Teknologi dan Sistem Treasury Modern di Perbankan
Teknologi dan Sistem Treasury Modern di Perbankan
Description
Perkembangan teknologi digital telah membawa revolusi signifikan dalam dunia perbankan, termasuk di fungsi treasury. Aktivitas treasury, yang sebelumnya bergantung pada proses manual dan sistem terpisah, kini telah bertransformasi menjadi operasi yang lebih terintegrasi, real-time, dan berbasis data. Sistem treasury modern tidak hanya berfungsi untuk memonitor likuiditas dan eksposur risiko, tetapi juga mendukung pengambilan keputusan strategis terkait pengelolaan dana, hedging, investasi surat berharga, dan optimasi profitabilitas bank. Sistem treasury modern memungkinkan bank untuk mengelola portofolio aset dan liabilitas secara lebih efisien, melakukan analisis risiko secara cepat, serta meningkatkan kepatuhan terhadap regulasi. Dengan integrasi data yang akurat dan analitik yang canggih, manajer treasury dapat memprediksi kebutuhan likuiditas, mengantisipasi fluktuasi suku bunga dan nilai tukar, serta mengoptimalkan instrumen derivatif untuk mitigasi risiko.
Objectives
Memahami konsep, arsitektur, dan komponen sistem treasury modern. Mengidentifikasi kebutuhan operasional treasury yang dapat didukung teknologi. Mengoperasikan sistem treasury untuk pengelolaan likuiditas, risiko, dan investasi. Menggunakan fitur analitik data untuk pemantauan eksposur dan pengambilan keputusan. Mengintegrasikan sistem treasury dengan proses bisnis lain, seperti risk management dan accounting. Menerapkan best practices dalam tata kelola dan kontrol internal treasury berbasis teknologi. Memantau dan melaporkan posisi treasury secara real-time untuk mendukung strategi bank. Mengantisipasi tantangan dan risiko terkait implementasi teknologi treasury, termasuk keamanan dan kepatuhan regulasi.
Course outline
Konsep Treasury Modern di Perbankan Fungsi treasury dalam bank dan peran strategisnya Evolusi sistem treasury: dari manual ke digital Integrasi treasury dengan manajemen risiko, ALM, dan profitabilitas Regulatory framework dan compliance dalam digital treasury Arsitektur dan Komponen Sistem Treasury Core treasury system, front-office, middle-office, dan back-office Modul utama: cash management, liquidity, risk management, trading, reporting Integrasi dengan core banking system dan ERP Data flow dan keamanan informasi Pengelolaan Likuiditas dan Dana Monitoring posisi harian dan real-time Forecasting arus kas dan manajemen gap Optimalisasi likuiditas menggunakan sistem treasury Simulasi scenario management Manajemen Risiko Berbasis Sistem Risiko pasar: suku bunga, valas, dan derivatif Risiko kredit dan operasional treasury Dashboard monitoring eksposur dan early warning system Analitik risiko dan laporan otomatis Investasi dan Hedging di Treasury Modern Integrasi pengelolaan portofolio investasi dan surat berharga Strategi hedging dengan instrumen derivatif melalui sistem treasury Analisis biaya-manfaat hedging berbasis data Simulasi pengambilan keputusan treasury Analitik Data dan Business Intelligence Pemanfaatan data untuk prediksi pasar dan keputusan strategis Reporting otomatis dan KPI treasury Integrasi AI dan machine learning untuk analitik risiko Dashboard interaktif untuk manajemen dan stakeholder Tata Kelola, Kepatuhan, dan Keamanan Sistem Kontrol internal dan audit trail digital Kepatuhan terhadap regulasi OJK dan Bank Indonesia Security awareness dan cyber risk management Best practices implementasi treasury modern
Method
Pre-test Presentation Discussion Case study Post-test
Facilities
Training Kit (Tas, Hand out, Flashdisk, Block note, Pulpen dll) Certificate Souvenir 2x Coffee Break, 1x Lunch PRICE (Running dengan kuota minimal 3 peserta)
