Menguasai teknik negosiasi dan komunikasi efektif dengan debitur. Menyusun strategi recovery dan rencana restrukturisasi kredit sesuai regulasi dan praktik terbaik. Meningkatkan kemampuan pengambilan keputusan dalam menangani debitur bermasalah untuk meminimalkan kerugian. Menerapkan studi kasus dan praktik terbaik dalam penanganan debitur bermasalah.
Course outline
Dasar-Dasar Debitur Bermasalah Pengertian debitur bermasalah dan Non-Performing Loan (NPL). Faktor penyebab kredit bermasalah: internal dan eksternal. Klasifikasi risiko kredit dan dampaknya terhadap institusi. Regulasi dan kebijakan internal terkait penanganan debitur bermasalah. Identifikasi dan Analisis Debitur Bermasalah Teknik identifikasi debitur berisiko tinggi. Analisis laporan keuangan dan cash flow debitur. Indikator awal masalah kredit (early warning signals). Penilaian potensi risiko dan prioritas tindakan recovery. Strategi Recovery Kredit Teknik recovery awal dan langkah preventif. Pendekatan persuasif dalam penagihan dan komunikasi dengan debitur. Evaluasi opsi pembayaran dan penyesuaian kewajiban debitur. Pemantauan hasil recovery dan tindak lanjut. Strategi Restrukturisasi Kredit Prinsip restrukturisasi untuk debitur bermasalah. Skema restrukturisasi: rescheduling, reconditioning, konversi, atau kombinasi strategi. Analisis kelayakan restrukturisasi berdasarkan kemampuan bayar debitur. Implementasi dan monitoring restrukturisasi. Studi Kasus dan Praktik Terbaik Diskusi kasus nyata penanganan debitur bermasalah. Simulasi strategi recovery dan negosiasi dengan debitur. Pembelajaran dari keberhasilan dan kegagalan strategi recovery. Penyusunan rencana tindakan mitigasi risiko kredit dalam konteks praktis.
Method
Pre-test Presentation Discussion Case study Post-test
Facilities
Training Kit (Tas, Hand out, Flashdisk, Block note, Pulpen dll) Certificate Souvenir 2x Coffee Break, 1x Lunch PRICE (Running dengan kuota minimal 3 peserta)
