Credit Risk Management Essentials (Banking)
Credit Risk Management Essentials (Banking)
Description
Industri perbankan memiliki peran yang sangat strategis dalam menjaga stabilitas sistem keuangan dan mendukung pertumbuhan ekonomi. Salah satu aktivitas utama bank adalah penyaluran kredit, yang di satu sisi memberikan peluang keuntungan, namun di sisi lain juga mengandung risiko yang signifikan. Risiko kredit merupakan risiko terbesar yang dihadapi oleh sebagian besar bank, karena kegagalan debitur dalam memenuhi kewajiban pembayaran dapat berdampak langsung pada kinerja keuangan, likuiditas, dan keberlanjutan usaha bank. Dalam lingkungan bisnis yang semakin kompleks, kompetitif, dan dinamis—ditandai dengan volatilitas ekonomi, perubahan regulasi, digitalisasi perbankan, serta meningkatnya ekspektasi pemangku kepentingan—pengelolaan risiko kredit tidak lagi dapat dilakukan secara sederhana atau berdasarkan pengalaman semata. Bank dituntut untuk memiliki kerangka Credit Risk Management yang kuat, terstruktur, dan selaras dengan prinsip kehati-hatian (prudential banking), standar regulator, serta praktik terbaik (best practices) industri perbankan.
Objectives
Menjelaskan jenis, sumber, dan karakteristik risiko kredit dalam kegiatan perbankan. Memahami kerangka kerja (framework) manajemen risiko kredit sesuai prinsip perbankan dan regulasi yang berlaku. Menganalisis proses pemberian kredit yang prudent, mulai dari analisis hingga persetujuan kredit. Mengidentifikasi faktor-faktor penyebab terjadinya kredit bermasalah. Memahami teknik dasar pengukuran dan pemantauan risiko kredit. Menjelaskan strategi mitigasi risiko kredit, termasuk pengelolaan kredit bermasalah (Non-Performing Loan). Meningkatkan kesadaran risiko (risk awareness) dalam pengambilan keputusan kredit.
Course outline
Konsep Dasar Risiko Kredit Pengertian risiko kredit Peran risiko kredit dalam kegiatan perbankan Hubungan risiko dan return Jenis-jenis risiko dalam perbankan (overview) Regulasi dan Prinsip Kehati-hatian Prinsip prudential banking Regulasi terkait risiko kredit (POJK/BI secara umum) Peran manajemen dan fungsi risiko kredit Tata kelola (governance) dalam manajemen risiko kredit Proses Manajemen Risiko Kredit Identifikasi risiko kredit Pengukuran risiko kredit Pemantauan risiko kredit Pengendalian dan pelaporan risiko kredit Analisis Kredit Prinsip analisis kredit (5C/7C) Analisis karakter, kapasitas, modal, agunan, dan kondisi usaha Analisis keuangan debitur (dasar) Penilaian kelayakan kredit Credit Approval dan Credit Administration Proses persetujuan kredit Dokumentasi dan administrasi kredit Peran limit kredit dan otorisasi Monitoring pasca pencairan kredit Kredit Bermasalah (Non-Performing Loan) Pengertian dan klasifikasi kualitas kredit Penyebab kredit bermasalah Early warning signs Strategi penanganan dan penyelamatan kredit Mitigasi Risiko Kredit Penggunaan agunan dan penjaminan Diversifikasi portofolio kredit Restrukturisasi kredit Penerapan kebijakan dan prosedur kredit Studi Kasus dan Diskusi Contoh kasus risiko kredit di perbankan Analisis kasus sederhana Diskusi kelompok dan pembelajaran praktis
Method
Pre-test Presentation Discussion Case study Post-test
Facilities
Training Kit (Tas, Hand out, Flashdisk, Block note, Pulpen dll) Certificate Souvenir 2x Coffee Break, 1x Lunch PRICE (Running dengan kuota minimal 3 peserta)
