Treasury Forecasting & Cash Flow Optimization untuk Perbankan 2025–2026
Treasury Forecasting & Cash Flow Optimization untuk Perbankan 2025–2026
Description
Dalam menghadapi dinamika ekonomi global dan nasional, pengelolaan treasury bank menjadi semakin kompleks dan strategis. Cash flow forecasting dan optimasi likuiditas bukan lagi sekadar praktik administratif, tetapi menjadi alat penting untuk memastikan ketersediaan dana yang cukup, meminimalkan biaya, dan mengoptimalkan return pada portofolio likuiditas. Tahun 2025–2026 diprediksi menjadi periode dengan volatilitas suku bunga, perubahan nilai tukar, dan ketidakpastian pasar yang tinggi. Hal ini menuntut divisi treasury untuk memiliki perencanaan likuiditas yang proaktif, berbasis data, dan terintegrasi dengan strategi bisnis bank. Treasury forecasting memungkinkan bank memprediksi kebutuhan kas jangka pendek hingga menengah, mengidentifikasi potensi surplus atau defisit likuiditas, serta mengambil keputusan pendanaan dan investasi yang tepat waktu. Selain itu, optimasi cash flow melalui strategi pengelolaan kas, aset likuid, dan kewajiban jangka pendek dapat meningkatkan efisiensi biaya modal, memperkuat posisi negosiasi dengan counterparty, dan mendukung kepatuhan regulasi likuiditas (misalnya LCR dan NSFR). Penggunaan data analytics, financial modelling, dan scenario planning menjadi kunci untuk menghadapi ketidakpastian dan memastikan keputusan treasury lebih akurat, cepat, dan berbasis bukti.
Objectives
Memberikan pemahaman komprehensif mengenai forecasting treasury dan manajemen cash flow. Meningkatkan kemampuan peserta dalam membangun model prediksi likuiditas jangka pendek hingga menengah. Membekali peserta dengan teknik optimasi cash flow untuk memaksimalkan efisiensi likuiditas. Menjelaskan penggunaan data analytics dan scenario modelling dalam pengambilan keputusan treasury. Menguatkan integrasi antara treasury forecasting, ALM, dan kepatuhan regulasi. Mendukung pengambilan keputusan strategis yang akurat, cepat, dan berbasis data di lingkungan perbankan yang dinamis.
Course outline
Pengenalan Treasury Forecasting & Cash Flow Definisi dan pentingnya forecasting dan optimasi likuiditas Peran treasury dalam mendukung strategi bisnis dan profitabilitas bank Hubungan forecasting dengan manajemen risiko dan kepatuhan regulasi Data & Tools untuk Forecasting Jenis data: historis, real-time, dan proyeksi pasar Integrasi data internal (balance sheet, transaksi) dan eksternal (market data) Software, spreadsheet, dan model analitis untuk prediksi kas Financial Modelling untuk Cash Flow Proyeksi penerimaan dan pengeluaran kas Simulasi scenario (suku bunga, FX, dan stres pasar) Pengukuran risiko likuiditas dan identifikasi defisit/surplus Optimasi Cash Flow Strategi pengelolaan kas dan aset likuid Manajemen kewajiban jangka pendek dan jatuh tempo Teknik optimasi pendanaan dan pemanfaatan surplus kas Integrasi Treasury Forecasting dengan ALM & Regulasi Hubungan forecasting dengan LCR dan NSFR Koordinasi dengan divisi risk dan compliance Pelaporan dan monitoring berkala Decision Support dan Analisis Strategis Dashboard dan visualisasi data untuk pengambilan keputusan Prioritisasi tindakan berdasarkan hasil forecasting Scenario analysis dan sensitivity testing Studi Kasus dan Praktik Terbaik Simulasi forecasting kas bank untuk 2025–2026 Analisis kasus defisit dan surplus kas Best practices treasury forecasting dan cash flow optimization di bank nasional dan internasional.
Method
Pre-test Presentation Discussion Case study Post-test
Facilities
Training Kit (Tas, Hand out, Flashdisk, Block note, Pulpen dll) Souvenir 2x Coffee Break, 1x Lunch/day Sertificate PRICE (Running dengan kuota minimal 5 peserta)
