Tracing Judi Online & Fraud Rekening (APU PPT & PPPSPM) - POJK 8/2023 (Penerapan Program APU PPT)
Tracing Judi Online & Fraud Rekening (APU PPT & PPPSPM) - POJK 8/2023 (Penerapan Program APU PPT)
Description
Maraknya aktivitas judi online dan potensi fraud rekening menjadi tantangan serius bagi integritas sistem keuangan di Indonesia. Transaksi ilegal ini tidak hanya merugikan lembaga keuangan tetapi juga berpotensi digunakan sebagai sarana pencucian uang dan pendanaan terorisme. Oleh karena itu, penerapan program APU PPT (Anti Pencucian Uang & Pencegahan Pendanaan Terorisme) menjadi sangat penting dalam menjaga keamanan sistem perbankan dan kepercayaan publik.
POJK Nomor 8 Tahun 2023 tentang Penerapan Program Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme di Sektor Jasa Keuangan menetapkan kewajiban lembaga keuangan untuk mengidentifikasi, memonitor, dan melaporkan transaksi mencurigakan, termasuk yang terkait dengan judi online dan penyalahgunaan rekening. Program ini harus diimplementasikan secara menyeluruh melalui prosedur internal, sistem monitoring, dan koordinasi lintas unit, agar risiko fraud dan pencucian uang dapat diminimalkan.
Objectives
- Meningkatkan pemahaman peserta mengenai ketentuan POJK Nomor 8 Tahun 2023 terkait penerapan program APU PPT di lembaga keuangan.
- Membekali peserta dengan teknik tracing transaksi judi online dan pendeteksian anomali rekening.
- Mengembangkan kemampuan identifikasi transaksi mencurigakan dan risiko fraud rekening.
- Memberikan strategi mitigasi risiko pencucian uang dan pendanaan terorisme.
- Meningkatkan koordinasi antarunit compliance, risk management, dan operasional dalam penanganan fraud.
- Mendorong penerapan praktik APU PPT yang efektif dan akuntabel.
Course outline
1. Regulasi APU PPT
- Prinsip dan ketentuan utama POJK Nomor 8 Tahun 2023
- Kewajiban lembaga keuangan terkait identifikasi, monitoring, dan pelaporan transaksi mencurigakan
- Tanggung jawab compliance officer dan unit terkait
2. Pengenalan Judi Online & Fraud Rekening
- Karakteristik transaksi judi online
- Modus dan pola fraud rekening
- Dampak terhadap reputasi dan risiko hukum lembaga
3. Teknik Tracing dan Deteksi Transaksi
- Sistem monitoring transaksi mencurigakan
- Analisis pola transaksi dan alert detection
- Identifikasi anomali rekening dan transaksi berisiko
4. Penanganan dan Mitigasi Risiko
- Prosedur investigasi internal
- Koordinasi lintas unit: compliance, risk management, operasional
- Strategi mitigasi risiko dan pengendalian internal
5. Pelaporan Transaksi Mencurigakan
- Penyusunan laporan APU PPT (LAPORAN APPS/PPPSPM)
- Mekanisme pelaporan ke regulator
- Dokumentasi dan audit internal
6. Studi Kasus dan Simulasi
- Analisis kasus nyata judi online dan fraud rekening
- Simulasi tracing transaksi mencurigakan
- Evaluasi efektivitas mitigasi dan pelaporan
Participants
- Divisi Anti Money Laundering (AML) / APU-PPT
- Divisi Kepatuhan (Compliance)
- Divisi Fraud Risk Management
- Divisi Manajemen Risiko
- Divisi IT / Teknologi Informasi
- Divisi Data & Analytics
- Divisi Operasional
- Divisi Audit Internal
- Divisi Keamanan Informasi / IT Security
- Divisi Direksi / Board of Directors
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir Gendhis Consultant
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
