Bancassurance & Investment Product
Bancassurance & Investment Product
Description
Dalam menghadapi persaingan industri perbankan yang semakin ketat serta tekanan terhadap pendapatan berbasis bunga, bank dituntut untuk mengembangkan sumber pendapatan non-bunga secara berkelanjutan. Salah satu strategi yang efektif adalah melalui pengembangan dan pemasaran produk Bancassurance dan Investment Product sebagai bagian dari layanan keuangan terpadu kepada nasabah. Bancassurance dan produk investasi tidak hanya berkontribusi terhadap Fee Based Income, tetapi juga memberikan nilai tambah bagi nasabah dalam hal perlindungan, perencanaan keuangan, dan pengelolaan aset. Keberhasilan pemasaran produk ini sangat bergantung pada pemahaman yang baik mengenai produk, kebutuhan nasabah, kepatuhan terhadap regulasi, serta kemampuan komunikasi dan layanan yang professional.
Objectives
Memahami konsep Bancassurance dan produk investasi dalam perbankan. Mengenali jenis-jenis produk asuransi dan investasi yang ditawarkan bank. Mengidentifikasi kebutuhan dan profil risiko nasabah. Melakukan penawaran produk secara tepat, etis, dan sesuai regulasi. Meningkatkan kemampuan komunikasi dan consultative selling. Mendukung peningkatan Fee Based Income secara berkelanjutan.
Course outline
Konsep Dasar Bancassurance & Investment Product Pengertian dan peran Bancassurance di perbankan Jenis kerja sama Bancassurance (referensi, distribusi, joint product) Peran produk investasi dalam layanan perbankan Kontribusi terhadap Fee Based Income Produk Bancassurance Asuransi jiwa Asuransi kesehatan Asuransi umum Unit link (secara informatif dan non-promotif) Manfaat, risiko, dan fitur utama produk asuransi Produk Investasi Reksa dana (pasar uang, pendapatan tetap, campuran, saham) Obligasi dan surat berharga Produk investasi lain sesuai ketentuan bank Risiko dan potensi imbal hasil produk investasi Profiling Nasabah dan Kesesuaian Produk Konsep know your customer (KYC) Analisis kebutuhan dan tujuan keuangan nasabah Profil risiko dan risk appetite Prinsip suitability dan transparansi Teknik Pemasaran dan Layanan Consultative selling vs transactional selling Teknik komunikasi dan edukasi nasabah Menangani keberatan dan pertanyaan nasabah Membangun kepercayaan dan hubungan jangka panjang Regulasi, Kepatuhan, dan Perlindungan Konsumen Ketentuan regulator terkait Bancassurance dan produk investasi Prinsip kehati-hatian dan etika pemasaran Perlindungan konsumen dan manajemen keluhan Dokumentasi dan disclosure informasi produk Risiko dan Tanggung Jawab Bank Risiko operasional dan reputasi Peran bank sebagai distributor Mitigasi risiko dalam penjualan produk investasi
Method
Pre-test Presentation Discussion Case study Post-test
Facilities
Training Kit (Tas, Hand out, Flashdisk, Block note, Pulpen dll) Certificate Souvenir 2x Coffee Break, 1x Lunch PRICE (Running dengan kuota minimal 3 peserta)
