Credit Recovery & Restructuring Strategies
Credit Recovery & Restructuring Strategies
Description
Dalam kondisi ekonomi yang dinamis dan penuh ketidakpastian, perusahaan dan lembaga keuangan menghadapi tantangan besar dalam mengelola portofolio kreditnya. Tidak semua kredit berjalan lancar; adanya kredit bermasalah atau Non-Performing Loan (NPL) menjadi isu kritis yang dapat memengaruhi kesehatan keuangan dan keberlanjutan bisnis. Oleh karena itu, penguasaan strategi Credit Recovery dan Credit Restructuring menjadi keterampilan penting bagi manajer kredit, analis risiko, dan seluruh pihak yang terlibat dalam pengelolaan portofolio kredit. Credit Recovery adalah proses sistematis untuk memulihkan kredit yang mengalami tunggakan atau berisiko gagal bayar, dengan tujuan meminimalkan kerugian dan menjaga hubungan dengan debitur. Sementara itu, Credit Restructuring adalah langkah strategis untuk menyesuaikan ketentuan kredit, seperti jangka waktu, suku bunga, atau skema pembayaran, agar debitur dapat memenuhi kewajibannya secara berkelanjutan. Kedua pendekatan ini saling melengkapi dan memerlukan analisis mendalam, keterampilan negosiasi, serta pemahaman regulasi yang berlaku.
Objectives
Memahami konsep dasar Credit Recovery dan Credit Restructuring, serta peranannya dalam pengelolaan risiko kredit. Mengidentifikasi berbagai tipe kredit bermasalah dan faktor-faktor penyebabnya. Menganalisis kondisi debitur dan portofolio kredit untuk menentukan strategi recovery atau restrukturisasi yang tepat. Menguasai teknik penagihan efektif, negosiasi, dan komunikasi dengan debitur. Menyusun rencana restrukturisasi kredit yang sesuai dengan regulasi, kebijakan internal, dan praktik terbaik industri. Memahami studi kasus nyata dan praktik terbaik dalam penanganan kredit bermasalah. Meningkatkan kemampuan pengambilan keputusan untuk meminimalkan risiko kerugian dan memaksimalkan pemulihan kredit.
Course outline
Dasar-Dasar Credit Management Pengertian kredit, kredit macet, dan risiko kredit. Klasifikasi kredit: Performing, Special Mention, Substandard, Doubtful, Loss. Regulasi perbankan dan kebijakan internal terkait pengelolaan kredit. Peran monitoring dan early warning system (EWS) dalam mitigasi risiko. Credit Recovery Strategies Identifikasi kredit bermasalah: teknik monitoring dan analisis early warning signals. Strategi penagihan efektif: pendekatan persuasif, tindakan hukum, dan koleksi internal. Negosiasi dengan debitur: pendekatan win-win, komunikasi efektif, dan dokumentasi. Monitoring dan evaluasi hasil recovery. Credit Restructuring Strategies Prinsip restrukturisasi: tujuan, manfaat, dan batasan. Skema restrukturisasi kredit: rescheduling, reconditioning, hair-cut, konversi obligasi, dan kombinasi strategi. Analisis kelayakan restrukturisasi: kondisi keuangan debitur, cash flow, dan potensi risiko. Implementasi restrukturisasi dan monitoring berkelanjutan. Analisis Risiko dan Penentuan Strategi Analisis laporan keuangan debitur: rasio likuiditas, solvabilitas, dan profitabilitas. Evaluasi cash flow dan kemampuan membayar. Penentuan strategi recovery vs restrukturisasi berdasarkan profil debitur dan portofolio kredit. Studi Kasus dan Praktik Terbaik Diskusi kasus nyata kredit bermasalah dan tindakan recovery yang diambil. Simulasi restrukturisasi kredit: role play negosiasi dengan debitur. Pembelajaran dari keberhasilan dan kegagalan strategi recovery dan restrukturisasi.
Method
Pre-test Presentation Discussion Case study Post-test
Facilities
Training Kit (Tas, Hand out, Flashdisk, Block note, Pulpen dll) Certificate Souvenir 2x Coffee Break, 1x Lunch PRICE (Running dengan kuota minimal 3 peserta)
