Fund & Fee Based Income Mastery: Strategi Meningkatkan Dana dan Jasa Bank
Fund & Fee Based Income Mastery: Strategi Meningkatkan Dana dan Jasa Bank
Description
Dalam industri perbankan, keberlanjutan bisnis dan profitabilitas tidak hanya ditentukan oleh volume kredit, tetapi juga oleh kemampuan bank dalam mengelola dan memaksimalkan sumber pendapatan. Secara umum, pendapatan bank terbagi menjadi dua kategori utama: fund-based income (pendapatan berbasis dana seperti bunga kredit, bunga simpanan, dan margin) serta fee-based income (pendapatan berbasis jasa seperti biaya administrasi, fee transaksi, layanan wealth management, dan produk bancassurance). Keseimbangan dan optimalisasi kedua sumber pendapatan ini menjadi kunci dalam meningkatkan profitabilitas bank, memperkuat likuiditas, dan menjaga daya saing di tengah persaingan yang semakin ketat. Tantangan utama bagi bank modern adalah bagaimana memaksimalkan kedua sumber pendapatan tersebut secara berkelanjutan. Untuk fund-based income, bank perlu strategi penyaluran kredit yang sehat, pricing yang tepat, pengelolaan dana pihak ketiga, serta pengendalian biaya dana. Sementara untuk fee-based income, bank perlu inovasi produk, pelayanan prima, cross-selling, serta kemampuan membangun hubungan jangka panjang dengan nasabah agar jasa yang diberikan bernilai tinggi dan relevan dengan kebutuhan nasabah. Selain itu, digitalisasi dan perubahan perilaku nasabah menuntut bank untuk lebih kreatif dalam menawarkan layanan, memperluas jaringan, serta memanfaatkan teknologi untuk meningkatkan efisiensi operasional dan kepuasan nasabah. Bank yang mampu mengintegrasikan strategi fund-based dan fee-based income secara efektif akan memiliki portofolio pendapatan yang lebih stabil, risiko yang terkendali, dan peluang pertumbuhan yang lebih besar.
Objectives
Meningkatkan pemahaman peserta mengenai konsep fund-based dan fee-based income dalam perbankan. Membekali peserta dengan strategi peningkatan pendapatan bank yang efektif dan berkelanjutan. Menguatkan kemampuan peserta dalam mengelola dana pihak ketiga dan penyaluran kredit untuk memaksimalkan fund-based income. Mendorong pengembangan produk dan layanan inovatif untuk meningkatkan fee-based income. Meningkatkan keterampilan cross-selling, upselling, dan relationship management dalam konteks jasa perbankan. Membantu peserta memahami keterkaitan antara profitabilitas, risiko, dan kepuasan nasabah.
Course outline
Konsep Fund & Fee Based Income Pengertian dan peran fund-based income dan fee-based income Komposisi pendapatan bank: tren dan best practices Keterkaitan pendapatan bank dengan profitabilitas dan likuiditas Tantangan dan peluang dalam mengelola kedua sumber pendapatan Strategi Fund-Based Income Optimalisasi penyaluran kredit: portfolio management dan risk-based pricing Pengelolaan dana pihak ketiga: deposito, giro, tabungan, dan cost of funds Struktur produk dan margin keuntungan Monitoring dan pengendalian risiko terkait dana dan kredit Strategi Fee-Based Income Produk jasa bank: transaksi, advisory, wealth management, bancassurance Teknik cross-selling dan upselling Inovasi layanan dan digital channel untuk meningkatkan fee income Penerapan value proposition untuk nasabah Integrasi Fund & Fee Based Income Sinergi antara produk kredit dan produk jasa Strategi meningkatkan revenue mix yang sehat Analisis portofolio pendapatan dan profitabilitas Evaluasi efektivitas strategi pendapatan Customer Relationship & Service Excellence Membangun hubungan jangka panjang dengan nasabah Teknik komunikasi efektif dan advisory selling Pengelolaan pengalaman nasabah untuk loyalitas dan retensi Menangani komplain dan meningkatkan kepuasan nasabah Monitoring, Reporting & KPI Key performance indicators (KPI) untuk fund & fee income Monitoring pertumbuhan dan kualitas pendapatan Analisis risiko dan mitigasi terkait pendapatan Pelaporan untuk manajemen dan pengambilan keputusan strategis Studi Kasus dan Praktik Strategi Pendapatan Analisis kasus optimalisasi fund & fee income Diskusi kelompok dan brainstorming strategi peningkatan pendapatan Simulasi perencanaan pendapatan bank Lessons learned dan best practices dari perbankan nasional dan internasional
Method
Pre-test Presentation Discussion Case study Post-test
Facilities
Training Kit (Tas, Hand out, Flashdisk, Block note, Pulpen dll) Certificate Souvenir 2x Coffee Break, 1x Lunch PRICE (Running dengan kuota minimal 3 peserta)
