Contingency Funding Plan (CFP) untuk Bank
Contingency Funding Plan (CFP) untuk Bank
Description
Manajemen likuiditas merupakan salah satu fungsi terpenting dalam operasional perbankan. Terjadinya tekanan likuiditas, baik yang bersifat internal maupun eksternal, dapat menimbulkan risiko signifikan bagi kelangsungan operasional bank. Untuk mengantisipasi situasi darurat tersebut, bank perlu memiliki Contingency Funding Plan (CFP), yaitu rencana strategis yang memetakan sumber dan mekanisme pendanaan alternatif saat terjadi krisis likuiditas. CFP merupakan bagian dari manajemen risiko likuiditas yang diatur oleh regulator dan praktik internasional, seperti Basel Committee on Banking Supervision (BCBS). Rencana ini membantu bank untuk memastikan ketersediaan dana, mengurangi risiko reputasi, dan menjaga kepercayaan nasabah serta pemangku kepentingan.
Objectives
Memahami konsep, tujuan, dan regulasi terkait Contingency Funding Plan (CFP). Mengidentifikasi risiko likuiditas dan skenario tekanan likuiditas. Menentukan sumber pendanaan alternatif dan strategi mitigasi risiko. Menyusun CFP yang sesuai dengan profil risiko, struktur organisasi, dan kapasitas bank. Menyusun prosedur pengujian, pemantauan, dan pembaruan CFP secara berkala. Mengintegrasikan CFP dengan rencana manajemen risiko likuiditas dan kebijakan Treasury bank.
Course outline
Pengenalan CFP dan Manajemen Likuiditas Konsep dan tujuan CFP dalam manajemen risiko likuiditas Regulasi dan standar internasional (OJK, BI, Basel III) Peran CFP dalam menjaga kepercayaan pemangku kepentingan Analisis Risiko Likuiditas Identifikasi dan pengukuran risiko likuiditas Stress testing dan scenario analysis (bank-run, tekanan pasar, krisis eksternal) Dampak risiko likuiditas terhadap neraca dan operasional bank Penyusunan Contingency Funding Plan Tahapan penyusunan CFP Identifikasi sumber pendanaan darurat (internal & eksternal) Strategi mitigasi risiko: diversifikasi sumber dana, limit exposure, cost-benefit analysis Integrasi CFP dengan manajemen Treasury dan manajemen risiko Implementasi dan Pengujian CFP Simulasi krisis likuiditas dan pengambilan keputusan pendanaan Prosedur komunikasi internal dan eksternal saat krisis Monitoring, reporting, dan evaluasi efektivitas CFP Pembaruan CFP sesuai perubahan pasar, regulasi, dan profil risiko bank
Method
Pre-test Presentation Discussion Case study Post-test
Facilities
Training Kit (Tas, Hand out, Flashdisk, Block note, Pulpen dll) Certificate Souvenir 2x Coffee Break, 1x Lunch PRICE (Running dengan kuota minimal 3 peserta)
