Troubled Loan Management: Solusi Praktis untuk Kredit Bermasalah
Troubled Loan Management: Solusi Praktis untuk Kredit Bermasalah
Description
Kualitas portofolio kredit merupakan salah satu indikator utama kesehatan dan keberlanjutan bank. Namun, tidak dapat dipungkiri bahwa setiap bank, baik skala besar maupun menengah, menghadapi risiko kredit bermasalah atau Troubled Loan. Kredit bermasalah dapat muncul karena berbagai faktor, mulai dari kondisi finansial debitur yang menurun, ketidakmampuan bayar akibat ekonomi makro yang tidak stabil, hingga kelemahan dalam analisis kredit dan pemantauan portofolio. Tingginya tingkat Non-Performing Loan (NPL) tidak hanya berdampak pada profitabilitas bank, tetapi juga dapat menimbulkan risiko likuiditas, merusak reputasi, dan mengganggu kepatuhan terhadap regulasi OJK. Oleh karena itu, kemampuan bank untuk mengelola, memitigasi, dan menyelamatkan kredit bermasalah menjadi prioritas strategis yang tidak bisa diabaikan.
Objectives
Memahami konsep, jenis, dan karakteristik kredit bermasalah (Troubled Loan). Mengidentifikasi indikator risiko dan early warning signals pada portofolio kredit. Menguasai strategi penyelamatan kredit yang efektif, termasuk restrukturisasi dan workout management. Menerapkan teknik negosiasi dengan debitur untuk mencapai solusi win-win. Menyusun action plan recovery yang sistematis dan berbasis risiko. Memanfaatkan data, analisis kredit, dan teknologi untuk mendukung pengambilan keputusan. Meningkatkan kemampuan kolaborasi lintas fungsi dalam menangani kredit bermasalah.
Course outline
Pengenalan Kredit Bermasalah (Troubled Loan) Definisi dan klasifikasi kredit bermasalah Jenis NPL: performing at risk, substandard, doubtful, loss Dampak kredit bermasalah terhadap kinerja, likuiditas, dan reputasi bank Regulasi OJK terkait pengelolaan kredit bermasalah Analisis Risiko Kredit Identifikasi early warning signals Analisis portofolio kredit: corporate dan retail Profil risiko debitur dan kapasitas bayar Risk grading dan prioritas penanganan kredit bermasalah Strategi Penyelamatan Kredit Restrukturisasi kredit: tenor, bunga, grace period, konsolidasi Workout management: cash flow recovery, renegosiasi, debt restructuring Pemilihan strategi sesuai profil debitur dan jenis kredit Regulatory compliance dan approval process Teknik Negosiasi Efektif Prinsip negosiasi dalam troubled loan management Strategi komunikasi persuasif dengan debitur Manajemen konflik dan mencapai kesepakatan win-win Simulasi negosiasi untuk kasus corporate dan retail Recovery Management & Monitoring Penyusunan recovery plan berbasis risiko Monitoring implementasi restrukturisasi Kolaborasi lintas fungsi: kredit, risiko, legal, dan manajemen senior Pemanfaatan digital tools dan data analytics untuk monitoring Praktik Terbaik & Studi Kasus Analisis kasus nyata kredit bermasalah di perbankan Diskusi solusi dan benchmarking praktik terbaik Sharing pengalaman peserta Action Plan Implementasi Penyusunan roadmap penanganan kredit bermasalah di unit masing-masing Strategi penguatan tim, proses, dan sistem monitoring Continuous improvement dan evaluasi keberhasilan recovery
Method
Pre-test Presentation Discussion Case study Post-test
Facilities
Training Kit (Tas, Hand out, Flashdisk, Block note, Pulpen dll) Certificate Souvenir 2x Coffee Break, 1x Lunch PRICE (Running dengan kuota minimal 3 peserta)
